คู่มือ Mega ในการลงทุน Crowdfunded: Equity, Real Estate, และอื่น ๆ

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมานักลงทุนได้เห็นความผันผวนอย่างมากในการมีเงินลงทุนของ crowdfunded ในความเป็นจริงในปี 2558 crowdfunding ระดมทุนกว่า 34,000 ล้านดอลลาร์ตามรายงานล่าสุด มีการลงทุนทุกประเภทที่ทุกคน (อย่างจริงจังคุณไม่จำเป็นต้องเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง) สามารถนำเงินมาลงทุนได้

เหตุผลสำหรับเรื่องนี้? ในปี 2012 สภาคองเกรสได้ผ่านการกระทำของ JOBS ซึ่งทำให้ บริษัท ต่างๆสามารถหาเงินได้ง่ายขึ้นโดยมีข้อบัญญัติเฉพาะเกี่ยวกับ crowdfunding นี้ช่วยให้ทุกคน (ทั้งนักลงทุนที่ได้รับการรับรองและไม่ได้รับการรับรอง) จะรวมเงินกันเพื่อลงทุนใน บริษัท

ด้วยเหตุนี้เราจึงเห็นว่าการลงทุนของ crowdfunding เข้าครอบครองอสังหาริมทรัพย์ส่วนเอกชนธุรกิจขนาดเล็กและอื่น ๆ

บทบัญญัติที่เรียบง่ายนี้ทำให้ผู้คนสามารถลงทุนในสิ่งต่างๆได้ทุกประเภทด้วยความหวังว่าหนึ่งใน บริษัท เหล่านี้จะเปลี่ยนเป็น Amazon, Google หรือ Uber ต่อไป

แต่มีปัญหาใหญ่ที่หลายคนไม่ได้พูดถึง - ความเสี่ยง การลงทุนใน บริษัท ในระยะเริ่มต้นมีความเสี่ยง ตามการบริหารธุรกิจขนาดเล็กเพียง 50% ของธุรกิจทำให้ปี 5 และนักลงทุนส่วนใหญ่ในการลงทุน crowdfunded ไม่ค่อยเข้าใจว่าการลงทุนของพวกเขาได้ทำงานอย่างไรพวกเขาได้รับเงินเมื่อได้รับเงินของพวกเขา ฯลฯ

ทั้งหมดนี้เป็นความเสี่ยงและในฐานะนักลงทุนสิ่งสำคัญคือคุณต้องระมัดระวังเนื่องจาก นี่คือคำแนะนำของเราเกี่ยวกับการทำ Due diligence ของคุณเกี่ยวกับการลงทุนใน crowdfunded

หมวดหมู่หลักของ Crowdfunded InvestmentsEquity CrowdfundingReal Estate CrowdfundingPeer เพื่อ Peer LendingSpecialty การลงทุน CrowdfundingCrowdfunding จำกัด การลงทุนการทำ Due Diligence ในการลงทุน Crowdfunded ความเห็นพื้นฐานเกี่ยวกับการลงทุน Crowdfunding

ประเภทหลักของการลงทุน Crowdfunded

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมามีการลงทุนประเภท crowdfunding เพียงไม่กี่ประเภท ซึ่งรวมถึง:

• การลงทุนในตราสารทุน: คุณสามารถลงทุนใน บริษัท ได้
• การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์: คุณสามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้
• Peer to Peer Lending: คุณสามารถยืมเงินให้กับผู้อื่นได้
• การลงทุนพิเศษ: การลงทุนในรูปแบบอื่นได้มากขึ้น

การลงทุนใน Crowdfunded อาจเป็นวิธีที่ดีสำหรับนักลงทุนขนาดเล็กที่สามารถเข้าถึงการลงทุนที่ดีได้ และการลงทุนเหล่านี้มีศักยภาพที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูง อย่างไรก็ตามการลงทุนเหล่านี้มีความเสี่ยงมากขึ้นโดยมีความเสี่ยงมากมายที่ทำให้คุณสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด

