วิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (12 วิธีที่ต่างกัน!)

ส่วนใหญ่พอร์ตการลงทุนและแผนการเกษียณอายุมีการลงทุนในหุ้นและเงินลงทุนในตราสารหนี้

แต่อสังหาริมทรัพย์เป็นผลงานการลงทุนที่ดีเพราะเป็น "สินทรัพย์ที่แข็ง” เช่นกันผลการดำเนินงานด้านการลงทุนในระยะยาวของธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ก็ยากที่จะโต้แย้งด้วย

การเพิ่มอสังหาริมทรัพย์บางประเภทให้กับผลงานของคุณสามารถช่วยเพิ่มผลตอบแทนการลงทุนของคุณได้ในระยะยาว

อสังหาริมทรัพย์เป็นการลงทุนที่น่ากลัวสำหรับคนจำนวนมาก และอาจเป็นได้หากคุณคิดเฉพาะในแง่ของการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์เพื่อเช่าหรือเพื่อแก้ไขและพลิก

แต่มีมากกว่าสองวิธีในการลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ และสิ่งที่ดีคือมีวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ซึ่งสามารถทำงานได้สำหรับทุกคนแม้ว่าคุณจะไม่มีเงินลงทุนในขณะนี้ก็ตาม

ฉันสามารถมากับ 11 (และโบนัส) และนี่คือ:

11 วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (+1 โบนัสวิธี!)

1. ลงทุนใน Fundrise
2. เป็นเจ้าของบ้านของคุณเอง
3. สินเชื่อ Peer-to-Peer
4. ซื้ออสังหาริมทรัพย์ให้เช่า
5. การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์
6. แก้ไขและพลิก
7. กลายเป็นผู้ประกอบการอสังหาริมทรัพย์
8. เช่าพื้นที่
9. REITs
10. ห้างหุ้นส่วนจำกัด
11. ETFs และกองทุนรวม
12. โบนัส!

1. ลงทุนใน Fundrise

หลายคนต้องการที่จะก้าวเข้าสู่การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ แต่ไม่ต้องการกังวลเกี่ยวกับการจัดการกับผู้เช่าการจัดการการซ่อมแซมและการจัดการการชำระเงินหรือกระบวนการที่เหน็ดเหนื่อยของการเรียนรู้วิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยการทดลองและข้อผิดพลาด (เช่นฉัน ได้) โชคดีที่คุณสามารถนำเงินของคุณไปใช้ในอสังหาริมทรัพย์ได้โดยไม่ต้องทำทุกอย่าง

Fundrise เป็นบริการด้านการลงทุนออนไลน์ที่ช่วยให้คุณสามารถนำเงินของคุณไปลงทุนใน Trusts Investment Investment พวกเขาได้รับการจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญ Fundrise ขณะที่คุณนั่งดูเงินของคุณเติบโตขึ้น

ทำไมต้อง Fundrise? มันง่ายที่พวกเขามีประวัติของผลตอบแทนที่ดีเยี่ยม! ในปี 2560 มีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 11.44% ฉันอาจไม่จำเป็นต้องบอกคุณ แต่นั่นเป็นจำนวนมากที่ดีกว่าที่คุณจะพบกับการลงทุนอื่น ๆ มากที่สุด
แน่นอนว่าพวกเขาไม่สามารถรับประกันผลตอบแทนได้ แต่ในช่วงสี่ปีที่ผ่านมาพวกเขาได้โพสต์ตัวเลขที่ดี

เหตุผลหนึ่งที่ทำให้คนรัก Fundrise เป็นเรื่องง่ายเนื่องจากเริ่มต้นใช้งาน คุณสามารถเปรียบเทียบบัญชีและสร้างโปรไฟล์ของคุณได้อย่างรวดเร็ว พวกเขาช่วยให้คุณกำหนดว่าการลงทุนใดที่ดีที่สุดโดยการสอบถามแบบสั้น ๆ

ขึ้นอยู่กับคำตอบของคุณพวกเขาจะแนะนำหนึ่งในสามรูปแบบการลงทุนของพวกเขา:

• การเติบโตในระยะยาว
• การลงทุนที่สมดุล
• รายได้เสริม

มีเพียง $ 500 คุณสามารถลงทุนใน Portfolio Fundrise Starter หรือลงทุน 1,000 ดอลลาร์ใน eREIT ของ Fundrise income หรือ eREIT Growth Fundrise พวกเขาคิดค่าธรรมเนียมที่ต่ำมากในการลงทุนผ่านแพลตฟอร์ม แต่ผลตอบแทนได้รับเมื่อเร็ว ๆ นี้ในสองหลัก พวกเขามีเงินลงทุนเพิ่มเติมสำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง

สิ่งที่เกี่ยวกับค่า? ไม่ต้องกังวลพวกเขาจะไม่เลวร้ายเกินไป Fundrise คิดค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.85% ทุกปี เมื่อเทียบกับโบรกเกอร์อื่น ๆ แล้วจะน้อยที่สุด

ความยาวและสั้นของมันคือคุณสามารถได้รับผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยของเงินของคุณโดยการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และตั้งแต่ Fundrise เสนอ REITs คุณสามารถได้รับเงินนี้โดยไม่ทำให้มือของคุณสกปรก

