ต้องการ 401k ของคุณต้องการลิงบนหลังของมันหรือไม่?

ลิงเห็นลิงทำ.

นักลงทุนจำนวนมากสนใจที่จะใช้แนวทาง "ทำด้วยตัวเอง" ในการจัดการพอร์ตการลงทุน

แต่ขอให้ชัดเจน: การจัดการการลงทุนของคุณเองไม่ใช่เรื่องง่าย.

แนวทางการบริหารการลงทุนที่ดีมีความซับซ้อนและใช้เวลานานต้องใช้ระเบียบวินัยความอดทนและความสม่ำเสมอในการประยุกต์ใช้

นักลงทุนบางรายสามารถจัดการได้ ขอเพียงบอกว่าฉันได้พบกับหุ้นที่ยุติธรรมของฉันที่ไม่สามารถ ทั้งหมด

นักลงทุนจำนวนมากเกินไปไม่ปฏิบัติตามหลักคำสอนที่เรียบง่ายและได้รับการทดสอบตามเวลาซึ่งช่วยปรับปรุงอัตราความสำเร็จในการบรรลุความสำเร็จและลดความวิตกกังวลที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจที่ไม่แน่นอน

Portfolio Monkey ได้ทำแนวทางแก้ไขเพื่อช่วยให้บุคคลที่กำกับตัวเองประสบความสำเร็จเพียงแค่นั้นเท่านั้น

Portfoliomonkey.com เป็นเว็บไซต์ฟรีที่สามารถช่วยคุณจัดการพอร์ตโฟลิโอได้
คุณจับฉันว่า "ฟรี" ใช่ไหม? กำลังตรวจสอบ ... .. 🙂

"Portfolio Monkey เป็นกิจการทางสังคมที่มีภารกิจหลักคือการให้ความรู้แก่นักลงทุนที่กำกับตนเองและเครื่องมือการจัดการพอร์ตการลงทุนที่ง่ายและใช้งานง่ายที่สุด"

ไซต์นี้เป็นวิธีที่สมบูรณ์แบบในการตรวจสอบผลงานของคุณหรือ 401k และตัวเลือกภายในของคุณ คุณสามารถเรียกใช้การทดสอบเพื่อดูว่าคุณสามารถพัฒนาพอร์ตโฟลิโอที่มีผลตอบแทนที่ดีขึ้นและลดความผันผวนได้หรือไม่ Portfolio Monkey ได้ออกแบบเว็บไซต์เพื่อช่วยในการวิเคราะห์และจัดสรรผลงานของคุณให้ดียิ่งขึ้น พวกเขาได้พัฒนาเครื่องมือเพื่อช่วยให้คุณเพิ่มประสิทธิภาพการจัดสรรภายในผลงานของคุณ

“ดังนั้นฉันจะใช้เว็บไซต์น่ากลัวนี้ได้อย่างไร" คุณพูด. ดีฉันมาที่นี่เพื่อแสดงให้คุณเห็นว่า!

ทำไมต้อง Portfolio?

ขั้นแรกคุณอาจสงสัยว่า "ทำไมฉันต้องเขียนเรื่องนี้ ผลงาน Monkey?" คำถามที่ดี.

ฉันได้ค้นหาเครื่องมือที่ใช้งานได้ง่ายบนเว็บซึ่งนักลงทุนรายย่อยสามารถใช้เพื่อทำการตรวจทานผลงานของตนในการลงทุน 401k (และการลงทุนอื่น ๆ ) มีบริการจ่ายเช่น Morningstar ซึ่งเป็นที่ดีโดยวิธีการ แต่ Morningstar เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์มากขึ้น สำหรับนักลงทุนรายใหม่อาจจะครอบงำมาก

โดยโชคตาบอดฉันสะดุดข้าม Portfolio Monkey และปลิวไปกับวิธีการที่เว็บไซต์ของพวกเขาใช้ง่ายขึ้น และส่วนที่ดีที่สุด? นั่นฟรี!

เอาล่ะลองดูที่ Portfolio Monkey และดูวิธีการทำงาน

ขั้นที่ 1: ลงชื่อสมัครใช้

ขั้นตอนแรกคือการลงชื่อสมัครใช้ไซต์ที่ www.portfoliomonkey.com

หลังจากที่คุณได้ลงชื่อสมัครใช้แล้วระบบจะนำคุณไปยังหน้าแรกของคุณ นี่คือที่คุณสามารถดูพอร์ตการลงทุนใด ๆ ที่คุณสร้างขึ้นรวมทั้งพอร์ตตัวอย่างบางส่วนจาก Portfolio Monkey ผลงานแต่ละรายการจะมีอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนและความผันผวนพร้อมกับคะแนนประสิทธิภาพและคะแนน Portfolio Monkey การให้คะแนนเหล่านี้จะช่วยให้คุณกำหนดว่าผลงานของคุณมีประสิทธิภาพมากเพียงใด