ด้วยการลงทุนจำนวนมากเหล่านี้จะไม่มีวิธีขายพวกเขาเมื่อคุณเป็นเจ้าของพวกเขาและคุณต้องรอเหตุการณ์สภาพคล่องเพื่อรับเงินคืน และหากสิ่งนั้นไม่เคยเกิดขึ้นดีการลงทุนของคุณก็ไม่มีประโยชน์อย่างยิ่ง

ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญอย่างยิ่งที่นักลงทุนจะต้องเข้าใจถึงความเสี่ยงของการลงทุนหลัก ๆ เหล่านี้รวมถึงความเข้าใจพื้นฐานในการทำ Due Diligence ในการลงทุนเหล่านี้

หุ้น Crowdfunding

crowdfunding ทุนคือเมื่อคุณลงทุนในส่วนของ บริษัท - โดยปกติจะเริ่มต้น วิธีที่พบมากที่สุด crowdfunding ทุนจะทำคือผ่านบันทึกแปลงสภาพ

ตั๋วสัญญาใช้เงินแปลงสภาพเป็นตราสารหนี้ที่สามารถแปลงเป็นตราสารทุนได้ตามกำหนดเวลาหรือเวลาที่กำหนด วิธีที่ บริษัท เหล่านี้สามารถแปลงเป็นทุนได้ถูกสะกดไว้ในข้อตกลงในบันทึกย่อ (ซึ่งแพลตฟอร์มส่วนใหญ่เผยแพร่บนเว็บไซต์ของตน)

คุณมักจะเห็นปัจจัยต่างๆเช่น:

• การประเมินค่า: นี่คือจำนวนเงินสูงสุดที่สามารถแปลงเป็นทุนได้
• อัตราดอกเบี้ย: อัตราดอกเบี้ยรายปีที่ดอกเบี้ยค้างรับ (แม้ว่าโดยปกติจะไม่ได้ชำระเงิน)
• ระยะเวลา: นี่คือระยะเวลาที่ บริษัท ต้องจ่ายคืนเงินกู้หรือมีเหตุการณ์แปลงสภาพ
• ส่วนลดการแปลง: นี่คือส่วนลดที่คุณจะได้รับจากส่วนของการแปลง โดยทั่วไปหาก บริษัท เสนอส่วนลด 10% และการแปลงหุ้นเป็น 1.00 เหรียญคุณจะได้รับหุ้นที่ 0.90 เหรียญ

แม้ว่าโน้ตที่แปลงสภาพเป็นรูปแบบส่วนใหญ่ของการระงับ crowdfunding ในบางครั้งคุณอาจเห็นรายการต่อไปนี้:

• การลงทุนโดยตรง (คุณซื้อเข้า บริษัท และอยู่ในตารางตัวพิมพ์ใหญ่)
• การซื้อหุ้นโดยตรง / ซื้อหุ้น (คุณซื้อหุ้นใน บริษัท - โดยปกติจะเรียกว่า Series round)
• การลงทุนในหนี้ (คุณกู้เงินให้กับ บริษัท ที่มีอัตราดอกเบี้ยและกำหนดชำระคืน)
• ส่วนแบ่งรายได้ (คุณซื้อส่วนแบ่งรายได้ในอนาคต - คล้ายกับค่าลิขสิทธิ์)

นอกจากนี้คุณยังสามารถลงทุนในกองทุน crowdfunded ทุน เหล่านี้เป็นเงินทุนที่หลายแพลตฟอร์มรวบรวมไว้ซึ่งทำให้การลงทุนในแต่ละ บริษัท และคุณเป็นนักลงทุนเป็นเจ้าของกองทุน คล้ายกับกองทุนรวมหรืออีทีเอฟ สิ่งนี้ช่วยให้คุณกระจายการลงทุนได้หลากหลายขึ้นและต้องทำงานน้อยลงในส่วนของคุณ

ความเสี่ยงด้วยการลงทุน Crowdfunding ส่วนได้เสีย

คุณสามารถดูผลตอบแทนได้ง่าย: คุณลงทุนใน บริษัท และเติบโตและก้าวสู่สาธารณะคุณกลายเป็นผู้ถือหุ้นและคุณมีความมั่งคั่งมากมาย เป็นเรื่องราวที่ดีในใจของเรา แต่ก็ไม่ใช่วิธีการทำงานโดยทั่วไป

