การหลอกลวงการลงทุนด้านบนต้นทุนนักลงทุนนับล้าน

ศูนย์การฉ้อโกงประเมินว่าชาวอเมริกันเสียเงิน 40 ถึง 50 พันล้านดอลลาร์เพื่อฉ้อโกงทุกๆปีและ 17% ของประชากรผู้ใหญ่ตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงทางการเงินในปีที่กำหนด ส่วนมากของเราเชื่อว่าเราฉลาดเกินกว่าที่จะตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกงทางการเงิน แต่ผู้หลอกลวงที่ประสบความสำเร็จหลอกล่อให้คนฉลาดออกจากเงินโดยเสนอสิ่งจูงใจที่ดีพอที่จะเป็นความจริง ในความเป็นจริงเหยื่อการฉ้อฉลการลงทุนโดยทั่วไปไม่ได้เป็นคุณยายอายุน้อยเพียงที่เพิ่งเรียนรู้การใช้อินเทอร์เน็ต ชายที่มั่งคั่งความเสี่ยงและได้รับการศึกษามีแนวโน้มที่จะตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงและการหลอกลวงในการลงทุนในการศึกษาในปี 2555 ของศูนย์การฉ้อโกง

นี่คือการหลอกลวงการลงทุนโดยทั่วไปที่คุณควรหลีกเลี่ยงไม่ว่าคุณจะลงทุนเองหรือด้วยโบรกเกอร์ การซ้อนทับกับบทความอื่น ๆ ของเราเกี่ยวกับการหลอกลวงเกี่ยวกับการให้กู้ยืมเงินกับนักเรียน - มีการใช้ยุทธวิธีเดียวกันอย่างมาก แต่จะเน้นเฉพาะนักลงทุนเท่านั้น Takeaway สำคัญกับการหลอกลวงเหล่านี้คือว่าเมื่อมันมาถึงการลงทุนจะจ่ายในการทำวิจัย

การหลอกลวงการลงทุนที่พบมากที่สุด

นี่คือการหลอกลวงการลงทุนที่พบมากที่สุดในขณะนี้ คุณอาจรู้จักบางส่วนเหล่านี้

การฉ้อโกงล่วงหน้าค่าธรรมเนียม

การฉ้อโกงค่าธรรมเนียมล่วงหน้าเกิดขึ้นเมื่อนายหน้าหรือตัวแทนจะขอค่าธรรมเนียมเพื่อให้คุณได้รับการลงทุนที่ดีซึ่งไม่มีอยู่จริง เมื่อบุคคลจ่ายค่าธรรมเนียมการฉ้อฉลจะย้ายไปและคุณจะไม่เห็นเงินของคุณอีก fraudsters ที่ประสบความสำเร็จจะเลียนแบบภาษาและยุทธวิธีในการโน้มน้าวใจกิจกรรมด้านการพาณิชย์ที่ถูกกฎหมายดังนั้นการฉ้อโกงล่วงหน้าค่าธรรมเนียมจึงเป็นเรื่องยากที่จะจับได้แม้กระทั่งสำหรับนักลงทุนที่มีข้อมูล ตัวทำนายที่สำคัญอย่างหนึ่งของการฉ้อโกงค่าธรรมเนียมล่วงหน้าคือการติดต่อครั้งแรกมาจากแหล่งที่ไม่รู้จักทางอีเมลขยะ อีเมลขยะที่มาจากตัวกรองขยะจะมีความถูกต้องตามกฎหมาย แต่สามารถตรวจจับการฉ้อโกงได้ อีเมลการตลาดส่วนใหญ่อธิบายการลงทุนในอีเมลโดยตรง แต่อีเมลหลอกลวงมีเพียงความละอายเท่านั้น

รุ่นที่รู้จักกันดีของการฉ้อโกงประเภทนี้คือการขอเงินสนับสนุน "การลงทุนด้านน้ำมันไนจีเรีย" อีเมลขยะบางส่วนที่คุณได้รับเกี่ยวกับไนจีเรียออยล์หรือไนจีเรียโกลด์เป็นเรื่องไม่ดี แต่สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าแม้คนฉลาดจะตกเป็นเหยื่อก็ตาม หลอกลวงปลอมตัว

