15 บทเรียนจาก Warren Buffet

มีผู้คนในโลกที่รู้จักกันดีว่าเป็นผู้มีชื่อเสียงในด้านชื่อเสียง.

คิด Kim Kardashian และ Paris Hilton

วอร์เรนบัฟเฟตต์ไม่อยู่ในกลุ่มนี้ (ขอบคุณพระเจ้า)

เขาได้รับการยอมรับว่าเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดตลอดกาล เขาเป็นหนึ่งในคนร่ำรวยที่สุดในโลก - มักจะมั่งคั่งขึ้นอยู่กับการประเมินมูลค่าหุ้น

เขาได้รับการที่เขาโดยการเป็นนักลงทุนที่ฉลาดและลึกซึ้ง

เช่นฉันเขาไม่ได้เกิดมาเป็นเงินและเขาไม่ได้ลงนามในสัญญาไขมันสำหรับหนังสือภาพยนตร์รายการโทรทัศน์หรือข้อตกลงบันทึก (หมายเหตุ: ฉันได้ลงนามในสัญญาสำหรับการจัดการหนังสือของฉัน แต่ฉันมั่นใจว่ามันไม่ได้ไขมันไกลจากมัน Haha ... )

เขาทำแบบสมัยเก่าซึ่งในโลกปัจจุบันดูเหมือนจะรุนแรงมาก

ในความเป็นจริงไม่มีอะไรที่แปลกประหลาดหรือแปลกประหลาดเลยเกี่ยวกับวอร์เรนบัฟเฟตต์นอกเหนือไปจากความสำเร็จอันมหัศจรรย์ของเขา

นั่นเป็นเหตุผลที่ทำให้คนจำนวนมากได้ศึกษาชีวิตของเขาและทำตามบทเรียนของเขา และนั่นคือเหตุผลที่คุณควรทำ

แม้ว่าเขาจะมาจากจุดเริ่มต้นที่ต่ำต้อย Buffett เป็นประธานประธานเจ้าหน้าที่บริหารและเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดของ บริษัท ข้ามชาติที่ถือหุ้นอยู่ Berkshire Hathaway

คำแนะนำและคำประกาศของเขาได้กลายเป็นตำนานทำให้เขาได้รับฉายาว่า "Oracle ของโอมาฮา "

อะไรคือบทเรียนบางอย่างที่เราสามารถเรียนรู้ได้จาก "oracle" นี้?

1. ไม่เคยเสียเงิน

"กฎข้อที่ 1: ไม่เคยเสียเงิน กฎข้อที่ 2: อย่าลืมกฎข้อ 1 "- Warren Buffet

สิ่งที่ทำให้ไม่สามารถบอกได้ว่าคุณเป็น ไม่เคย จะสูญเสียเงินก็คือว่ามันจะหมายความว่าคุณจะไม่ใช้ความเสี่ยงที่คำนวณได้ที่จำเป็นในการทำเงินในสถานที่แรก แต่นั่นคือจุดสำคัญ ความเสี่ยงที่คำนวณได้

บัฟเฟตต์ไม่ได้ใช้โอกาสที่ป่า เขามีเกณฑ์เฉพาะสำหรับธุรกิจที่เขาจะลงทุนและวิธีนี้ทำให้เขาไม่สามารถคาดเดาได้

ถ้าคุณใช้ ไม่เคยเสียเงิน มนต์เป็นกลยุทธ์พื้นฐานจะมีผลดีต่อทุกสิ่งที่คุณจะทำไม่ว่าจะเกี่ยวข้องกับธุรกิจหรือการลงทุนก็ตาม หลายบทเรียนที่จะปฏิบัติตามจะร่างว่า Buffett หลีกเลี่ยงการสูญเสียเงินในครั้งแรก

2. ซื้อธุรกิจ - ไม่ใช่หุ้น

"ฉันไม่เคยพยายามทำเงินในตลาดหุ้น ฉันซื้อด้วยข้อสันนิษฐานว่าพวกเขาสามารถปิดตลาดในวันถัดไปและไม่ได้เปิดใหม่อีกเป็นเวลาห้าปี "- Warren Buffet

แม้จะเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในประวัติศาสตร์ตลาดหุ้น Warren Buffett ไม่เคยเดิมพันในหุ้นอย่างน้อยไม่ใช่วิธีที่นักลงทุนส่วนใหญ่และแม้แต่ผู้จัดการกองทุนทำ