ในฐานะนักลงทุน crowdfunding ทุนคุณจำเป็นต้องรู้และทำความเข้าใจกับความเสี่ยงของการลงทุนเหล่านี้อย่างแท้จริง นี่คือบางส่วนของพวกเขา

• ศักยภาพในการขาดทุน: คุณอาจสูญเสียเงินทั้งหมดของคุณ ถ้าธุรกิจล้มเหลวคุณไม่ได้มีสิทธิมากจำสถิติของเราจากข้างต้น - อัตราความล้มเหลวของธุรกิจขนาดเล็กสูง
• ขาดสภาพคล่อง: เมื่อคุณลงทุนแล้วคุณจะไม่สามารถรับเงินได้จนกว่าจะถึงเหตุการณ์การชำระบัญชี ซึ่งหมายความว่าเงินของคุณอาจผูกติดกันมาหลายปี
• ความเสี่ยงของแพลตฟอร์ม: คุณต้องเข้าใจว่าทำไม บริษัท ต่างๆกำลังเข้าสู่แพลตฟอร์ม crowdfunding ออนไลน์เหล่านี้เมื่อเทียบกับการลงทุนใน VCs แบบเดิม ๆ และ Angel Investors อาจมีบางอคติเลือกในการเล่นและคุณอาจไม่ได้รับ บริษัท ที่ดีที่สุดเพื่อเลือกจาก
• Due Diligence Risks: คุณอาศัยแพลตฟอร์มหรือบุคคลที่สามเพื่อทำตามหลักเกณฑ์ที่จำเป็นสำหรับคุณซึ่งแสดงถึงความเสี่ยงเพิ่มเติม นอกจากนี้แรงจูงใจของแพลตฟอร์มหรือบุคคลที่สามอาจไม่สอดคล้องกับสิ่งจูงใจของคุณ

วิธีการเริ่มต้นด้วยการลงทุน Crowdfunding ส่วนได้เสีย

มีผู้เล่นจำนวนมากในพื้นที่ crowdfunding ทุนและแต่ละคนมีข้อดีและข้อเสียของตนเอง เราอยากจะรู้ประสบการณ์ของคุณกับ บริษัท เหล่านี้ในความคิดเห็นด้านล่าง

นี่คือรายการหลักของการลงทุน crowdfunding แพลตฟอร์ม:

เวที ชื่อ	ขั้นต่ำ เพื่อลงทุน	แบบไม่ได้รับการรับรอง นักลงทุน	หมายเหตุ
Crowdfunder	$5,000	ใช่	หนึ่งในแพลตฟอร์ม crowdfunding ทุนที่ใหญ่ที่สุดในขณะนี้ทางออนไลน์
EquityNet	$1,000	ไม่	หลากหลายข้อเสนอในอุตสาหกรรมต่างๆ
Indiegogo	$100	ใช่	ร่วมกับ MicroVentures
AngelList	$1,000	ไม่	ลงทุนใน บริษัท และกองทุนแต่ละแห่ง
CircleUp	$250	ไม่	บริษัท ส่วนใหญ่หันหน้าไปทางผู้บริโภค
fundable	$1,000	ใช่	เสนอ crowdfunding crowdfunding รางวัลและทุน crowdfunding
WeFunder	$100	ใช่	เสนอสโมสรการลงทุนเพื่อลงทุนกับผู้เชี่ยวชาญ
LocalStake	$250	ใช่	มุ่งเน้นการเชื่อมต่อนักลงทุนกับธุรกิจในท้องถิ่น
SeedInvest	$5,000	ใช่	มุ่งเน้นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง
OurCrowd	$10,000	ไม่	อิสราเอลเน้น
Start Engine	$500	ใช่	มุ่งเน้นไปที่การเสนอขายทั้งขนาดเล็กและใหญ่
สาธารณรัฐ	$10	ใช่	ต่ำสุดต่ำสุด
คลับผู้สนับสนุน	$3,000	ไม่	ข้อเสนอสุดพิเศษ

