"ผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้นโดยเฉลี่ยคืออะไร?" เป็นคำถามที่ดี
ฉันจะใช้ทรัพยากรที่หลากหลายเพื่อให้คำตอบแก่คุณ แต่มักมีคำถามที่อยู่เบื้องหลังคำถามนี้ คุณคิดยังไง
"สิ่งที่ฉันสามารถคาดหวังที่จะทำจากตลาดหุ้นในช่วงเวลา?"
นี่เป็นคำถามที่มักเกิดขึ้น จริงๆ ถูกถามและเป็นจริงค่อนข้างคำถามที่แตกต่างกันแม้ว่าอย่างรวดเร็วก่อนทั้งสองอาจดูเหมือนเพื่อให้คล้ายกัน และคุณคาดเดาได้ว่าทั้งสองคำตอบมีความแตกต่างกันมาก
5 คำถามเกี่ยวกับผลตอบแทนของตลาดหุ้นโดยเฉลี่ย:
- การกลับมาของตลาดหุ้นโดยเฉลี่ยคืออะไร?
- สิ่งที่คุณสามารถคาดหวังที่จะได้รับจากตลาดหุ้น?
- ปัจจัยที่มีผลต่อการกลับมาของคุณ
- มีความหวังหรือไม่?
- เคล็ดลับสุดท้าย
เราจะเริ่มต้นด้วยคำถามแรกทางเทคนิคมากขึ้น จากนั้นเราจะไปที่คำถามที่เป็นประโยชน์ หัวเข็มขัดขึ้น เรามีพื้นที่เยอะมาก
การกลับมาของตลาดหุ้นโดยเฉลี่ยคืออะไร?
ผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้นโดยเฉลี่ยต่อปีคือ รายงานอย่างกว้างขวาง เป็น 7%
เทรนต์แฮมม์ที่ Dollar Simple เชื่อเช่นนั้น ทอม DeGrace กล่าวถึงรูปเดียวกัน บทความโดย J.D. Roth รับทราบหนังสือที่ชี้ไปยังร่างที่คล้ายกัน ฉันแน่ใจว่าฉันจะไปได้เรื่อย ๆ
ตอนนี้เพียงเพราะคุณเห็นคนเขียนว่า 7% เป็นตัวเลขไม่ได้หมายความว่าคุณต้องเชื่อทันที คุณสามารถทำวิจัยของคุณเองได้ สำหรับฉันความจริงที่ว่าตัวเลขนี้เป็นอย่างต่อเนื่องมาจากสิ่งที่ดูเหมือนจะเป็นแหล่งที่เชื่อถือได้ทำให้ฉันมั่นใจมากว่าผลตอบแทนเงินเฉลี่ยต่อปีของตลาดหุ้นเป็น 7% นอกจากนี้ข้อมูลน่าจะพิสูจน์ได้ว่าเป็นเช่นนี้
มีผู้เชื่อว่าตัวเลขต่างกัน ทำไมถึงเป็นเช่นนี้?
เป็นเพราะพวกเขาใช้มาตรการ (หรือมาตรฐาน) ที่แตกต่างเพื่อตอบคำถาม หากคุณป้อนช่วงเวลาที่แตกต่างกันดัชนีหรือเพิ่มปัจจัยอื่น ๆ ในสมการเช่นอัตราเงินเฟ้อตัวเลขอาจมีลักษณะแตกต่างกัน
ตัวอย่างเช่น J.B. Maverick เขียนว่าผลตอบแทนรายปีเฉลี่ยสำหรับ S & P 500 คือประมาณ 10% (เมื่อวัดจาก 1928 ถึง 2014) เขาอธิบายว่าอาจทำให้นักลงทุนผิดหวังเมื่อไม่ได้รับผลงานมากนัก
แต่ทำไม? ทำไมคนไม่เห็นชนิดของการกลับมา? ดีเป็นไปได้ที่พวกเขาสามารถทำได้ แต่ไม่น่าเป็นไปได้ มีหลายปัจจัยที่ทำให้รายได้ 10% หรือ 7% โดยเฉลี่ยต่อปีไม่น่าจะเป็นระยะเวลานาน
ในขณะที่พอร์ตโฟลิโออาจให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 7% ต่อปีเมื่อเวลาผ่านไปมีปัจจัยที่สามารถลดจำนวนที่คุณเก็บไว้ได้จริง ที่นำฉันไปที่คำถามถัดไป . . .
สิ่งที่คุณสามารถคาดหวังที่จะได้รับจากตลาดหุ้น?
ถ้าฉันมีค่าเล็กน้อยสำหรับทุกครั้งที่ฉันถูกถามคำถามนี้! บางครั้งก็มาในรูปของคำถามเดิม แต่นี่เป็นคำถามที่สำคัญจริงๆ
ด้านล่างฉันจะแบ่งบางส่วนของปัจจัยที่สามารถทำงานได้และต่อผลตอบแทนของปีเฉลี่ยในตลาดหุ้น แต่ก่อนอื่นผมต้องให้คำเตือน . . .