บัฟเฟตต์ไม่ได้คำนึงถึงผลการดำเนินงานของหุ้นที่ระบุ แต่ในผลการดำเนินงานของธุรกิจอ้างอิง นี่เป็นสิ่งสำคัญเนื่องจากธุรกิจพื้นฐานที่แข็งแกร่งหมายความว่าการลงทุนจะให้ผลตอบแทนเกือบทุกอย่างอย่างน้อยก็เร็ว ๆ นี้

เหตุผลที่นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่ปฏิบัติตามคำแนะนำของบัฟเฟ็ตในเรื่องนี้ก็เพราะว่าต้องใช้ผลงานมากขึ้น คุณต้องวิจัยแต่ละ บริษัท และมีความเข้าใจในธุรกิจของตนและพวกเขามีความเชี่ยวชาญในการแข่งขันมากน้อยเพียงใด ความเชื่อมั่นในตลาดของหุ้นของ บริษัท มีน้อยเกี่ยวข้องกับ

3. อยู่ในเกมสำหรับ Long Haul

"ใครบางคนนั่งอยู่ในที่ร่มในวันนี้เพราะมีคนปลูกต้นไม้เป็นเวลานานแล้ว" - Warren Buffet

เมื่อคุณมองไปที่ บริษัท ที่ Buffett เป็นเจ้าของรายบุคคลหรือผ่าน Berkshire Hathaway พวกเขาจะเป็นเงินลงทุนระยะยาวทั้งหมด บัฟเฟตต์จะซื้อหุ้นและยึดมั่นไว้กับพวกเขาไม่ใช่ปี แต่หลายทศวรรษมาแล้ว ตราบเท่าที่ธุรกิจมีความแข็งแกร่งการลงทุนจะจ่ายผลตอบแทน ประวัติของบัฟเฟตต์และขนาดของพอร์ตการลงทุนของเขาถือเป็นเครื่องพิสูจน์ถึงความสำเร็จของยุทธศาสตร์นี้

4. คุณมีความรับผิดชอบต่อความสำเร็จหรือความล้มเหลวของคุณ

มีผู้คนจำนวนมากขึ้นในตลาดการเงินแล้วมีความเข้าใจในตลาดเหล่านั้น ด้วยเหตุผลนี้ประชาชนถือเงินลงทุนผ่านกองทุนรวมหรือจ่ายค่าบริการของที่ปรึกษาการลงทุน บัฟเฟตต์ยืนยันว่าไม่มีทางเลือกใดในการเข้าร่วมลงทุนของคุณ

การลงทุนของคุณประสบความสำเร็จหรือล้มเหลวจะสมบูรณ์บนไหล่ของคุณและไม่ได้อยู่ในที่ปรึกษาการลงทุนของคุณ เขายังคงนโยบายการเรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุนและการจัดการอย่างสมบูรณ์ว่าคุณจะจัดการเรื่องนี้อย่างไร นอกเหนือจากการเป็นยุทธศาสตร์ที่มั่นคงแล้วนี่เป็นวิธีเดียวที่นักลงทุนมือใหม่เรียนรู้ที่จะเป็นผู้เชี่ยวชาญ

5. ควบคุมค่าครองชีพให้แน่น

ถ้าคุณมองไปที่คนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในเกือบทุกความพยายามคุณมักจะเห็นว่าพวกเขาเป็นคนที่ มีชีวิตอยู่. นั่นคือพวกเขาใช้ไลฟ์สไตล์ที่สอดคล้องกับระดับความสำเร็จของพวกเขา ซึ่งมักจะนำไปสู่อัตราเงินเฟ้อด้านวิถีการดำเนินชีวิตที่มากกว่าเล็กน้อยซึ่งจะช่วยอธิบายได้ว่าทำไมคนที่ประสบความสำเร็จอย่างมากจึงตกเป็นเหยื่อล้มละลายและในที่สุดแม้แต่บ้านที่ยากจน

วอร์เรนบัฟเฟตต์ทำผลงานยอดเยี่ยมในการรักษาอัตตาของเขาไว้ในการดำเนินชีวิตของเขา อาจกล่าวได้ว่าเขาใช้หลักการค่านิยมเดียวกันสำหรับการลงทุนที่เขาทำในการจัดการการเงินส่วนบุคคลของเขาเอง ตัวอย่างเช่นบัฟเฟตต์ยังคงใช้ชีวิตอยู่ในบ้านปูนปั้นห้าห้องนอนที่ซื้อมาใน Omaha Nebraska ในปีพ. ศ. 2500 ในราคา 31,500 เหรียญ