Crowdfunding อสังหาริมทรัพย์

crowdfunding อสังหาริมทรัพย์เป็นพื้นที่อื่นที่มีการดำเนินการในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา คล้ายกับหุ้น crowdfunding เหล่านี้จริง crowdfunding แพลตฟอร์มให้นักลงทุนมีโอกาสที่จะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในหลายวิธีสำหรับต่ำสุดต่ำ

กับ crowdfunding อสังหาริมทรัพย์มีสามวิธีที่สำคัญในการลงทุน: ทุนตรงส่วนได้เสียที่ต้องการและหนี้

ส่วนของผู้ถือหุ้นโดยตรง เป็นเช่นเดียวกับใน crowdfunding ส่วนคุณเป็นเจ้าของส่วนได้เสียในทรัพย์สิน คุณมักจะได้รับหุ้นเท่ากับการลงทุนของคุณในนิติบุคคลที่เพิ่งจัดตั้งใหม่ซึ่งจัดการโดย Crowdfunding Sponsor เพื่อถือครองกรรมสิทธิ์โดยตรงกับ Property

หุ้นบุริมสิทธิ เป็นเพียงเล็กน้อยซับซ้อนมากขึ้น โดยปกติแล้วหุ้นบุริมสิทธิเป็นเงินลงทุนในกองทุนอสังหาริมทรัพย์สำหรับระยะเวลาที่กำหนด กองทุนเหล่านี้จะจ่ายเงินให้แก่ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิที่ต้องการซึ่งโดยปกติจะเป็นรายเดือนหรือรายปี เมื่อสิ้นสุดระยะเวลากําไรจากกองทุนจะจ่ายให้แก่ผู้ถือหุ้นหากมี

บางครั้งคำนี้ขึ้นอยู่กับทางออกเช่นการขายหรือการรีไฟแนนซ์ บางครั้งการชำระเงินจะขึ้นอยู่กับน้ำตกของเหตุการณ์

บรรทัดล่างคือว่าข้อเสนอในส่วนของหุ้นที่ต้องการมีความซับซ้อนมากขึ้นและคุณจำเป็นต้องเข้าใจข้อกำหนดในการซื้อขายจริงๆ

ด้วยข้อเสนอประเภทตราสารทุนทั้งสองแบบคุณต้องจดจำว่าคุณกำลังเป็นพันธมิตรกับสปอนเซอร์อย่างมีประสิทธิภาพ ดังนั้นคุณควรรู้ประวัติและประวัติของพวกเขา นอกจากนี้คุณยังจำเป็นต้องรู้สิ่งที่คุณกำลังลงทุนอยู่เสมอ

หนี้สิน เป็นสิ่งที่คนส่วนใหญ่คุ้นเคยกับอสังหาริมทรัพย์ในรูปแบบของการจำนอง อย่างไรก็ตามสินเชื่อส่วนใหญ่ที่คุณจะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ crowdfunding จะเป็นเงินกู้ยืมระยะสั้นซึ่งโดยปกติจะใช้สำหรับการฟื้นฟูกิจการการพัฒนาหรือการระดมทุนของสะพาน

เมื่อให้กู้ยืมแก่สปอนเซอร์คุณควรจะต้องทำการบ้านในประวัติของผู้สนับสนุนตลอดจนการทำความเข้าใจอัตราส่วน Loan-to-Value (LTV) (โดยทั่วไปคุณต้องการประมาณ 65% ถึง 75%) และเงินสนับสนุนเป็นเท่าใด ใส่ลงในข้อตกลง

ความเสี่ยงของ Crowdfunding อสังหาริมทรัพย์

crowdfunding อสังหาริมทรัพย์มีความเสี่ยงที่แตกต่างกันเมื่อเทียบกับ crowdfunding ส่วน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณรู้จักและเข้าใจถึงความเสี่ยงเหล่านี้