นี่คือวิดีโอรีวิวที่ฉันบันทึกไว้ซึ่งแบ่งปันประสบการณ์การเปิดบัญชี Fundrise ของฉัน:

Peerstreet ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์ได้ซึ่งส่วนใหญ่เป็นข้อตกลงการลงทุนกับนักลงทุนรายย่อย คุณสามารถลงทุนได้เพียง 1,000 เหรียญ แต่คุณต้องเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเพื่อทำเช่นนั้น

คุณจะลงทุนในเงินให้กู้ยืม "บันทึก" ซึ่งเป็นเศษเล็กเศษน้อยของเงินให้สินเชื่อและไม่ได้เงินกู้ยืมตัวเอง เงินกู้ยืมมีระยะเวลาตั้งแต่หกเดือนถึงสองปีโดยปกติจะจ่ายดอกเบี้ยระหว่าง 6% ถึง 12%

RealtyShares ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในโครงการอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์หรือที่อยู่อาศัยได้ มีเพียง $ 5,000 คุณสามารถลงทุนในสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์หรือตราสารทุน แพลตฟอร์มนี้ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ทั่วทั้งสหรัฐอเมริกาและในโครงการต่างๆได้หลากหลาย

สิ่งเหล่านี้อาจรวมถึงการก่อสร้างใหม่การฟื้นฟูสมรรถภาพรายได้หรือการให้กู้ยืม

2. เป็นเจ้าของบ้านของคุณเอง: รอสักครู่

ในขณะที่คุณอาจคิดว่าการเป็นเจ้าของบ้านของคุณเองส่วนใหญ่เกี่ยวกับการให้ที่พักพิงให้คิดใหม่ หากมีการจัดการอย่างถูกต้องบ้านของคุณเองอาจเป็นวิธีเดียวที่ดีที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในการลงทุนครั้งแรก

ฉันหมายถึงอะไรถ้า "ถูกจัดการอย่างถูกต้อง"?

หมายความว่าคุณซื้อบ้านที่ มูลค่าตลาดยุติธรรมหรือน้อยกว่า นอกจากนี้ยังดีกว่าที่จะซื้อบ้านราคาแพงที่สุดในละแวกใกล้เคียงมากกว่าราคาแพงที่สุด

นอกจากนี้คุณยังจ่ายเงินจำนองของคุณภายใน 30 ปีหรือน้อยกว่า

สุดท้ายก็หมายถึงการรักษาทรัพย์สินไว้ในสภาพการตลาดโดยไม่ต้องมีการปรับปรุงให้ดีขึ้น (ใช้จ่ายมากขึ้นในการอัพเกรดมากกว่าที่คุณจะได้รับในมูลค่าตลาดที่สูงขึ้น)

มีสองวิธีที่บ้านของคุณจะกลายเป็นการลงทุน:

• ตัดจำหน่ายเงินกู้ยืมของคุณ ในขณะที่คุณกำลังอาศัยอยู่ในบ้านของคุณและทำการชำระเงินจำนองของคุณอย่างซื่อสัตย์เงินกู้จะทยอยตัดจำหน่ายไป ในตอนท้ายของ 30 ปีคุณจะเป็นเจ้าของจำนองฟรี นั่นจะทำให้คุณมีส่วนได้เสีย 100% ในบ้านของคุณ
• การขึ้นราคา อัตราการแข็งค่าเป็นรายปี 3% หมายความว่าบ้านจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าในระยะเวลา 30 ปีที่ใช้ในการชำระคืนเงินกู้ บ้าน 300,000 เหรียญที่คุณซื้อในวันนี้จะมีมูลค่า 600,000 เหรียญใน 30 ปี

สมมติว่าคุณซื้อบ้านวันนี้มูลค่า 300,000 เหรียญโดยมีเงินดาวน์ 5% (15,000 เหรียญ) ส่วนของคุณในบ้านจะไปจาก 15,000 เป็น 600,000 เหรียญใน 30 ปี

นั่นเป็นการลงทุนที่จริงจัง และในขณะที่บ้านกำลังเพิ่มความมั่งคั่งของคุณก็ยังให้ที่พักพิงสำหรับคุณและครอบครัวของคุณ

ไม่มีการลงทุนอื่น ๆ รวมประโยชน์สองวิธีที่เป็นเจ้าของบ้านไม่ ตอนนี้เป็นวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์!