อย่าท้อ! สิ่งที่คุณทำไม่ได้ดึงเงินลงทุนออกจากตลาดเพียงเพราะคุณคิดว่าคุณจะไม่ได้รับรายได้เพียงพอที่จะบรรลุเป้าหมายของคุณ!
ขออภัยฉันตะโกนหรือไม่? ฉันไม่ได้หมายถึง สิ่งสำคัญคือคุณต้องคำนึงถึงมุมมองที่สมดุล อย่าลืมพลังของดอกเบี้ยทบต้นและสิ่งที่สามารถทำได้สำหรับผลงานของคุณ ความรู้สึกของฉัน?
ปัจจัยที่มีผลต่อการกลับมาของคุณ
เอาล่ะไปกันเถอะ นี่เป็นเพียงไม่กี่ปัจจัยที่สามารถมีอิทธิพลต่อผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้นโดยเฉลี่ยต่อปีของคุณ . . .
1. โง่เขลาและลงทุนในช่วงเวลาสั้น ๆ เพียงเพื่อผลกำไร
หากคุณกำลังจะลงทุนในตลาดหุ้นและต้องการสร้างรายได้ใกล้เคียงผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้นโดยเฉลี่ยต่อปีคุณจะไม่ทำเองด้วยการลงทุนในช่วงเวลาสั้น ๆ
"แต่เจฟฟ์ถ้าฉันทำ 20% ในหนึ่งปี?"
ใช่นี่เป็นไปได้ แต่คุณรู้อะไรไหม? นี่ไม่ใช่แผนระยะยาวที่ดี ถ้าคุณต้องการทำสิ่งต่างๆเช่นการออมเพื่อการเกษียณอายุให้นำบุตรหลานของคุณไปเรียนที่วิทยาลัยหรือสร้างความมั่งคั่งขึ้นมากมายคุณจะต้องมีกลยุทธ์ในระยะยาว
การรับเงินของคุณเข้าและออกจากตลาดคือสิ่งที่เราเรียกว่า "การกำหนดเวลาในตลาด" การกำหนดจังหวะเวลาของตลาดอาจส่งผลให้เกิดผลชั่วคราว แต่ในระยะยาวไม่ใช่กลยุทธ์ที่ไม่มีผล
คิดในระยะยาว! เอาล่ะฉันคิดว่าคุณได้ภาพ และแน่นอนให้แน่ใจว่าได้ตรวจสอบความเห็นของเราเกี่ยวกับโอกาสในการลงทุนที่ยอดเยี่ยมเช่นบทวิจารณ์ Motif Investing ก่อนที่คุณจะเริ่มการลงทุน!
2 ต้องเอาเงินออกจากตลาดเพราะคุณต้องการเงิน
เอาล่ะนี่คือสิ่งที่คุณไม่สามารถควบคุมได้ ถ้าคุณต้องการเงินและคุณไม่มีทางเลือกอื่นใดในการจัดหาเงินทุนให้กับสถานการณ์ใด ๆ คุณต้องนำเงินออกจากตลาดหุ้น ฉันเข้าใจ.
ตอนนี้อาจมีผลกระทบอย่างมากต่ออัตราผลตอบแทนของคุณเมื่อเวลาผ่านไป พูดได้ทุกอย่างดีแล้วคุณลงทุนมา 20 หรือ 30 ปีและได้รับความนิยมในวัยเกษียณและคุณต้องการเงิน แต่แล้วคุณจะรู้ว่า "โอ้รอมีวิกฤตที่อยู่อาศัย ตลาดหุ้นตกตะลึงในขณะนี้! "
โชคร้ายที่โชคร้ายเพียงนั้นแม้ว่าคุณอาจได้รับผลตอบแทนที่มั่นคงทุกปีที่ผ่านมาคุณอาจต้องใช้เวลา 20 หรือ 30% ผลขาดทุนเพียงเพราะเวลา - หรือฉันจะพูดว่า " ไม่ดี ระยะเวลา? เรื่องนี้เกิดขึ้นกับผู้เกษียณตัวจริงในประวัติศาสตร์ที่ผ่านมา มันสามารถเกิดขึ้นกับคุณได้เช่นกัน
เพื่อนของฉันคือที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีจะช่วยคุณได้ หากคุณอยู่ในวัยเกษียณและลงทุนไปในตลาดหุ้นเพียงอย่างเดียวคุณก็สามารถทำได้ดีขึ้น
ตัวอย่างเช่นการมีพันธบัตรในส่วนผสมบางอย่างอาจช่วยให้คุณลดความผันผวนได้ นอกจากนี้ยังมีจำนวนเงินลงทุนที่ปลอดภัยอื่น ๆ สำหรับผู้ที่ใกล้หรือเกษียณ ได้รับกลยุทธ์นี้ค่อนข้างเกี่ยวข้องกับการออกจากตลาดหุ้น แต่ก็ฉลาดสำหรับผลงานโดยรวมของคุณ
3. ค่าธรรมเนียม
ฉันไม่สามารถบอกคุณว่ามีกองทุนเป้าหมายกี่วันที่ฉันเห็นว่ามีกองทุนรวมที่มีค่าไร้สาระ ฮึ.