• ศักยภาพในการขาดทุน: กับการลงทุนใด ๆ มีศักยภาพในการสูญเสีย การลงทุนของคุณจะอยู่ที่ 0 เหรียญเนื่องจากความเสี่ยงที่เกิดจากอสังหาริมทรัพย์จะไม่ได้รับความนิยมมากนัก (ยกเว้นกรณีที่คุณลงทุนในการลงทุนที่ไม่มีหลักประกัน) อย่างไรก็ตามมีหลายวิธีที่จะเสียเงิน - จากตำแหน่งงานว่างไปจนถึงการฟื้นฟูที่ไม่สมบูรณ์ตลาดขายไม่ดีไม่สามารถรีไฟแนนซ์และอื่น ๆ ได้
• ขาดสภาพคล่อง: การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ไม่ใช่ของเหลว เมื่อคุณลงทุนแล้วคุณจะไม่สามารถรับเงินคืนได้จนกว่าจะมีเหตุการณ์สภาพคล่องซึ่งโดยปกติจะเป็นการรีไฟแนนซ์หรือการขาย
• ความเสี่ยงของแพลตฟอร์ม: ด้วยแพลตฟอร์มออนไลน์ใด ๆ มีความเสี่ยงจากการฉ้อโกงและการขาดความรอบคอบเนื่องจาก นักลงทุนจำนวนมากพึ่งพาแพลตฟอร์มเพื่อช่วยในการประเมินเรื่องนี้ แต่ในฐานะนักลงทุนคุณต้องทำการบ้านด้วยตนเอง
• Due Diligence Risks: เนื่องจากคุณไม่สามารถเดินสถานที่และรู้ว่าคุณลงทุนอะไรอยู่มีความเสี่ยงอยู่ที่นี่ นอกจากนี้ข้อมูลความรอบคอบของแพลตฟอร์มอาจไม่สอดคล้องกับแรงจูงใจที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณในฐานะนักลงทุน

วิธีการเริ่มต้นกับการลงทุน Crowdfunding อสังหาริมทรัพย์

หาก crowdfunding อสังหาริมทรัพย์ส่งเสียงที่น่าสนใจสำหรับคุณมีวิธีมากมายในการเริ่มต้น เราได้ใช้หลายแพลตฟอร์มเหล่านี้และได้รับความสุขกับผลลัพธ์

บางส่วนของแพลตฟอร์มเหล่านี้ต้องการให้คุณเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองในขณะที่คนอื่นไม่ทำ ส่วนใหญ่อนุญาตให้ลงทะเบียนฟรีเพื่อให้คุณสามารถเห็นอย่างน้อยสิ่งที่พวกเขามีให้

เวที ชื่อ	ขั้นต่ำ เพื่อลงทุน	แบบไม่ได้รับการรับรอง นักลงทุน?	หมายเหตุ
RealtyShares	$5,000	ไม่	คุณสมบัติที่ดีที่สุดที่เราเคยเห็น ใช้รหัส TCI25 เพื่อรับโบนัสการสมัคร 25 บาท
Fundrise	$1,000	ใช่	ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่าน eREITs
PeerStreet	$1,000	ไม่	ลงทุนผ่านการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
Realty Mogul	$2,500	ใช่	นักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรองสามารถลงทุนใน eREIT เท่านั้น
แพทช์ที่ดิน	$5,000	ไม่	ส่วนใหญ่เป็นครอบครัวเดี่ยว
ชั้นล่าง	$10	ใช่	ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่านสินเชื่อ
iFunding	$5,000	ไม่	ส่วนใหญ่เป็นการลงทุนในตราสารหนี้
Prodigy Network	$100,000	ไม่	บริการพิเศษ
CrowdStreet	$25,000	ไม่	เน้นการเสนอขายในเชิงพาณิชย์
ส่วนของผู้ถือหุ้น	$10,000	ไม่	เน้นการเสนอขายในเชิงพาณิชย์

Peer To Peer Lending

การให้กู้ยืมแบบ peer to peer คือการลงทุน crowdfunding ที่เก่าแก่ที่สุด บริษัท หลักในพื้นที่รุ่งเรืองและสินเชื่อคลับทั้งสองเริ่มต้นในปี 2549 ซึ่งแตกต่างจาก บริษัท crowdfunding อสังหาริมทรัพย์ที่เรากล่าวข้างต้นแพลตฟอร์มเหล่านี้อนุญาตให้เงินกู้ยืมสำหรับทุกอย่างสวยมากและจำนวนเงินกู้มักจะน้อยกว่าสิ่งที่คุณ ' จะเห็นในพื้นที่อสังหาริมทรัพย์