คำเตือน: หากคุณรีไฟแนนซ์สินเชื่อจำนองของคุณทุกๆ 2-3 ปีการรีเซ็ตเงินกู้เป็นเวลา 30 ปีและรับเงินสด "น้อย" ในแต่ละครั้งคุณจะพ่ายแพ้ให้หมดสิ้นไป คุณจะไม่มีวันจ่ายเงินจำนองและคุณจะไม่มีวันสร้างทุน

3. ซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อสร้างรายได้

นี่เป็นวิธีหนึ่งในการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว แรงเดียวกันที่ทำให้บ้านของคุณเองเช่นการลงทุนที่ยิ่งใหญ่ - ค่าตัดจำหน่ายสินเชื่อบ้านและการแข็งค่าอสังหาริมทรัพย์ - ยังทำงานร่วมกับคุณสมบัติการเช่า

แต่การลงทุนในธุรกิจให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ยังเป็นการเพิ่มรายได้ให้กับกลุ่ม

อย่างน้อยที่สุดค่าเช่าที่คุณได้รับจากอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนควรครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการเป็นเจ้าของ ถ้าไม่มีอะไรเพิ่มเติมผู้เช่าของคุณจะได้รับการจ่ายเงินสำหรับการลงทุนของคุณอย่างมีประสิทธิภาพ เมื่อค่าเช่าสูงกว่าค่าใช้จ่ายของคุณทรัพย์สินจะสร้างกระแสเงินสดเป็นบวก

หากไม่ก่อให้เกิดกระแสเงินสดเป็นบวกรายได้สามารถมาให้คุณฟรีภาษี เนื่องจากคุณสามารถใช้ค่าเสื่อมราคาในทรัพย์สิน เนื่องจากเป็นอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนคุณจึงสามารถ "จ่าย" การปรับปรุงได้ในหลายปี แต่เนื่องจากค่าเสื่อมราคาเป็นค่าใช้จ่ายทางกระดาษ (ไม่มีค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจริง) สามารถชดเชยรายได้ค่าเช่าสุทธิของคุณได้

เนื่องจากค่าเช่าเพิ่มขึ้น - ขณะที่รายได้รายเดือนค่อนข้างแบน - รายได้สุทธิของคุณจะเพิ่มขึ้น เมื่อทรัพย์สินถูกจ่ายไปรายได้ค่าเช่าจะเป็นส่วนใหญ่กำไร

"นี่คือเหตุผลที่การลงทุนในธุรกิจให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ถือเป็นอีกวิธีหนึ่งที่ดีที่สุดในการลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์"

มีบางอย่างที่คุณจำเป็นต้องทราบเกี่ยวกับคุณสมบัติเช่า:

• พวกเขาต้องชำระเงินดาวน์ใหญ่โดยทั่วไป 20% หรือมากกว่าของราคาซื้อ
• มันยากที่จะมีสิทธิ์ได้รับการจดจำนองในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนมากกว่าบ้านที่เจ้าของครอบครอง
• มีปัจจัยที่ว่างในช่วงระหว่างผู้เช่าเมื่อไม่มีรายได้ค่าเช่า
• การซ่อมแซมและบำรุงรักษา - การทาสีการเปลี่ยนพรม ฯลฯ - จะต้องดำเนินการหลังจากที่ผู้เช่าแต่ละรายหลุดออกไป

ปัจจัยเหล่านี้สามารถเอาชนะได้ แต่คุณต้องทราบว่าการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าไม่ได้เป็นไปอย่างราบรื่น หากคุณกำลังมองหารายละเอียดความเสี่ยงที่ต่ำลงให้ใช้วิธีการน้อยในการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ที่เช่าอาจไม่ใช่วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สำหรับคุณ ไม่ต้องกังวลยังมีอีกมากมายที่จะมา!

4. ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์ P2P

แพลตฟอร์มการลงทุน P2P กำลังผุดขึ้นมาซึ่งขึ้นอยู่กับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ กระบวนการนี้เรียกกันทั่วไปว่า crowdfunding นั่นคือเหตุผลที่กลุ่มนักลงทุนเข้าร่วมกันเพื่อรวบรวมเงินสำหรับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่เฉพาะเจาะจง

แพลตฟอร์มเหล่านี้ช่วยให้คุณมีวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ออนไลน์ผ่านรูปแบบต่างๆของอสังหาริมทรัพย์และในรูปแบบต่างๆ การลงทุนของคุณไม่เป็นของเหลวเท่าที่จะทำได้ถ้าคุณลงทุนในกองทุน ETF แต่ก็มีความซับซ้อนน้อยกว่า LPs อสังหาริมทรัพย์

พวกเขาอาจใกล้เคียงกับ REIT มากที่สุด แต่คุณสามารถควบคุมสิ่งที่คุณลงทุนได้มากขึ้นด้วยแพลตฟอร์ม P2P คุณสามารถเลือกข้อเสนอที่คุณลงทุนได้

นี้ยังช่วยให้คุณมีโอกาสในการกระจายเงินค่อนข้างเล็กในข้อตกลงต่างๆ

แพลตฟอร์ม P2P crowdfunding แบบศูนย์กลางของพร็อพเพอร์ตี้เป็นศูนย์กลางเพียงไม่กี่ปีเท่านั้น แต่มีหลากหลายแพลตฟอร์มที่ให้โอกาสคุณในการเลือกวิธีการและสถานที่ที่คุณต้องการลงทุน

ในขณะเดียวกันแพลตฟอร์มใหม่ ๆ จะออนไลน์อยู่ตลอดเวลา

หากคุณไม่แน่ใจว่าเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สำหรับคุณตัวเลือกถัดไปเหล่านี้จะคุ้มค่ากับการค้นหาโดย Google อย่างรวดเร็ว

นี่คือ 3 วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ออนไลน์:

1. RealtyShares
2. ชมรมให้ยืม
3. PeerStreet

RealtyShares ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในโครงการอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์หรือที่อยู่อาศัยได้ ในความเป็นจริงนักลงทุนจำนวนมากมีชื่อ RealtyShares ว่า "Lending Club of Real Estate"

ด้วยเงินลงทุนเพียง 5,000 เหรียญคุณสามารถลงทุนในสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์หรือตราสารทุน (มีเงินลงทุนเพียงไม่กี่ที่คุณสามารถเข้าร่วมได้ 1,000 บาท) แพลตฟอร์มนี้ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ทั่วทั้งสหรัฐอเมริกาและในโครงการต่างๆได้หลากหลาย

เหตุผลหนึ่งที่ RealtyShares เป็นที่นิยมเนื่องจากมีงานที่พวกเขาทำเพื่อคุณ เมื่อโอกาสการลงทุนปรากฏขึ้นพวกเขาจะไปดูที่ผู้บริหารของ บริษัท อสังหาริมทรัพย์และรายงานชื่อและการตรวจสอบ พวกเขาจะได้รับข้อมูลมากที่สุดเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์

ตอนนี้ลงค่าธรรมเนียม RealtyShares จะคิดค่าธรรมเนียมรายปี 1% นี้เทียบเท่ากับหลาย บริษัท P2P อื่น ๆ ออกมี

สิ่งเหล่านี้อาจรวมถึงการก่อสร้างใหม่การฟื้นฟูสมรรถภาพรายได้หรือการให้กู้ยืม

Lending Club เป็นอีกหนึ่งแหล่งข้อมูลที่ยอดเยี่ยมสำหรับการให้กู้ยืม P2P เมื่อถึงจุดนี้คุณอาจเคยได้ยินชื่อ Lending Club พวกเขาเป็นหนึ่งในเว็บไซต์ P2P ที่เป็นที่นิยมมากที่สุดในโลก แต่หลายคนไม่คิดว่าพวกเขาจะให้กู้ยืมอสังหาริมทรัพย์

Lending Club มีอัตราผลตอบแทนรายปีเฉลี่ยระหว่าง 5.06% ถึง 8.74% สิ่งสำคัญคือต้องจดบันทึกคือตัวเลขเหล่านี้เป็นค่าเริ่มต้นเช่นกันซึ่งทำให้ผลตอบแทนที่ได้รับน่าประทับใจมากยิ่งขึ้น

ข้อ จำกัด ของ Lending Club สำหรับนักลงทุนน้อยลงกว่าไซต์ P2P อื่น ๆ ที่มีอยู่ พวกเขาทำให้การสร้างบัญชีเป็นเรื่องง่ายและเริ่มลงทุน

หลังจากที่คุณได้รับอนุมัติให้เริ่มลงทุนกับ Lending Club แล้วคุณจะสามารถเรียกดูตัวเลือกการลงทุนได้นับร้อย ๆ ครั้ง กำลังมองหาวิธีที่รวดเร็วในการกระจายผลงานของคุณหรือไม่? มองไม่ไกล

Peerstreet ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์ได้ซึ่งส่วนใหญ่เป็นข้อตกลงการลงทุนกับนักลงทุนรายย่อย คุณสามารถลงทุนได้เพียง 1,000 เหรียญ แต่คุณต้องเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเพื่อทำเช่นนั้น

คุณจะลงทุนในเงินให้กู้ยืม "บันทึก" ซึ่งเป็นเศษเล็กเศษน้อยของเงินให้สินเชื่อและไม่ได้เงินกู้ยืมตัวเอง เงินกู้ยืมมีระยะเวลาตั้งแต่หกเดือนถึงสองปีโดยปกติจะจ่ายดอกเบี้ยระหว่าง 6% ถึง 12%

5. การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์

นี่คือรูปแบบของอสังหาริมทรัพย์สำหรับเช่าที่คุณลงทุนในสำนักงานคลังสินค้าหรือที่เก็บสินค้า / ที่เก็บสินค้า เป็นไปตามรูปแบบทั่วไปเช่นเดียวกัน คุณซื้อทรัพย์สินและเช่าออกให้กับผู้เช่าที่จ่ายเงินจำนองของคุณและหวังว่าจะสร้างผลกำไร

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์โดยทั่วไปมีความซับซ้อนและมีราคาแพงกว่าการลงทุนในธุรกิจให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ในด้านที่พักอาศัย

ดังนั้นทำไมต้องลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในระดับทางการค้า?