หากคุณเป็นบุคคลที่เปิดกว้างกับสถานการณ์การขายหรือหากคุณไม่ระมัดระวังในการเสี่ยงคุณควรระมัดระวังเป็นพิเศษเพื่อหลีกเลี่ยงรูปแบบการฉ้อโกงนี้ เพื่อหลีกเลี่ยงการฉ้อโกงค่าธรรมเนียมล่วงหน้าคุณจะต้องทำการวิจัยด้วยตัวคุณเอง fraudster อาจเสนอหลักฐานทางสังคมแก่นักลงทุนรายอื่นหรือพยายามใช้ "แหล่งข้อมูลภายนอก" เพื่อยืนยันความชอบธรรมของการอ้างสิทธิ์ พวกเขาอาจพูดถึงความเสี่ยง ก่อนที่คุณจะซื้อการลงทุนใด ๆ ให้ทำการวิจัย บริษัท หรือการลงทุนที่คุณกำลังซื้อ ขอดูแผนธุรกิจและดูบันทึกสาธารณะเพื่อดูว่า บริษัท มีสินทรัพย์ที่พวกเขาอ้างว่ามีหรือไม่ ในขณะที่การจ่ายค่านายหน้าเมื่อคุณซื้อหลักทรัพย์หรือสินค้าโภคภัณฑ์เป็นเรื่องปกติการจ่ายค่าธรรมเนียมก่อนที่คุณจะมีโอกาสซื้อก็เป็นเรื่องปกติ โดยเฉพาะอย่างยิ่งการขอเงินเป็นตัวบ่งชี้ที่ดีว่าการลงทุนเป็นจริง

การฉ้อโกงทางอินเทอร์เน็ต

การฉ้อโกงด้านการลงทุนทางอินเทอร์เน็ตเป็นเรื่องธรรมดาและเกิดขึ้น นอกเหนือจากการฉ้อโกงค่าธรรมเนียมขั้นสูงสำนักงาน ก.ล.ต. แจ้งเตือนเกี่ยวกับแหล่งที่มาของการฉ้อโกงด้านการลงทุนรวมถึงจดหมายข่าวและกระดานข้อความออนไลน์ที่ส่งเสริมโครงการปั๊มและการถ่ายโอนข้อมูล

แผนการปั๊มและการถ่ายโอนข้อมูลเกิดขึ้นเมื่อโปรโมเตอร์หรือบุคคลภายในเปิดโปงสต็อกเฉพาะเพื่อสร้างภาพลวงตาของค่า fraudsters เหล่านี้ช่วยให้ราคาหุ้นเพิ่มขึ้นก่อนที่พวกเขาพร้อมกันการถ่ายโอนข้อมูลหุ้นของพวกเขาในประชาชนที่ไม่สงสัยและเดินไปกับล้านซับบัญบัญชีธนาคารของพวกเขา คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์แจ้งเตือนว่าการฉ้อโกงประเภทนี้เป็นที่แพร่หลายโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับหุ้น Penny หรือหุ้น Micro-cap ที่ไม่ต้องลงทะเบียนกับ SEC โชคดีที่สำนักงาน ก.ล.ต. เสนอแนวทางเฉพาะในการหลีกเลี่ยงการฉ้อโกงหุ้นในหุ้นขนาดเล็กโดยเน้นเฉพาะวิธีที่คุณสามารถวิจัยหุ้นขนาดเล็กได้ด้วยตัวคุณเอง

การสูบสต็อกหรือการคั้นน้ำมักมาจากจดหมายข่าวการลงทุนออนไลน์ จดหมายข่าวออนไลน์สำหรับนักลงทุนอาจเป็นแหล่งข้อมูลการลงทุนที่ถูกต้อง แต่ผู้กระทำผิดอาจพยายามเพิ่มมูลค่าหุ้นของตนหรือทำลายสต๊อกของคู่แข่งโดยใช้ข้อมูล "เป็นกลาง" ในจดหมายข่าว กฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์กำหนดให้จดหมายข่าวการลงทุนเปิดเผยเมื่อใดก็ตามที่ บริษัท เหล่านั้นได้รับค่าจ้างโดยเฉพาะเพื่อบอกกล่าวถึงประโยชน์ของหุ้นนั้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งจดหมายข่าวอาจ tout หุ้น Penny เสี่ยง (หุ้นราคาต่ำและไม่บ่อย) เพราะพวกเขาจะได้รับการชำระเงินสำหรับมัน การปฏิเสธความคลุมเครือระบุว่านักเขียนจดหมายข่าวอาจมีความตั้งใจซ่อนอยู่ คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์มีหลักเกณฑ์ว่าคุณจะสามารถตรวจจับจดหมายข่าวได้อย่างไรและพวกเขาแนะนำวิธีการทำวิจัยด้วยตัวคุณเอง