ขั้นตอนที่ 2: การสร้างผลงานของคุณ

หากต้องการเพิ่มหรือสร้างพอร์ตโฟลิกคลิกที่ปุ่มวิเคราะห์ที่ด้านบนขวาของแถบเครื่องมือ จากนั้นคลิกปุ่มผลงานใหม่ที่ด้านล่างซ้าย

หากต้องการเพิ่มหุ้นหรือกองทุนรวมในผลงานของคุณให้พิมพ์เครื่องหมายหรือสัญลักษณ์ สิ่งเดียวที่ฉันไม่ชอบเกี่ยวกับกระบวนการนี้ก็คือคุณต้องป้อนจำนวนหุ้นทั้งหมดแทนที่จะเป็นจำนวนเงินดอลล่าร์หรือเปอร์เซ็นต์

ซึ่งทำให้ยากเมื่อคุณพยายามหาการจัดสรรที่ดีที่สุดสำหรับพอร์ตโฟลิโอหรือ 401K ก่อนที่คุณจะเริ่มลงทุน หากคุณต้องการหาจำนวนหุ้นที่ต้องการไปที่ Yahoo Finance หรือเว็บไซต์ทางการเงินอื่นเพื่อให้ได้ข้อมูลที่จำเป็นนี้

หลังจากที่คุณได้ป้อนหุ้นหรือกองทุนรวมที่ต้องการแล้วคุณจะได้รับขั้นตอนที่สองในกระบวนการลงทุนซึ่งเป็นระยะเวลาการลงทุนของคุณ สำหรับคนที่กำลังจะเกษียณอายุในอนาคตอันใกล้นี้ 5 ปีหรือเร็วกว่านั้นควรเลือกระยะเวลาในระยะสั้น สำหรับคนอื่น ๆ ควรเลือกระยะยาว

ขั้นตอนที่ 3: ผสานหรือใหม่

ขั้นตอนที่สามคือการตัดสินใจว่าคุณต้องการรวมงานนี้กับงานอื่นที่คุณสร้างหรือเพิ่งสร้างใหม่ สำหรับสถานการณ์เช่นนี้เราจะสร้างผลงานใหม่

ขั้นตอนที่ 4: การป้อนข้อมูล

ขั้นตอนที่สี่คือการป้อนข้อมูลธุรกรรมของคุณ หากคุณมีวันที่ซื้อและค่าใช้จ่ายคุณสามารถป้อนได้ที่นี่เพื่อดูว่าเปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุนของคุณเป็นอย่างไร หากคุณไม่มีข้อมูลนี้หรือกำลังพยายามตรวจสอบว่าผลงานนี้เหมาะสำหรับคุณหรือไม่ให้เลือกปุ่มที่อาจจะต่อไป

รายละเอียด Portfolio ของคุณ

ตอนนี้คุณได้ทำตามขั้นตอนทั้งหมดแล้วก็ถึงเวลาที่จะดูว่าผลงานนี้เหมาะสำหรับคุณหรือไม่ พอร์ตโฟลิโอจะให้ผลตอบแทนและความผันผวนตามที่คาดไว้รวมถึงอัตราส่วนประสิทธิภาพ ที่ด้านล่างจะแบ่งส่วนแบ่งผลงานออกเป็นผลตอบแทนและความผันผวนของแต่ละการถือครอง อาจแสดงให้คุณเห็นว่าหุ้นหรือกองทุนรวมอาจไม่เหมาะสำหรับผลงานของคุณเช่นกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงมากเกินไปสำหรับผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับ

ในด้านบนขวาจะทำให้คุณมีความเป็นไปได้ทางสถิติว่าจะให้ผลงานของคุณกลับมาในปีที่กำหนดเท่าใด อย่างที่คุณเห็นในผลงานนี้ผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับคือ 850 เหรียญ ฉันยังมีโอกาส 80% ที่ผลตอบแทนของฉันจะอยู่ระหว่าง 1,300 ถึง 3,001 เหรียญ

หากคุณต้องการเจาะลึกผลงานของคุณคุณสามารถตรวจสอบส่วนการเพิ่มประสิทธิภาพซึ่งจะแสดงจำนวนหุ้นหรือกองทุนรวมที่คุณควรถือครองไว้ในแต่ละช่วงเวลา เครื่องมือการเพิ่มประสิทธิภาพนี้ทำตามแต่ละสต็อกหรือกองทุนรวมและจะพยายามเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอของคุณแทนกลยุทธ์การซื้อและถือ

สำหรับนักลงทุนที่กำกับตัวเองเครื่องมือสำหรับช่วยให้คุณสามารถจัดการผลงานของคุณให้ดีขึ้นเรื่อย ๆ Portfolio Monkey เป็นวิธีที่ดีในการช่วยคุณจัดการและวิเคราะห์ผลงานของคุณ