ดีหลักการของความเสี่ยงเทียบกับรางวัลกำหนดว่าคุณสมบัติเชิงพาณิชย์จึงมีกำไรมากขึ้น ไม่ทราบว่าจะลงทุนในทรัพย์สินโดยเฉพาะอย่างยิ่งในระดับทางการค้าอาจเป็นเส้นโค้งการเรียนรู้ที่มีราคาแพงมาก

สำหรับคนที่มีประสบการณ์และทุนการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ถือเป็นอีกวิธีหนึ่งที่ดีที่สุดในการลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เนื่องจากผลกำไรที่น่าทึ่งที่สามารถทำได้หากทำถูกต้อง

ในด้านบวกอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์มักเกี่ยวข้องกับสัญญาเช่าระยะยาว เนื่องจากอสังหาริมทรัพย์ถูกเช่าให้กับธุรกิจพวกเขาจะต้องการเช่าแบบหลายปี เพื่อให้มั่นใจได้ถึงความต่อเนื่องของธุรกิจ

การเช่าสามารถทำได้อย่างง่ายดายตั้งแต่ 10 ปีขึ้นไป กระแสเงินสดจะมั่นคงมากขึ้นเนื่องจากคุณจะไม่เปลี่ยนผู้เช่าทุกปีหรือสองปี

ความชื่นชมในทรัพย์สินยังสามารถใจกว้างมากขึ้นกว่าที่อยู่อาศัย โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าอสังหาริมทรัพย์มีการทำกำไรรายปีเป็นจำนวนมาก ที่มีแนวโน้มที่จะเกิดขึ้นกับสถานที่ให้บริการในเชิงพาณิชย์เนื่องจากผู้เช่ามักจะจ่ายสำหรับค่าบำรุงรักษาของอาคารนอกเหนือจากค่าเช่ารายเดือน

สัญญาเช่าสามารถจัดโครงสร้างเพื่อให้เจ้าของบ้านคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของผลกำไรของธุรกิจได้เช่นกัน

เกี่ยวกับข้อเสียอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์มักจะขึ้นอยู่กับวงจรธุรกิจ ในช่วงที่มีการถดถอยรายได้จากธุรกิจลดลงและผู้เช่าอาจประสบปัญหาในการจ่ายค่าเช่า

ผู้เช่าอาจจะออกไปทำธุรกิจออกจากอาคารที่ว่างเปล่า เนื่องจากผู้เช่าในเชิงพาณิชย์มีรูปร่างและขนาดต่างๆอาจต้องใช้เวลาหลายเดือนหรือหลายปีในการหาผู้เช่ารายใหม่สำหรับพร็อพเพอร์ตี้ของคุณ

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์สำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์และมีความเสี่ยงสูงกว่า เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและมีการตอบแทนสูง

6. ตามที่ปรากฏบนทีวี: Fix-and-Flip

HGTV เต็มไปด้วยเหล่านี้ พลิกหรือ Flop และผู้ให้บริการ Upper เป็นสองแบบที่ได้รับความนิยมมากที่สุดและทำให้ดูง่าย

ใช่ไหม?

ใช่และไม่. เป็นเรื่องง่ายถ้าคุณรู้วิธีการลงทุนในทรัพย์สินและภัยพิบัติที่อาจเกิดขึ้นหากคุณไม่ทำ

ทำไมต้องลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพียงเพื่อพลิกมัน?

แนวคิดพื้นฐานคือการซื้อทรัพย์สินที่ต้องการการอัปเดตอย่างจริงจัง ด้วยเหตุนี้คุณควรจะสามารถซื้อได้น้อยกว่ามูลค่าตลาดปัจจุบันของบ้านที่อัปเดตในละแวกใกล้เคียง

ตัวอย่าง: คุณซื้อบ้านราคา 100,000 ดอลลาร์ในละแวก 200,000 ดอลลาร์ $ 40,000 ในการปรับปรุงใหม่ในภายหลังคุณขายทรัพย์สินเพื่อหากำไร 60,000 เหรียญ

ในทีวีมันใช้ได้ผลเสมอ ในชีวิตจริงคุณต้องรู้ค่าทรัพย์สินในละแวกใกล้เคียงเพื่อหาที่ที่จะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และคุณต้องสามารถซื้อบ้านได้ ดีด้านล่าง มูลค่าตลาดที่เสร็จสมบูรณ์

นอกจากนี้คุณยังต้องสามารถประเมินค่าใช้จ่ายได้อย่างน่าเชื่อถือ จะช่วย (มาก) ถ้าคุณสามารถทำงานมากด้วยตัวคุณเอง

สิ่งที่อาจผิดพลาด บ้าน flipping เป็นมือส่วนใหญ่และอาจมีความเสี่ยงที่จะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ปัญหาที่ใหญ่ที่สุดสองเรื่องกำลังจะจ่ายเงินมากเกินไปสำหรับสถานที่ตั้งล่วงหน้าหรือพบว่าสิ่งที่คุณคิดว่าเป็นการซ่อมแซมเล็กน้อยเป็นสิ่งที่ใหญ่กว่ามาก

ตัวอย่างเช่นว่า "นิด ๆ หน่อย ๆ " ของไม้เน่าลงบนกรอบประตูจะซ่อนความจริงที่ว่ากรอบทั้งหมดของบ้านเป็นปลวก - สลัดและต้องถูกฉีกลง

นี่เป็นเรื่องที่รุนแรงมากและโดยปกติแล้วจะสามารถพิจารณาได้จากการตรวจสอบที่บ้านอย่างละเอียดซึ่งเป็นสิ่งที่นักฟานฟิลี้เก๋ามักจะได้รับ

สามกฎ:

• ควรทราบมูลค่าตลาดของทรัพย์สินเมื่อเสร็จสิ้น,
• สภาพร่างกายที่แท้จริงของบ้านและ
• มีการประมาณค่าที่ถูกต้องของค่าใช้จ่ายในการปรับปรุง

หากคุณขาดหายไปหนึ่งในสามโครงการทั้งหมดอาจผิดพลาดอย่างมาก

สำหรับผู้ที่มีทักษะที่มีประโยชน์เป็นพิเศษมีความรู้เกี่ยวกับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และไม่ต้องกังวลกับความท้าทายการตรึงและพลิกอาจเป็นวิธีที่ดีที่สุดสำหรับคุณในการลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์

7. ความพยายามของตัวเองที่ล้มเหลวในการเป็นผู้ประกอบการอสังหาริมทรัพย์

การพูดถึงความผิดพลาดอย่างรุนแรงฉันได้ลงมือทำธุรกิจการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ล้มเหลวของตัวเอง 7 บทเรียนที่ได้เรียนรู้จากการล้มเหลวในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์.

นี่เป็นเรื่องเตือนจากคุณอย่างแท้จริง จำได้ไหมว่าฉันเขียนข้างต้นอย่างไร "ในทีวีมันใช้ได้ผลดีเสมอไป"? นั่นเป็นความผิดพลาดของฉัน - คิดว่ามันจะใช้ได้เช่นเดียวกับทีวี

"กฎการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ # 1 - ไม่มีอะไรที่จะใช้ได้ผลกับทีวีเลยทีเดียว! "

ฉันตกหลุมรักกับตำนานว่าการเรียนรู้วิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เป็นเรื่องง่าย นั่นคือวิธีที่ทำให้ดู แต่ฉันกำลังก้าวออกไปนอกพื้นที่ที่ฉันเชี่ยวชาญ การวางแผนการเงินเป็นสิ่งที่ฉันทำได้ดี ปรากฎว่าอสังหาริมทรัพย์ไม่ได้เป็น

ฉันไม่ต้องการให้คุณกังวลเกี่ยวกับการลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ คนจำนวนมากกำลังทำเงินเป็นจำนวนมากโดยลงทุนในโครงการนี้ ฉันรู้ไม่กี่และฉันแน่ใจว่าคุณทำเกินไป

แต่การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ถือเป็นเรื่องท้าทายมากกว่าการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทกระดาษเช่นหุ้นและกองทุนรวม

หากคุณกำลังลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยตรงก็เป็นเรื่องที่มือจริง แม้ว่าคุณจะไม่ได้รับมือกับบ้านที่สกปรก แต่คุณยังต้องมีส่วนร่วมในธุรกิจที่ไม่เอื้ออำนวยต่อการซื้อและขาย

ไม่ใช่ทุกคนที่ถูกตัดออกไป

หากการประเมินตนเองอย่างจริงจังคุณตระหนักดีว่าคุณยังไม่พร้อมที่จะเรียนรู้วิธีลงทุนในอสังหาริมทรัพย์คุณควรทิ้งการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ให้เหมาะกับผู้ที่เหมาะสม อ่านบทความของฉันเพื่อเรียนรู้ วิธีที่จะไม่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์.

ด้วยเหตุนี้เรามาดูวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ซึ่งเหมาะสมกับอสังหาริมทรัพย์ที่เราท้าทายมากขึ้น ...

8. เช่าพื้นที่ในบ้านหรือทรัพย์สินของคุณ

นี่อาจเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการสร้างรายได้ในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ด้วยการมีส่วนร่วมโดยตรง หากคุณเป็นเจ้าของบ้านแล้วคุณสามารถรับรายได้เพิ่มได้ด้วยการเช่าพื้นที่

ฉันพูดว่า "ช่องว่าง" ด้วยเหตุผล คนส่วนใหญ่คิดว่าในแง่ของการให้เช่าห้องหนึ่งไปยังชายแดน นั่นคือวิธีหนึ่งที่จะทำ

นอกจากนี้คุณยังสามารถเช่าบางส่วนหรือทั้งหมดต่อไปนี้:

• ชั้นใต้ดินของคุณ
• โรงรถ
• ห้องเพดาน
• การต่อเติมบ้านของคุณ
• ถนนรถแล่น
• มุมหนึ่งของแผ่นดินของคุณ

การเช่าเหล่านี้สามารถจัดหาแหล่งรายได้พิเศษได้เช่นเดียวกับการเช่าห้องไปยังชายแดน ผู้คนและธุรกิจมีทุกประเภทของความต้องการพื้นที่ ในหลายกรณีพวกเขาเพียง แต่ต้องการพื้นที่พิเศษในการจัดเก็บสิ่งของหรือยานพาหนะของพวกเขา

ซึ่งทำได้ง่ายกว่าในบางพื้นที่

ถ้าที่บ้านของคุณตั้งอยู่ในพื้นที่ชนบทย่านใจกลางเมืองที่เก่ากว่าหรือในชุมชนที่มีข้อ จำกัด ในการใช้งานที่ไม่ชัดเจนอาจเป็นทางเลือกที่แท้จริง

