สิ่งที่เป็นกองทุนรวมและข้อดีข้อเสียของการลงทุนในพวกเขา

แม้ว่าคุณจะไม่มีประสบการณ์คุณสามารถลงทุนในตลาดหุ้นและมีนักลงทุนมืออาชีพในด้านของคุณทำให้ทุกการตัดสินใจ

ว่าเป็นสิ่งที่คุณถาม? ผ่านกองทุนรวม

กองทุนรวมคืออะไร?

กองทุนรวมเป็นตะกร้าของหุ้นจัดกลุ่มตามรูปแบบทั่วไป ตัวอย่างเช่นกองทุนรวมที่มุ่งเน้นเทคโนโลยีจะมีหุ้นเทคโนโลยีจำนวนมากอยู่ในนั้น

กองทุนพันธบัตรจะประกอบด้วยพันธบัตรต่างกัน มีหลายกองทุนที่จะเลือกขึ้นอยู่กับสิ่งที่คุณกำลังมองหา

ผู้ลงทุนจะซื้อหุ้นของกองทุนรวมซึ่งจะเป็นแหล่งเงินทุนในการลงทุน ผู้จัดการกองทุนใช้เงินจำนวนนี้เพื่อซื้อหุ้นสำหรับกองทุนนี้

ผลตอบแทนจากการซื้อหุ้นใด ๆ จะถูกส่งไปยังผู้ลงทุนผ่านกองทุน นี้อาจอยู่ในรูปของทุนกำไรและเงินปันผล

กองทุนรวมบางกองทุนไม่ใช่หุ้นที่มีรูปแบบทั่วไป บางคนพยายามที่จะเลียนแบบการลงทุนในตลาดหุ้นในวงกว้าง

อาจหมายความว่ากองทุนรวมมีหลายกองทุนที่ไม่มีความเกี่ยวโยงกันและมีความหลากหลาย

กองทุนรวมบางกองทุนมีการใช้ประโยชน์สูง เงินเหล่านี้เรียกว่า 2X หรือ 3X ตัวอย่างเช่นกองทุน S & P 500 2X Bull พยายามคืนผลงาน S & P 500 ถึงสองเท่า หมี 2X ทำตรงข้าม มันขึ้นไปสองเท่าของจำนวนเงินที่ S & P 500 ลงไป

กองทุนที่ใช้ประโยชน์มีความเสี่ยงมากกว่าเงินทุนที่ไม่ใช้ประโยชน์เนื่องจากกองทุนนี้สามารถลดมูลค่าได้เร็วกว่าเงินทุนที่ไม่ได้ใช้ประโยชน์

ตอนนี้เรามาดูข้อดีข้อเสียของการเป็นเจ้าของกองทุนแล้ว

Pros กองทุนรวม

กองทุนรวมมีการจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน ผู้ที่มีประสบการณ์มากกว่าคุณหรือฉันผู้จัดการกองทุนเหล่านี้มีทรัพยากรเต็มรูปแบบของ บริษัท กองทุนรวมที่เป็นผู้ปกครอง

มีสองประเภทของกองทุนที่มีการจัดการ - ใช้งานและ passive กองทุนที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นใช้กลยุทธ์เฉพาะเพื่อสร้างผลตอบแทน กองทุนที่มีการจัดการแบบพึ่งพิงซึ่งบางครั้งเรียกว่ากองทุนดัชนีเพียงแค่พยายามทำซ้ำดัชนีที่กำลังติดตาม

Vanguard เป็น บริษัท กองทุนที่มีการจัดการอย่างอดทนที่สุด

Jack Bogle พ่อของการลงทุนในดัชนีและผู้ก่อตั้งแนวหน้ากล่าวว่าเรื่องนี้เกี่ยวกับกองทุนที่มีการใช้งานอยู่กับการจัดการอย่างอดทน "ผู้จัดการที่ใช้งานอยู่มีปรัชญาที่สามารถเอาชนะได้

พวกเขาเข้ามาในสำนักงานทุกวันและพูดว่า "เด็กชายมาร์คฉันจะเอาชนะคุณออกไปในวันนี้" และพวกเขาก็ไม่ทำ