เงินให้กู้ยืมแบบ peer to peer เป็นเงินให้สินเชื่อส่วนบุคคลโดยปกติจะอยู่ในช่วงตั้งแต่ 1,000 ถึง 40,000 เหรียญ เงินกู้ส่วนบุคคลเหล่านี้สามารถใช้สำหรับอะไรก็ได้จากการรีไฟแนนซ์หนี้เงินกู้นักเรียนเพื่อทำโครงการปรับปรุงบ้าน

บนแพลตฟอร์มเหล่านี้แทนที่จะมองไปที่ข้อตกลง "" (เช่น บริษัท หรือสถานที่ให้บริการ) คุณกำลังมองหาคน คุณควรประเมินสินเชื่อเหล่านี้ตามคะแนนเครดิตและประวัติบุคคลและสิ่งที่คุณคิดเกี่ยวกับความสามารถในการชำระคืน

แตกต่างจากแพลตฟอร์ม crowdfunding ใหม่อุตสาหกรรมสินเชื่อส่วนบุคคลมีมาตรฐานสวยด้วยการรายงานที่ดีและการประเมินความเสี่ยง ดังนั้นการทำ Due Diligence ในความเสี่ยงของผู้กู้จึงทำได้ง่ายกว่า

ความเสี่ยงในการให้สินเชื่อแบบ Peer To Peer Lending

อย่างไรก็ตามเนื่องจากแพลตฟอร์มเหล่านี้ได้รับรอบไม่ได้หมายความว่าไม่มีความเสี่ยง ฉันมีเงินให้กู้ยืมแก่ Proser ผิดนัดและเป็นค่าใช้จ่ายในการทำธุรกิจบนแพลตฟอร์มเหล่านี้

ความเสี่ยงหลักที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับการให้กู้ยืมแบบ peer to peer คือ:

• ความเสี่ยงเริ่มต้น: ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดบนแพลตฟอร์มเหล่านี้เป็นความเสี่ยงเริ่มต้นที่ผู้กู้เพียงค่าเริ่มต้นของหนี้ เนื่องจากนี่คือสินเชื่อส่วนบุคคลทั้งหมดไม่มีอะไรที่สามารถรักษาความปลอดภัยของหนี้ (เช่นอาจมีกับอสังหาริมทรัพย์) อย่างไรก็ตามแพลตฟอร์มเหล่านี้มีต่ำสุดที่ต่ำมาก (ปกติ $ 25) ดังนั้นคุณจึงสามารถป้องกันความเสี่ยงเริ่มต้นได้ง่ายขึ้นผ่านการกระจายความเสี่ยง

วิธีการเริ่มต้นด้วย Peer To Peer Lending

หากคุณต้องการเริ่มต้นใช้งานการให้กู้ยืมแบบ peer to peer นี่เป็นแพลตฟอร์มหลักที่ช่วยให้คุณสามารถเริ่มต้นได้

เวที ชื่อ	ขั้นต่ำ เพื่อลงทุน	แบบไม่ได้รับการรับรอง นักลงทุน?	หมายเหตุ
ชมรมให้ยืม	$25	ใช่	ลงทุนเพิ่มทีละ 25 บาท
เจริญ	$25	ใช่	จำนวนเงินขั้นต่ำไม่น้อยกว่า 25 เหรียญ
พุ่งพรวด	$100	ใช่	โฆษณากลุ่มผู้ยืมที่แข็งแกร่ง
Peerform	$100,000	ไม่	แพลตฟอร์มพิเศษ

เงินลงทุนพิเศษ Crowdfunding

นอกจากนี้ยังมีแพลตฟอร์มการลงทุน crowdfunded หลายประเภทที่ไม่ค่อยพอดีกับหมวดหมู่ที่ดีดังนั้นเราจึงเรียกพวกเขาว่า crowdfunding platform แบบพิเศษ ในความเป็นจริงส่วนใหญ่ของแพลตฟอร์มเหล่านี้ไม่ได้โฆษณาตัวเองเป็นการลงทุน เมื่อคุณ "ลงทุน" บนแพลตฟอร์มเหล่านี้คุณจะได้รับการพิจารณาให้เป็นสปอนเซอร์หรือผู้ซื้อไม่ใช่นักลงทุน