แต่ถ้าคุณอาศัยอยู่ในเขตชานเมืองโดยมีข้อ จำกัด ในการใช้งานอย่าง จำกัด คุณจะพบอุปสรรคทางกฎหมาย และหากคุณอาศัยอยู่ในละแวกใกล้เคียงกับสมาคมเจ้าของบ้าน (HOA) อย่าคิดถึงเรื่องนี้

แต่ถ้าบ้านของคุณตั้งอยู่ในพื้นที่ที่เหมาะสมและคุณมีพื้นที่เพิ่มมากขึ้นนี่เป็นวิธีง่ายๆในการสร้างรายได้เสริมในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ การรู้จักที่จะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เป็นกุญแจสู่ความสำเร็จในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ของคุณ

9. การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs)

REIT เป็นที่ที่การลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เริ่มมองการลงทุนในหุ้นหรือกองทุนรวมเป็นอย่างมาก

ในความเป็นจริงพวกเขาเป็นเหมือนกองทุนรวมสำหรับธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ คนที่มีขนาดใหญ่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์และสามารถเข้าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์หรือบัญชีเกษียณได้

REIT มักจะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่เกี่ยวข้องหลายแห่ง

นั่นอาจเป็นอาคารอพาร์ตเมนต์ขนาดใหญ่อาคารสำนักงานพื้นที่ค้าปลีกอสังหาริมทรัพย์อุตสาหกรรมโรงแรมหรือคลังสินค้า

นี่เป็นโอกาสในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์หรือโครงการที่อยู่อาศัยขนาดใหญ่ในฐานะผู้ถือหุ้นแทนที่จะเป็นนักลงทุนที่มีความรับผิดชอบโดยตรง

ทำไมต้องลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่ใช้ REITs?

REITs มีข้อได้เปรียบในการจ่ายเงินปันผลเช่นกัน

REIT เองไม่ต้องเสียภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางต่อรายได้ พวกเขาแจกจ่ายกำไรเหล่านี้ให้แก่ผู้ถือหุ้นเป็นเงินปันผล 90% หรือมากกว่านั้น

เงินปันผลดังกล่าวต้องเสียภาษีตามอัตราภาษีส่วนบุคคลของผู้ถือหุ้น (พวกเขาไม่ถือว่าเป็นเงินปันผลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมซึ่งได้รับการรักษาภาษีที่ดีขึ้น)

สำหรับผู้ที่มองหาหนทางในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่มีวันหยุดงานเสนอสิทธิประโยชน์ทางภาษีและถือว่าปลอดภัยมากกับผลตอบแทนที่ดีผมขอแนะนำให้เรียนรู้วิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่ใช้ REITs

หากคุณถือบัญชี REIT ในบัญชีเกษียณเช่น Roth IRA คุณจะไม่ต้องกังวลกับผลเสียภาษีอีกต่อไป นอกจากนี้ยังเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการเพิ่มอสังหาริมทรัพย์เพื่อกระจายผลงานการเกษียณอายุของคุณ

10. ห้างหุ้นส่วนจำกัดเอสเตท จำกัด (LP)

ทำไมต้องลงทุนในห้างหุ้นส่วนจำกัด Real Estate Limited?

การลงทุนเหล่านี้ยิ่งเหมือนกองทุนรวมมากกว่า REITs พวกเขาได้รับการจัดโดยพาร์ทเนอร์ทั่วไปซึ่งเป็นผู้บริหารจัดการโดยตรงของคุณสมบัติที่จัดขึ้นในห้างหุ้นส่วน นักลงทุนรายอื่นทั้งหมดเป็นหุ้นส่วน จำกัด

นั่นหมายความว่าในขณะที่คุณมีส่วนร่วมในผลกำไรการสูญเสียของคุณจะ จำกัด เฉพาะการลงทุนจริงของคุณ นี่เรียกว่า "ความรับผิด จำกัด "

เหมือน REITs การเป็นหุ้นส่วน จำกัด ทำให้คุณมีโอกาสในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ขนาดใหญ่ที่มีความซับซ้อนมากขึ้นโดยมีเพียงไม่กี่พันเหรียญเท่านั้น

ห้างหุ้นส่วนจำกัดอสังหาริมทรัพย์มีจำนวนมากเช่นการเป็นเจ้าของหุ้น หากการเป็นพาร์ทเนอร์มีการจัดการที่ดีและลงทุนในข้อเสนอที่ประสบความสำเร็จก็จะมีผลกำไรมาก คุณสามารถได้รับเงินปันผลที่สม่ำเสมอซึ่งสูงกว่าที่คุณจะได้รับจากหุ้น

แต่ในทางกลับกัน LP ที่มีการจัดการไม่ดีอาจทำให้การลงทุนของคุณหมดไป สำหรับ LPs ที่มีความรู้มากมายเกี่ยวกับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อลดความเสี่ยงและให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอการลงทุนนี้อาจทำกำไรได้มาก หลายแห่งถูกจัดตั้งขึ้นเพื่อเป็นที่พักพิงทางภาษี

เนื่องจากธุรกิจอสังหาริมทรัพย์สร้างการหักค่าเสื่อมราคาเป็นจำนวนมากการสูญเสียภาษีที่ LPs สร้างอาจมีความสำคัญมากกว่าการทำกำไรที่แท้จริง