เมื่อปีที่เลวร้ายพวกเขาบอกว่าเป็นปีนั้น ฉันจะทำมันในปีหน้า เป็นธุรกิจที่ยากและไม่ใช่อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต้องลดลง แต่ก็มีการซื้อขาย ค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมสูงมาก - พวกเขากำลังซ่อนอยู่ พวกเขาจะไม่บอกสิ่งที่พวกเขาเป็น - พวกเขาอยู่ที่นั่นและพวกเขามีขนาดใหญ่ "

กองทุนรวมยังมี หลากหลายดี. เนื่องจากมีการซื้อหุ้นจำนวนมากและไม่ใช่แค่หนึ่งเดียวความเสี่ยงจะถูกกระจายไปทั่วตะกร้าหุ้น ความหลากหลายของกองทุนมีความเสี่ยงน้อยกว่า

ตัวอย่างเช่นกองทุนเทคโนโลยีมีความเสี่ยงมากกว่ากองทุนตลาดทั่วไป แต่กองทุนเทคโนโลยีมีความเสี่ยงน้อยกว่าการถือครองหุ้นเทคโนโลยีรายเดียว

สภาพคล่อง ไม่ใช่ปัญหาเกี่ยวกับกองทุนรวมในกรณีส่วนใหญ่ เมื่อมีการป้อนคำสั่งซื้อหุ้นจะทำให้หุ้นของคุณหมดอายุลงในตอนท้ายของวัน ครั้งเดียวอาจมีปัญหาเกี่ยวกับสภาพคล่องในระหว่างเหตุการณ์ทางการเงินที่สำคัญเช่นวิกฤตการณ์ทางการเงินของปีพ. ศ. 2551/2009

กองทุนรวมข้อเสีย

ค่าเล่าเรียน สามารถสูงในกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ค่าธรรมเนียมรายปี 2% ไม่ใช่เรื่องแปลก ค่าธรรมเนียมรายปีประกอบด้วยส่วนประกอบเช่น front-end (เรียกเก็บเมื่อซื้อ) หรือ back-end load (เรียกเก็บเมื่อขาย) และ 12B-1 (ค่าธรรมเนียมตลาดรวมเป็นค่าบริการโดยรวม)

แม้ว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งค่ามีค่าธรรมเนียมสูงโปรดจำไว้ว่าเงินที่จัดการด้วยความภักดีอาจมีค่าธรรมเนียมต่ำถึง 0.08% นั่นคือเพียง 8 เหรียญต่อเงินลงทุนทั้งหมด 10,000 เหรียญ

กองทุนรวม ไม่สามารถเปิดหรือปิดได้ในระหว่างวันที่ทำการซื้อขาย. คุณต้องรอจนถึงสิ้นวันเพื่อเข้าหรือออกจากกองทุน

ความไร้ประสิทธิภาพทางภาษี ยังต้องได้รับการพิจารณา กองทุนบางส่วนจะกระจายกำไรในแต่ละปี คุณจะต้องจ่ายภาษีจากกำไรจากเงินทุน เงินทุนอื่น ๆ อาจเลื่อนกำไรจากการลงทุนในปีต่อ ๆ ไปสร้างการกระจายสินค้าขนาดใหญ่และใบเรียกเก็บภาษีที่สูงขึ้นสำหรับคุณ

ข้อสรุป

มีการเคลื่อนไหวกว้าง ๆ ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาจากกองทุนรวมที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันเพื่อจัดการกองทุนดัชนีหรือกองทุนที่มีการจัดการแบบพาสซีฟ ส่วนใหญ่เป็นเพราะประสิทธิภาพการทำงานและค่าจัดการที่ต่ำกว่า

เงินที่มีการจัดการแบบเบ็ดเสร็จก็มีประสิทธิภาพมากขึ้นเนื่องจากพวกเขาไม่ค้าเท่าที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน

กองทุนประเภทใดที่คุณตัดสินใจเลือกขณะนี้คุณจะได้รับข้อมูลเกี่ยวกับข้อดีข้อเสียของพวกเขาซึ่งช่วยให้คุณสามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดยิ่งขึ้น

คุณลงทุนในกองทุนรวมหรือไม่? ทำไมหรือทำไมไม่?