ตอนนี้ค่าธรรมเนียมไม่เลว คนที่ทำงานหนักเพื่อสร้างกองทุนรวมและผู้ที่จัดการกองทุนนั้นสมควรที่จะได้รับเงิน แต่คุณรู้อะไรไหม? บางครั้งมีเพียงตัวเลือกที่ดีกว่าออกมี (และมี)
สิ่งสำคัญคือต้องเก็บค่าธรรมเนียมต่ำเพราะพวกเขากินเข้าไปในผลงานของคุณ หลายครั้งค่าธรรมเนียมเหล่านี้เป็นค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้นเรื่อย ๆ ซึ่งจะดึงเงินจากการลงทุนของคุณ และคุณรู้หรือไม่? หลายคนไม่ได้รู้ว่าพวกเขาจะจ่ายค่าธรรมเนียมเหล่านี้จนกว่าพวกเขาจะมองไปที่พิมพ์ดี
"แต่เจฟฟ์ถ้าฉันไม่สังเกตเห็นค่าธรรมเนียมเหล่านี้พวกเขาก็ไม่สามารถแย่ใช่มั้ย?"
ไม่ถูกต้อง. แม้ว่าค่าธรรมเนียมอาจดึงเงินจำนวนเล็กน้อยจากเงินของคุณ แต่ก็เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป คุณเสียโอกาสในการหารายได้มากเมื่อคุณจ่ายเงินผ่านค่าธรรมเนียม
คำแนะนำ: กองทุนดัชนีที่มีค่าธรรมเนียมต่ำเป็นตัวเลือกที่นิยมในหมู่ผู้เชี่ยวชาญ
มีความหวังหรือไม่?
ใช่มีความหวังมากมาย สรุปสิ่งที่คุณควรทำเพื่อเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่า:
- ลงทุนในระยะยาว
- ขอความช่วยเหลือจากมืออาชีพที่มีความสามารถโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณใกล้เกษียณอายุหรือเกษียณอายุ
- ระวังค่าใช้จ่ายอุกอาจของกองทุน
ในขณะที่ความจริงที่คุณอาจไม่ควรคาดหวังว่าจะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้นโดยเฉลี่ยคุณสามารถรู้ด้วยตัวเองและทำงานหนักเพื่อบรรลุเป้าหมายดังกล่าว
เคล็ดลับสุดท้าย
ฉันจะขอให้คุณลืมผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้นโดยเฉลี่ย ทำไม? หากคุณคำนึงถึงตัวเลขนี้คุณอาจพบว่าตัวเองกำลังตรวจสอบผลงานของคุณทุกปีเดือนหรือทุกวันและคาดว่าจะเห็นผลการค้นหาที่สอดคล้องกับจำนวนดังกล่าว
ความจริงของเรื่องคือการที่ตลาดหุ้นมีความผันผวน -มาก! หนึ่งปีอาจเพิ่มขึ้น 5% ในปีหน้าลดลง 15% ในปีหน้าลดลง 20% จากนั้นปีหน้าจะเพิ่มขึ้น 17% มันสวยมาก ไม่ได้รับการติดใน hype ที่คุณจะได้ยินจากสถานีข่าวเกี่ยวกับเรื่องนี้หรือที่เกี่ยวกับการลงทุนในตลาดหุ้น
โปรดจำไว้ว่าผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้นโดยเฉลี่ยในอดีตเป็นหนึ่งในการคาดเดาที่ได้รับการศึกษาที่ดีที่สุดที่เรามีในสิ่งที่ตลาดมีแนวโน้มที่จะทำในอนาคต แต่ก็ไม่แน่นอนความสัมพันธ์โดยตรง ประสิทธิภาพในอดีตไม่ได้เป็นตัวชี้วัดประสิทธิภาพในอนาคต.
สิ่งที่บ้าเกิดขึ้นและตลาดหุ้นจะยังคงเหมือนรถไฟเหาะตีลังกา - มันจะขึ้นและลงและทำให้ลำไส้ของคุณทำไม่กี่ flips ทุกขณะนี้แล้ว แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณควรจะประกันตัวในการเดินทาง (ฉันขอแนะนำด้วยเหตุผลดังกล่าว)
สุดท้ายอย่าลืมว่าในขณะที่ตลาดหุ้นอาจให้ผลตอบแทนสูงสุดเมื่อเวลาผ่านไปคุณอาจต้องการพิจารณาทางเลือกในการลงทุนในตลาดหุ้นบ้าง ตลาดหุ้นอาจไม่เหมาะสำหรับคุณ พูดคุยกับผู้วางแผนทางการเงินและดูว่าอะไรเหมาะสมสำหรับสถานการณ์ของคุณ
ที่นั่นคุณมี ผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้นโดยเฉลี่ย สูงกว่าหรือต่ำกว่าที่คุณคาดไว้ คุณคาดหวังอะไรที่จะได้รับในตลาดหุ้น? ทิ้งข้อความไว้!
โพสต์ความคิดเห็นของคุณ