LPs อสังหาริมทรัพย์ไม่ใช่ของเหลวโดยเฉพาะ หากคุณตัดสินใจว่าคุณไม่พอใจกับการลงทุนคุณอาจจะไม่สามารถออกไปได้

LPs อสังหาริมทรัพย์เป็นหนึ่งในนั้น ดำเนินการด้วยความระมัดระวัง การลงทุน

สำหรับผู้ที่มีประสบการณ์ด้านการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผู้ที่กำลังมองหาการลงทุนระยะยาวเพื่อเป็นที่พักพิงเงินของคุณจากการที่ บริษัท จดทะเบียนอาจเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สำหรับคุณ

11. ETFs อสังหาริมทรัพย์และกองทุนรวม

การลงทุนในกองทุนเป็นวิธีการทางอ้อมในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ คุณเป็นเจ้าของหุ้นของ ETF หรือกองทุนรวม แต่คุณไม่มีกรรมสิทธิ์โดยตรงในอสังหาริมทรัพย์ กองทุนรวมลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่อยู่ในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์

ทำไมต้องลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยใช้ ETFs และ Mutual Funds?

กองทุนลงทุนในหุ้นของผู้สร้างและนักพัฒนาผู้จัดหาวัสดุก่อสร้างหรือแม้กระทั่งใน REITs พวกเขามีข้อได้เปรียบของของเหลวสูงและเหมาะสำหรับพอร์ตการลงทุนทุกประเภทรวมถึงแผนการเกษียณอายุ

"ข้อเสียของอสังหาริมทรัพย์กองทุน ETF และกองทุนรวม - ซึ่งเป็นความจริงของการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เกือบทั้งหมด - คือการที่พวกเขาทำงานกับรอบอสังหาริมทรัพย์ เมื่อตลาดอสังหาริมทรัพย์กำลังทำดีพวกเขาสามารถทำกำไรได้อย่างไม่น่าเชื่อ แต่เมื่ออสังหาริมทรัพย์อยู่ในช่วงของหน้าอกพวกเขาอาจเป็นหนึ่งในการลงทุนที่เลวร้ายที่สุดที่เป็นไปได้ "

12. การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่านบัตรเงินและใบกำกับภาษี (ADVANCED)

ฉันบันทึกประเภทการลงทุนอสังหาริมทรัพย์เหล่านี้ไว้แล้วเนื่องจากเป็นส่วนใหญ่สำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อนมากขึ้นซึ่งไม่กลัวความเสี่ยง

ทั้งสองสามารถทำกำไรได้สูง แต่การคืนทุนอาจใช้เวลาหลายปี คุณต้องลงทุนกับเงินที่คุณไม่ต้องการทันทีและเตรียมที่จะดำเนินขั้นตอนการยึดสังหาริมทรัพย์เพื่อรับเงิน

หมายเหตุอสังหาริมทรัพย์

เหล่านี้เกี่ยวข้องกับการซื้ออสังหาริมทรัพย์จำนองอสังหาริมทรัพย์ แต่การจำนองที่คุณซื้อนั้นไม่ได้ผล ได้ไหม

คุณกำลังซื้อเงินให้กู้ยืมที่ไม่ดี คุณซื้อโน้ตจากธนาคารที่ส่วนลดลึก

ตัวอย่างเช่นถ้าเจ้าของบ้านเป็นหนี้เงินจำนอง 100,000 ดอลลาร์และไม่ได้ชำระเงินภายในหกเดือนคุณอาจสามารถซื้อเงินกู้ได้น้อยกว่ามูลค่าที่กำหนด ธนาคารกำลังพยายามหาข้อมูลเกี่ยวกับเงินให้กู้ยืมเพื่อเอาหนังสือออกไป

กำไรหรือขาดทุนคือความแตกต่างระหว่างสิ่งที่คุณจ่ายสำหรับเงินกู้และจำนวนเงินที่คุณเก็บรวบรวมเมื่อจ่ายออก

กำไรสามารถเป็นกอบเป็นกำ

หากคุณซื้อโน้ต 100,000 ดอลลาร์มูลค่า 70,000 เหรียญคุณสามารถทำกำไรได้ 30,000 ดอลลาร์เมื่อมีการชำระเงินกู้ การชำระบัญชีมักเกิดขึ้นโดยการยึดสังหาริมทรัพย์ ในฐานะผู้ให้กู้รายใหม่ในทรัพย์สินคุณสามารถยึดสังหาริมทรัพย์และขายบ้านได้ หากมีมูลค่าอย่างน้อย 100,000 เหรียญคุณจะได้รับผลกำไร

แต่ถ้ามีมูลค่าเพียง 50,000 เหรียญคุณจะขาดทุน 20,000 เหรียญ

กำไรจากการบันทึกอสังหาริมทรัพย์เป็นอย่างมาก แต่ศักยภาพการสูญเสียก็เท่ากันอย่างมาก นั่นเป็นเหตุผลที่สินเชื่อเหล่านี้เป็นเพียงสำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อน

ใบรับรองภาษี - เลียน