แต่มันไม่ได้มาใกล้กับพระราชวังที่คนที่ไม่มีที่ไหนเลยใกล้เป็นที่ร่ำรวยที่สุดเท่าที่บัฟเฟตมีแนวโน้มที่จะอาศัยอยู่ในมีข้อความที่แข็งแกร่งในการจัดเรียงที่เป็น

6. ลงทุนด้านคุณภาพ

หนึ่งในกลยุทธ์การลงทุนของ Buffett คือการลงทุนในด้านคุณภาพ ซึ่งหมายความว่าเขาลงทุนใน บริษัท ที่มีผลิตภัณฑ์ที่มีชื่อเสียงและเป็นที่ยอมรับซึ่งเพิ่มมูลค่าให้กับผู้บริโภคและเศรษฐกิจ บริษัท ที่เขาใช้จ่ายเงินโดยทั่วไปมักเป็นชื่อที่ใช้ในครัวเรือนซึ่งหมายความว่าพวกเขามีการเจาะตลาดที่แข็งแกร่งและการรับรู้แบรนด์

นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จน้อยจำนวนมากได้รับความสนใจจาก บริษัท และอุตสาหกรรมที่พวกเขารู้จักหรือไม่สนใจ พวกเขาคิดว่าน้อยพวกเขารู้ว่ามีโอกาสมากขึ้นที่การลงทุนจะประสบความสำเร็จราวกับว่ามันจะประสบความสำเร็จตามปัจจัยลึกลับบางอย่างที่ไม่ได้อธิบาย คุณภาพ - ไม่ใช่เรื่องลึกลับ - ทำให้ บริษัท ได้รับรางวัลในระยะยาว

7. ซื้อมูลค่า

เราสามารถคิดมูลค่าการซื้อได้ตาม คุณภาพการซื้อ - เมื่อมีการขาย นี่เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ Buffet ที่ไม่ต้องเสียเงิน ใส่เพียง, Buffett ไม่เคยจ่ายราคาเต็ม ๆรวมถึงการลงทุนที่เติมพอร์ตการลงทุนของเขา

เขาทำเช่นนี้โดยการซื้อ บริษัท ที่ขายได้ในราคาที่ต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริงของพวกเขา กลยุทธ์นี้เรียกกันทั่วไปว่า การลงทุนมูลค่า, ซึ่งเป็นวิธีปฏิบัติในการซื้อหุ้นใน บริษัท ที่มีมูลค่าต่ำกว่า บริษัท อื่นในอุตสาหกรรมของตนรวมถึงตลาดทั่วไป

บุฟเฟ่ต์นี้มีไว้สำหรับวิทยาศาสตร์ เขามองไปที่ปัจจัยพื้นฐานของ บริษัท คือรายได้รายได้อัตราส่วนราคาต่อกำไรผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นและอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลจากเมตริกอื่น ๆ จากนั้นจะเปรียบเทียบกับเมตริกเดียวกันใน บริษัท ที่แข่งขันกัน หาก บริษัท มีความแข็งแกร่งโดยทั่วไปเมื่อเทียบกับคู่แข่ง แต่ราคาหุ้นอยู่ในระดับต่ำกว่าคู่แข่งจะกลายเป็นผู้ลงทุน

8. หลีกเลี่ยง Fads

สิ่งหนึ่งที่เห็นได้ชัดทันทีเกี่ยวกับบัฟเฟตคือคุณจะไม่ได้เห็นเขาวิ่งไปพร้อมกับฝูง นั่นหมายความว่าไม่มีหุ้น "Nifty Fifty" ไม่มีหุ้นร้อนของการลงทุนในปี - และไม่มีอะไรที่แม้แต่คำแนะนำที่ทันสมัย

ตัวอย่างเช่น Buffett ได้เปิดเผยต่อสาธารณชนว่าเขาหลีกเลี่ยงการซื้อหุ้นในสื่อสังคมออนไลน์เช่น Facebook และ Google โดยอ้างถึงความยากลำบากในการกำหนดมูลค่าและวิธีที่จะเกิดขึ้นในอนาคต

นอกจากนี้เรายังสามารถเดิมพันว่าการมีส่วนร่วมในแฟชั่นจะได้รับในทางของการลงทุนในคุณภาพและมูลค่าในระยะยาว ถ้าเป็นสิ่งหนึ่งที่บัฟเฟตต์ก็สอดคล้องกัน

