หยุดการข่มขู่โดยกองทุนไม่ดี

จำไว้ว่าเด็กที่อยู่ในชั้นเรียนที่มีปัญหาในการเอาชนะผู้คนอยู่เสมอ?

เขาถูกคุมขังอยู่เสมอและมักจะเขียนขึ้นเพื่อทำร้ายเด็กคนอื่น ๆ และเมื่ออายุมากขึ้นก็ไม่มีการเปลี่ยนแปลงมากนัก

คนเหล่านี้เป็นคนรังแกที่คุณต้องการหลีกเลี่ยงเพราะถ้าคุณใกล้ชิดมากเกินไปคุณอาจจะต้องเอาชนะได้ ไม่สนุก.

ในโลกการลงทุนมีกองทุนรวมที่เหมาะสมกับคำอธิบายนี้เป็น "T"

พวกเขามีประวัติอันน่าสยดสยองและหากคุณใกล้ชิดมากเกินไปโดยการใส่เงินลงไปคุณจะได้รับเตะของคุณ

เมื่อเร็ว ๆ นี้ฉันได้พบปะกับลูกค้ารายใหม่ที่มีศักยภาพและฉันก็ได้รับความสนใจจากสิ่งที่เขาเลือกลงทุน

ที่ปรึกษาทางการเงินของเขาได้ใส่เขาไว้ในหกกองทุนรวมที่แตกต่างกันและไม่ได้เป็นอย่างดีที่หลากหลายเลย

สิ่งที่ทำให้เรื่องแย่ลงคือสี่ในหกกองทุนรวมที่เขาถือครองออกมาน่ากลัว

เมื่อฉันพูดว่าน่ากลัวฉันเป็นคนใจกว้าง พวกเขาเป็นเพียงแบนออกกองทุนรวมที่ไม่ดี

วันนี้ผมอยากจะแสดงให้คุณเห็นอย่างรวดเร็วว่าผมจะมองไปที่กองทุนรวมได้อย่างไรและรู้ทันทีว่านี่เป็นหนึ่งในเด็กที่ไม่ดีที่คุณต้องการหลีกเลี่ยงหรือไม่

การระบุไข่ที่ไม่ดี

ฉันมีเครื่องมือต่างๆที่ฉันสามารถใช้เพื่อทำหน้าจออย่างรวดเร็วในกองทุนรวม หนึ่งในสิ่งที่ฉันชอบที่จะใช้เพราะมันเป็นเรื่องง่ายที่จะดึงขึ้นเป็น Thomson Reuters Thomson Reuters มีผลิตภัณฑ์ที่เรียกว่า Investment Tool ซึ่งมีฐานข้อมูลเกือบทุกกองทุนรวมที่มีอยู่แล้ว

หากคุณมีกองทุนรวมและคุณต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้ฉันสามารถดึงชื่อหรือสัญลักษณ์ขึ้นมาและมีข้อมูลที่น่ากลัวอยู่ที่ปลายนิ้วของฉันภายในไม่กี่วินาที ด้านล่างนี้คุณจะเห็นภาพหน้าจอบางส่วนในข้อมูลบางส่วนที่พบในหนึ่งกองทุนรวม

เท่าที่หนึ่งในหกคนเลือกมันแน่นอนคือที่เลวร้ายที่สุดของที่เลวร้ายที่สุดที่คนที่แต่งตัวประหลาดนี้มีในผลงานของเขา แต่คนอื่นไม่ดีเท่าไหร่

ลองดูที่แผนภูมิแรก แผนภูมิแรกแสดงการเติบโตของ $ 10,000 ในช่วงสิบปีที่ผ่านมาและจากนั้นจะเปรียบเทียบกับดัชนีของดัชนีการเจริญเติบโต 3000 Russell

มีไม่ดีและมีกองทุนรวมนี้

เมื่อคุณมองไปที่กราฟเส้นสีน้ำเงินหมายถึงกองทุนรวมและสายชาเขียวแทนค่าดัชนี คุณสังเกตเห็นว่าเส้นสีน้ำเงินอยู่ด้านล่างเส้นนกเป็ดน้ำหรือไม่? สิ่งที่โดยทั่วไปหมายถึงการที่กองทุนรวมนี้ดูด สิ่งนี้ได้รับอย่างต่อเนื่องด้านล่างดัชนีในช่วงสิบปีที่ผ่านมา

ทำไมคุณถึงต้องจ่ายเงินให้ผู้จัดการกองทุนรวมในการจัดการเงินของคุณด้วยเหตุนี้คุณจึงไม่สามารถติดตามดัชนีได้? คำตอบง่ายๆคือ: คุณไม่ควร

กองทุนรวมนี้จำเป็นต้องส่งไปยังผู้เยาว์

สำหรับผู้ที่ชื่นชอบกีฬาทุกคนที่นั่นการเปรียบเทียบแบบเล็กน้อยที่ฉันชอบใช้ก็คือการใช้ทีมเบสบอล สมมุติว่าเฉลี่ยแม่นเฉลี่ยของลีกคือ. 250

หากดัชนี (Russel 3000 index ในกรณีนี้) มีการตี. .275 เงินจากกองทุนรวมนี้จะมีค่าประมาณ. 180 อ๊ะ!

