รู้ได้อย่างไรว่ามีอะไรอยู่ในผลงานทั้งหมดของคุณ 💲💲💲

2013 เป็นปีที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ แต่นั่นเป็นสิ่งท้าทายใหม่สำหรับปี 2014 - การเปลี่ยนแปลงผลงานของคุณที่คุณอาจไม่ได้รู้ เราได้พูดถึงก่อนว่าการจัดสรรสินทรัพย์เป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนอย่างไร แต่ตอนนี้เป็นเรื่องจริงมากขึ้นกว่าเดิม

ทำไม? เนื่องจากปีที่ผ่านมาได้รับผลกำไรมหาศาลในตลาด แต่ฉันรับประกันได้ว่าทุกสิ่งทุกอย่างจะไม่เพิ่มขึ้นอย่างเท่าเทียมกัน เป็นผลให้คุณอาจ ไม่ จัดสรรอย่างถูกต้องสำหรับตลาดในปีนี้

การตรวจสอบ Portfolio ของฉัน

ลองใช้ผลงานของฉันเช่น นี่คือการจัดสรรสินทรัพย์เป้าหมายของฉันและสิ่งที่พอร์ตโฟลิโอของฉันอยู่ที่ต้นปี 2013:

หุ้นขนาดใหญ่ 35% ของสหรัฐฯ
หุ้นขนาดเล็กในประเทศสหรัฐอเมริกา 15%
หุ้นต่างประเทศ 25%
REITs และอสังหาริมทรัพย์ 5%
พันธบัตรทั่วโลก 10%
พันธบัตรระยะสั้น 10% / เงิน / อัตราดอกเบี้ยลอยตัว

ดังนั้นสิ่งที่เกิดขึ้นในปี 2013? หุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐฯมีการวิ่งและบิดเบือนการจัดสรรพอร์ตการลงทุนของฉัน นอกจากนี้ฉันมีผู้ชนะรายใหญ่จำนวนหนึ่งในกลุ่มนี้ดังนั้นจึงเป็นการบิดเบือนทุกอย่างจริงๆ นอกจากนี้ผมได้ขายพันธบัตรจำนวนมากในช่วงต้นปี 2556 ด้วยอัตราการขึ้นดอกเบี้ยซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญในการหลีกเลี่ยงความเสียหายเช่นกัน

นี่คือสิ่งที่ผลงานของฉันดูเหมือนวันนี้:

หุ้นขนาดใหญ่ 51% ของสหรัฐฯ
หุ้นขนาดเล็กในสหรัฐฯ 16%
หุ้นต่างประเทศ 22%
REIT 4%
1% พันธบัตรทั่วโลก
พันธบัตรสหรัฐ 3%
เงินสด 3%

วิธีการรู้ว่าอะไรอยู่ในผลงานของคุณ

อาจเป็นเรื่องยากที่จะทราบว่ามีอะไรอยู่ในผลงานของคุณเพราะคุณจำเป็นต้องมองดูผลงานทั้งหมดของคุณแบบองค์รวม ปัญหาที่ผู้คนได้รับเองก็คือพวกเขามองไปที่แต่ละบัญชีทีละรายการแทนที่จะมองไปที่ผลงานทั้งหมด เหตุผล? มันลำบาก

โบรกเกอร์ส่วนใหญ่รวบรวมการจัดสรรสินทรัพย์สำหรับบัญชีแต่ละบัญชีแยกกันในใบแจ้งยอดรายเดือนหรือทำให้สามารถเข้าถึงบัญชีออนไลน์ได้อย่างง่ายดาย แต่บัญชีหนึ่งไม่สำคัญ คุณต้องดูบัญชีทั้งหมดของคุณด้วยกัน - IRA, 401 (k) การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์การถือครองอสังหาริมทรัพย์และอื่น ๆ นี่เป็นวิธีที่ดีที่สุดในการรับภาพที่แท้จริงของสิ่งที่อยู่ในผลงานของคุณ

วิธีที่ง่ายที่สุดในการทำเช่นนี้ (และเป็นสิ่งที่ฉันทำ) คือการใช้ซอฟต์แวร์ฟรีเช่น Personal Capital ในแดชบอร์ดเงินทุนส่วนบุคคลของคุณคุณเพียงคลิกที่การลงทุน -> การจัดสรรและจะแสดงให้คุณเห็นว่า portfolio ของคุณแบ่งลงโดยรวมอย่างไร นี่เป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการทราบว่ามีอะไรอยู่ในผลงานของคุณ

หากคุณไม่ต้องการใช้ทุนส่วนตัวคุณสามารถสร้างสเปรดชีต Excel และทำแผนภูมิทั้งหมดได้ แต่การใช้ทุนส่วนตัวเป็นเรื่องง่ายและสะดวกมาก (และมีค่าใช้จ่ายเหมือนกัน)

จะกลับจากที่นี่ - การปรับสมดุลใหม่

ตอนนี้คุณรู้ว่าสิ่งที่อยู่ในผลงานของคุณถึงเวลาที่จะปรับสมดุล คุณควรขายผู้โชคดีบางรายและซื้อสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การจัดสรร ดังนั้นในกรณีของฉันฉันจะขายหุ้นขนาดใหญ่บางส่วนของสหรัฐฯที่ขายได้ดีในปีที่ผ่านมาและซื้อพันธบัตรเพิ่มขึ้น คำเตือนคือพันธบัตรยังคงเป็นการลงทุนที่น่ากลัวเมื่อขึ้นอัตราดังนั้นผมจึงมุ่งเน้นไปที่พันธบัตรทั่วโลกและพันธบัตรระยะสั้น

คุณรู้หรือไม่ว่าอะไรอยู่ในผลงานของคุณ? คุณได้ปรับสมดุลจากปีที่แล้วหรือไม่?