กระดานข่าวออนไลน์ยังมีโอกาสฉ้อโกงในการสร้างรายได้ด้วยการกอดราคาของฝาขวดขนาดเล็ก ผู้หลอกลวงอาจใช้เวลาในการลงทุนกระดานข่าวสารเช่น Reddit ในนามแฝงต่าง ๆ เพื่อเสนอและยืนยันข้อมูลภายในเกี่ยวกับสัญญาผลิตภัณฑ์หรือการควบรวมกิจการและให้โอกาสในการลงทุนที่น่าสนใจ ก่อนดำเนินการตามคำแนะนำของกระดานข่าวออนไลน์สิ่งสำคัญคือต้องยืนยันการอ้างสิทธิ์ด้วยตัวคุณเอง (โดยการติดต่อกับ SEC หรือการแลกเปลี่ยนของรัฐ)

ตามหลักการทั่วไปคุณควรลงทุนในหุ้นที่คุณได้ศึกษาอย่างละเอียดฉันเป็นหลักเลือกที่จะลงทุนใน บริษัท การซื้อขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์แต่ละแห่งเนื่องจากฉันสามารถยืนยันการอ้างสิทธิ์ในตัวฉันได้และฉันลงทุนผ่านโบรกเกอร์ส่วนลดเช่น Scottrade หรือ TD Ameritrade หากคุณไม่มีเวลาหรือต้องการลงทุนด้วยตัวคุณเองและต้องการหลีกเลี่ยงการหลอกลวงให้ลองปรึกษา robo เช่น Wealthfront หรือ Betterment บริษัท เหล่านี้ลงทุนในดัชนีกว้าง ๆ และจะไม่ทำให้คุณได้รับสต๊อกเพียงครั้งเดียว

Ponzi Schemes

โครงการ Ponzi เป็นรูปแบบหนึ่งของการฉ้อโกงด้านการลงทุนที่ใช้เงินลงทุนของนักลงทุนรายใหม่ในการจ่ายเงินให้กับนักลงทุนรุ่นใหม่ ๆ อย่างไร้เหตุผล เนื่องจากโครงการต้องพึ่งพากระแสเงินสดใหม่อย่างต่อเนื่องจึงไม่สามารถรักษาได้ ตัวอย่างเช่นโครงการที่สัญญาจะเพิ่มเงินเป็นสองเท่าของคุณจะต้องมีฐานการลงทุนสูงกว่าประชากรทั่วโลกหลังจากผ่านไป 35 รอบการลงทุน การลงทุนที่ต้องการให้คุณรับสมัครสมาชิกคนอื่น ๆ น่าจะเป็นโครงการ Ponzi

โครงการ Ponzi ที่ใหญ่ที่สุดเคยดำเนินโครงการของ Bernie Madoff ซึ่งขโมยเงิน 20 พันล้านดอลลาร์จากผู้คนกว่า 16,000 รายรวมทั้งนักลงทุนและโบรกเกอร์ที่มีความซับซ้อน Madoff ไม่เพียงขโมย $ 20 พันล้านดอลลาร์เขายังสร้างอีก $ 45 พันล้านดอลลาร์ใน "กระดาษกลับ" ที่ไม่เคยมีอยู่ การลงทุนใด ๆ ที่รับประกันผลตอบแทนหรือมีผลตอบแทนสูงเกินจริงในระยะเวลาอันยาวนานน่าจะเป็นโครงการ Ponzi นอกจากนี้คุณควรมองหาการลงทุนใน บริษัท ที่ไม่มีแหล่งที่มาที่ชัดเจนในการสร้างรายได้

Prime Bank Schemes

ศิลปินฉ้อโกงล่อเหยื่อไม่สงสัยเข้าไปซื้อพันธบัตร "prime bank" ในตลาดต่างประเทศ พวกเขาสัญญากำไรมหาศาลและพวกเขากล่าวว่าพวกเขาจะแบ่งผลกำไรระหว่างตัวเองและนักลงทุนของพวกเขา โดยส่วนใหญ่แล้วจะไม่มีสินค้าหรือตลาดอยู่ เครื่องหมายบอกเล่าที่มีคนพยายามหลอกลวงคุณด้วยโครงการธนาคารที่สำคัญคือถ้าคุณไม่สามารถหาข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์เฉพาะบนอินเทอร์เน็ตได้ ผู้ฉ้อโกงพยายามที่จะใช้ความลับเพื่อให้โครงการของพวกเขาถูกต้องตามกฎหมาย แต่ไม่มีธนาคารรายใหญ่ที่ขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ต้องหุ้มไว้เป็นความลับ