ถ้าคุณเป็นทีมเมเจอร์ลีกเบสบอลปัดบอล. 190 มาแล้วคุณคงไม่อยู่ในลีคที่สำคัญอีกต่อไป เพียงแค่ดูที่กราฟอย่างรวดเร็วนี้จะสงสัยว่าทำไมที่ปรึกษาทางการเงินใด ๆ ที่จะแนะนำนี้ให้กับลูกค้าของพวกเขา? ตรงไปตรงมาฉันถามตัวเองคำถามเดียวกันแน่นอนและฉันไม่สามารถมากับคำตอบที่ดี

การเปรียบเทียบกองทุนรวม

แผนภูมิสุดท้ายแสดงให้เห็นว่ากองทุนนี้มีการเปรียบเทียบกับกองทุนอื่น ๆ ในดัชนีอย่างไร ตามลิปเปอร์ซึ่งเป็นเพียง บริษัท ประเภทอื่นในการลงทุนซึ่งรวมถึงกองทุนรวมจะจัดให้มีกองทุนรวมประเภทนี้ในหมวดกองทุนรวมที่มีการเติบโตหลายกองทุน

ผู้อาศัยอยู่ด้านล่าง

ถ้าคุณดูแผนภูมิคุณจะเห็นว่าเราจะกลับไปที่ 15, 5, 3 และ 1 ปี ดังนั้นถ้าเรามองไปที่กองทุนรวมนี้ในช่วง 15 ปีที่ผ่านมาคุณจะเห็นว่ามี 200 กองทุนในหมวดหมู่ของตน

จากจำนวนกองทุน 200 กองทุนกองทุนรวมนี้วางเงินไว้ที่ 180 นั่นหมายความว่ามีกองทุนอื่น ๆ อีก 179 กองทุนในประเภทนี้ที่ทำได้ดีกว่ากองทุนรวมนี้วางไว้ที่ด้านล่าง 25%

อีกครั้งนั่นหมายความว่าอย่างไร นั่นหมายความว่ากองทุนรวมนี้ดูด

นับตั้งแต่ปีพ. ศ. 2545 กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพจำนวน 336 กองทุนโดยกองทุนนี้มีการวางอันดับที่ 254 ซึ่งหมายความว่ามีกองทุนรวมมากกว่า 253 แห่งอีกครั้ง

ฉันคิดว่าคุณได้รับความสำคัญ แต่ให้ฉันไปข้างหน้าและพูด; นั่นหมายความว่ากองทุนรวมนี้ดูด แม้ว่าเราจะเห็นการปรับปรุงบางประการในช่วงแนวโน้มห้าสามปีและหนึ่งปีที่มีการย้ายไปอยู่ในควอร์ไทล์ที่สาม แต่ก็ยังอยู่ต่ำกว่าจำนวนมากของกองทุนรวมอื่น ๆ ในหมวดนี้

ระวัง: หลีกเลี่ยงกองทุนรวมที่ไม่ดี

แต่น่าเสียดายที่ฉันเห็นประเภทนี้กองทุนรวมในพอร์ตการลงทุนของลูกค้าที่แตกต่างกันจำนวนมากและฉันเกือบจะสามารถโต้แย้งว่าเรื่องนี้เป็นความผิดทางอาญา ดังที่ได้กล่าวไปแล้วก่อนหน้านี้มันใช้เวลาเพียงไม่กี่นาทีในการดูกองทุนรวมนี้เพื่อดูว่ามันน่ากลัวมากแค่ไหน ฉันไม่สามารถนึกภาพได้ว่าที่ปรึกษาทางการเงินรายใดจะให้คำแนะนำแก่ทุกคนได้อย่างไร

ลูกค้าที่ได้ซื้อกองทุนรวมนี้ประมาณห้าปีที่แล้วและเป็นเจ้าของมันตั้งแต่นั้นมา นี่เป็นกรณีเดียวกันกับกองทุนรวมอื่น ๆ ทุกแห่งในผลงานของเขา

เมื่อไหร่ที่คุณทบทวนกองทุนรวมของคุณเป็นครั้งสุดท้ายและแน่ใจว่าคุณไม่มีบุตรที่ไม่เหมาะสมในผลงานของคุณ? อาจเป็นการตรวจสอบซ้ำอีกครั้ง