9. ซื้อเมื่อ "เลือดกำลังวิ่งอยู่บนถนน"

"เราเพียงแค่พยายามที่จะกลัวเมื่อคนอื่นโลภและจะโลภเมื่อคนอื่นกลัว" - วอร์เรนบุฟเฟ่ต์

ฉันแค่บอกว่าคุณจะไม่ได้เห็นวอร์เรนบัฟเฟตต์วิ่งกับฝูงและนี่เป็นตัวอย่างที่ดีที่สุด ปรัชญาการลงทุนของเขาเป็นเรื่องง่าย - ซื้อเมื่อทุกคนขาย (โลภ) และขายเมื่อทุกคนซื้อ (กลัว) นี้สอดคล้องกับ Wall Street ว่า (ที่นักลงทุนไม่กี่เคยปฏิบัติตาม) ฝูงชนมักจะผิด

กลยุทธ์นี้สอดคล้องกับกลยุทธ์ Buffets ในการซื้อมูลค่ามาก ถ้าคุณซื้อเมื่อคนอื่นขายคุณจะสามารถได้รับตำแหน่งใน บริษัท ที่แข็งแกร่งสำหรับจำนวนมากน้อยกว่าที่คุณจะจ่ายเมื่อตลาดกำลังทำงานที่แข็งแกร่งและทุกคนจะซื้อ

10. ขายตำแหน่งที่สูญเสียไปในตลาดที่แข็งแกร่ง

หากคุณรอที่จะขายตำแหน่งที่สูญเสียไปจนกว่าตลาดจะมีความแข็งแกร่งมากคุณจะลดความเสียหายลง ในบางกรณีคุณอาจกู้คืนกำไรได้

นักลงทุนส่วนใหญ่มีปัญหาในการควบคุมแนวคิดนี้ เมื่อหุ้นเริ่มขึ้นพวกเขามีแนวโน้มที่จะยึดมั่นภายใต้สมมติฐานที่จะยังคงทำเช่นนั้น แต่ในโลกบัฟเฟตตำแหน่งที่สูญเสียคือตำแหน่งที่ขาดทุนโดยไม่คำนึงถึงราคาหุ้นอยู่ที่ใด

11. ความเสี่ยงเป็นส่วนหนึ่งของเกม - รับใช้มัน

"ความเสี่ยงมาจากการไม่ทราบว่าคุณกำลังทำอะไรอยู่" - Warren Buffet

วิธี Buffets เพื่อความมั่งคั่งเป็นจริงมีความเสี่ยงมากโดยมาตรฐานทั่วไป เขาไม่ลงทุนในสินทรัพย์ที่ปลอดภัยเช่นพันธบัตรและตั๋วเงินคลัง เขาลงทุนเป็นหลักในหุ้น แต่หุ้นไม่ได้เกือบเป็นความเสี่ยงที่ผู้คนมักจะคิดว่า - ตราบเท่าที่คุณรู้ว่าคุณกำลังทำอะไรอยู่ และบุฟเฟ่ต์อย่างชัดเจน

บุฟเฟ่ต์สามารถลดความเสี่ยงส่วนใหญ่ที่เกิดจากหุ้นโดยการซื้อสินค้าเหล่านี้ได้อย่างพอเพียงว่าการเก็งกำไรและราคาสูงจะถูกบีบออกอย่างสมบูรณ์ ส่วนใหญ่ของตำแหน่งที่บุฟเฟ่ต์จะไม่มีที่ไหนเลยที่จะไป แต่ขึ้น นั่นเป็นผลมาจากการซื้อหลังจากที่ทุกคนขายตำแหน่งของพวกเขา

ในโลกบัฟเฟตคุณจะต้องซื้ออย่างหนักหลังจากที่ตลาดพังและทำให้ผงของคุณแห้งเมื่อตลาดวัวอยู่รอบ ๆ ไม่กี่ปี

12. ให้ความสำคัญกับผู้บริหาร

"เมื่อผู้บริหารที่มีชื่อเสียงในเรื่องความสามารถในการรับมือกับธุรกิจที่มีชื่อเสียงทางด้านเศรษฐศาสตร์ที่ไม่ดีชื่อเสียงของธุรกิจที่ยังคงสภาพอยู่" - Warren Buffet