ศิลปินการฉ้อโกงอาจอ้างว่าผลิตภัณฑ์ทางการเงินของตนได้รับการรับรองโดยกองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) ธนาคารโลกหรือองค์การระหว่างประเทศอื่น ๆ องค์กรเหล่านี้ไม่รับรองผลิตภัณฑ์ทางการเงินและคุณสามารถมั่นใจได้ว่าเป็นการฉ้อโกงหากผู้ขายอ้างสิทธิ์เหล่านี้ ถ้ามีคนเข้ามาหาคุณเพื่อซื้อพันธบัตรระหว่างประเทศให้มองเข้าไปในผลิตภัณฑ์ที่พวกเขาขายและตรวจสอบให้แน่ใจว่าเป็นของจริง หากผลิตภัณฑ์ดูเหมือนไม่ซับซ้อนหรือไม่ดีเกินความเป็นจริงอาจเป็นความผิดพลาด

หากคุณสนใจที่จะซื้อพันธบัตรระหว่างประเทศที่มีคุณภาพสูงคุณสามารถศึกษาข้อมูลเหล่านี้ได้จากหน่วยงานจัดอันดับเครดิตของ Moody's หรือ Standard & Poor และคุณสามารถซื้อผ่านนายหน้าส่วนลด

อีกหลอกลวงลงทุนหลอกลวงเพื่อหลีกเลี่ยง: บริษัท MLM

บริษัท MLM (หรือ บริษัท การตลาดหลายระดับ) ไม่ใช่การหลอกลวงทั้งหมด อย่างไรก็ตามหลายคนอาจเป็นและสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนใน บริษัท เหล่านี้ที่จะรู้ว่าพวกเขากำลังทำอะไรอยู่ เพื่อนที่ดีของเราที่ Lazy Man and Money มีบทความที่ยอดเยี่ยมในการตรวจสอบการหลอกลวง MLM ดังนั้นโปรดตรวจสอบว่าเมื่อทำวิจัยของคุณ

โดยทั่วไป บริษัท MLM ต้องการให้คุณซื้อใน บริษัท ของพวกเขาผ่านค่าธรรมเนียมและโดยการซื้อผลิตภัณฑ์ที่ "ส่วนลด" เป้าหมายของคุณคือการขายผลิตภัณฑ์เหล่านั้นให้แก่ผู้อื่นและสร้างผลกำไร อย่างไรก็ตามหลาย บริษัท เหล่านี้ดึงดูดพนักงานขายด้วยโบนัสสำหรับการสรรหาคนอื่น ๆ บริษัท หลอกลวงเป็นคนที่ขยายเวลาการรับสมัครสมาชิกใหม่เพื่อซื้อผลิตภัณฑ์เทียบกับการขายผลิตภัณฑ์ให้กับผู้บริโภค

เกือบจะกลายเป็นโครงการ Ponzi ซึ่งนายหน้าและนายหน้าชั้นนำสร้างรายได้ทั้งหมดและคนสุดท้ายที่มาถึง บริษัท จะถูกทิ้งไว้กับผลิตภัณฑ์ที่ซื้อและไม่สามารถขายต่อได้

ดังนั้นควรระมัดระวังในการทำธุรกิจกับ บริษัท MLM ใด ๆ แม้ว่าจะมีชื่อเสียงที่มั่นคง พวกเขาอาจจะไม่หลอกลวง แต่ก็อาจจะไม่เหมาะสมสำหรับคุณ

ข้อสรุป

มี บริษัท การลงทุนที่มีชื่อเสียงจำนวนมากอยู่ที่นั่น เราเปรียบเทียบ บริษัท การลงทุนรายใหญ่ทั้งหมดที่นี่ อย่างไรก็ตามยังมี บริษัท การลงทุนหลอกลวงออกมีที่เหยื่อในบุคคลที่ไม่รู้ ก่อนที่จะมีการลงทุนในเงินลงทุนให้ทำการวิจัยของคุณเสมอ!

ผู้อ่านคุณรู้หรือไม่ของการหลอกลวงการลงทุนทั่วไปอื่น ๆ หรือไม่? รู้จักใครที่ตกเป็นเหยื่อคนหนึ่ง?