ในขณะที่นักวิเคราะห์การลงทุนหลายคนมีแนวโน้มที่จะมุ่งเน้นไปที่ตัวเลขของ บริษัท ตำแหน่งทางการตลาดสินทรัพย์เฉพาะและแม้แต่ความเชื่อมั่นของสาธารณชนบัฟเฟตต์มองผู้บริหารอย่างใกล้ชิดมากขึ้น ทุกตัวชี้วัดที่จับต้องได้เหล่านี้สามารถเปลี่ยนแปลงได้ในอนาคตทำให้ บริษัท อ่อนแอลงอย่างมาก แต่ความสามารถในการบริหารจะเป็นอนาคตของธุรกิจ กับคนที่ถูกต้องที่เป็นผู้นำทางธุรกิจจะเติบโตและประสบความสำเร็จไม่ว่าจะเผชิญกับความท้าทายอะไรก็ตาม

13. ติดกับสิ่งที่คุณรู้

เช่นเดียวกับบัฟเฟตต์หลีกเลี่ยงแฟชั่นเขายังมีแนวโน้มที่จะยึดมั่นในสิ่งที่เขารู้เมื่อตัดสินใจลงทุน ในโลกของ Buffett คุณไม่มีธุระอะไรในธุรกิจและอุตสาหกรรมที่คุณไม่รู้จัก บัฟเฟตพันล้านมาจากข้อเท็จจริงที่ว่าเขาลงทุนในธุรกิจที่เขารู้ดี

ธุรกิจที่เขาซื้อก็มีแนวโน้มที่จะเป็นแนวคิดพื้นฐานเพิ่มเติม ดังที่เราได้เห็นในตัวอย่างที่เฉพาะเจาะจงก่อนหน้านี้บัฟเฟตต์จึงหลีกเลี่ยงการซื้อกิจการใน บริษัท สื่อสังคมเนื่องจากเป็นแนวคิดทางธุรกิจใหม่ ๆ และไม่สามารถวัดได้ เขาชอบให้เข้าใจแนวคิดเช่นโคคา - โคลาและการประกันภัย

14. ให้มันง่าย

"ตราสารอนุพันธ์เป็นอาวุธทางการเงินที่มีการทำลายล้างสูง "- Warren Buffet

มีนักลงทุนจำนวนน้อยใน Wall Street ที่ทำเงินเป็นจำนวนมากในการลงทุนที่แปลกใหม่เช่นตราสารอนุพันธ์ บัฟเฟตต์หลีกเลี่ยงแผนการลงทุนทั้งหมดเช่นเดียวกับการลงทุนพื้นฐานของเขา อีกครั้งได้รับกลับไปแนวคิดการลงทุนในสิ่งที่คุณรู้และเข้าใจ

15. เก็บ Low Profile ไว้

เช่นเดียวกับการใช้ชีวิตแบบวอร์เรนบัฟเฟตต์เป็นเรื่องง่ายอย่างไม่น่าเชื่อเมื่อคำนึงถึงความสูงของเขาในโลกนี้เขาก็พยายามทำให้ดีที่สุดเพื่อไม่ให้เด่น

แน่นอนว่าเขาเป็นคนปกติในการให้ความเห็นเกี่ยวกับนโยบายทางเศรษฐกิจและสาธารณะ แต่เขาหลีกเลี่ยงพฤติกรรมอุกอาจที่กลายเป็นอาการของคนที่ประสบความสำเร็จเป็นพิเศษ แต่ความสำเร็จที่เขามีขึ้นนั้นเป็นผลมาจากความสำเร็จของธุรกิจมากกว่าการมีส่วนร่วมในกิจกรรมนอกกรอบหรือข้อคิดเห็นสาธารณะที่ได้รับความร้อนซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อดึงดูดความสนใจ

เราอาจจะคาดเดาได้ว่าการดำรงอยู่ที่มีรายละเอียดต่ำนี้ช่วยให้โฟกัสธุรกิจของบัฟเฟตต์ได้ง่ายขึ้น อย่างไรก็ตามหากคุณกำลังวิ่งไปรอบ ๆ เพื่อทำหน้าที่เป็นป่าและสร้างความคิดเห็นแตกแยกคุณจะไม่ต้องใช้เวลามากในการใช้กลยุทธ์การปกป้องหลังเพื่อติดตามแทร็กของคุณ

แม้ว่าคุณจะไม่ลงทุนคุณสามารถใช้บทเรียนเหล่านี้ทั้งหมดจากชีวิตของวอร์เรนบัฟเฟตต์และนำไปใช้ได้กับชีวิตและธุรกิจของคุณและมีผลในเชิงบวก