ซึ่งรวมถึง บริษัท ต่างๆเช่น Kickfurther ซึ่งคุณสามารถลงทุนในคลังสินค้าของ บริษัท หรือ Kickstarter ซึ่งคุณสามารถกลับโครงการสร้างสรรค์เพื่อแลกรับสิ่งดีๆทางกายภาพ

อย่างไรก็ตามเราถือว่าพวกเขา crowdfunding เนื่องจากมีหลักการเดียวกันกับคนที่กำลังรวบรวมเงินเข้าด้วยกันเพื่อจัดหาเงินทุน "บางอย่าง" ด้วยความหวังว่าจะได้รับเงินคืน / ค่าและอื่น ๆ

แต่ละเหล่านี้มีอัตราส่วนความเสี่ยง / รางวัลของตัวเอง แต่เราพิจารณาว่าการลงทุนเหล่านี้เป็นทางเลือกที่เสี่ยงที่สุดสำหรับตัวเลือกทั้งหมดของ crowdfunding

ความเสี่ยงของการลงทุน Crowdfunding พิเศษ

การลงทุนเหล่านี้มักมีความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนแบบ crowdfunding อื่น ๆ พวกเขาได้รับการพิสูจน์น้อยลงมีการติดตั้งในรูปแบบที่มักจะมีหลักประกันไม่มีหลักประกันหรือน้อยที่สุดและรางวัลบางครั้งไม่ถือเอาความเสี่ยง

อย่างไรก็ตามหากคุณเป็นแฟนของผลิตภัณฑ์ / บริการรางวัลอาจมีค่าเกินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นใด ๆ

ความเสี่ยงหลักที่ต้องพิจารณา ได้แก่

• ​ศักยภาพในการขาดทุน: นี่คือการลงทุนที่มีความเสี่ยงอย่างไม่น่าเชื่อ โอกาสที่คุณจะได้เห็นผลตอบแทนหรือคุณจะเห็น $ 0 โดยปกติแล้วจะไม่มีการสนับสนุนให้คุณประหยัดจากการสูญเสียความมุ่งมั่นทั้งหมดของคุณ
• ขาดสภาพคล่อง: ไม่มีการขายความมุ่งมั่นของคุณ นั่นคือเหตุผลที่นักลงทุนเรียกว่าผู้ซื้อหรือผู้สนับสนุน คุณกำลังวางเงินไว้และแทบไม่คาดว่าจะได้รับผลตอบแทน
• ความเสี่ยงของแพลตฟอร์ม: ด้วยการลงทุนเหล่านี้คุณจะเสี่ยงกับแพลตฟอร์มนี้ ตัวอย่างเช่น Kickfurther มีประสบการณ์หลายกรณีฉ้อโกงที่ค่าใช้จ่ายของผู้ใช้ของพวกเขามุ่งมั่น
• Due Diligence Risks: อาจเป็นเรื่องยากที่จะทำเนื่องจากความขยันหมั่นเพียรในการลงทุนในแพลตฟอร์มเหล่านี้เนื่องจากเป็นงานที่เพิ่งเริ่มต้นเล็ก ๆ หรือความคิด ดังนั้นคุณจึงขึ้นอยู่กับแพลตฟอร์มซึ่งเน้นความเสี่ยงของแพลตฟอร์ม

แพลตฟอร์ม Crowdfunding แบบพิเศษ

ต่อไปนี้เป็นแพลตฟอร์ม crowdfunding แบบพิเศษที่เราเคยเห็น

เวที ชื่อ	ขั้นต่ำ บริจาค	แบบไม่ได้รับการรับรอง นักลงทุน?	หมายเหตุ
Kickstarter	แตกต่างกันไป	ใช่	บริจาคผลิตภัณฑ์และบริการ
Indiegogo	แตกต่างกันไป	ใช่	บริจาคผลิตภัณฑ์และบริการ
Kickfurther	$25	ใช่	จัดหาพื้นที่โฆษณาทางธุรกิจขนาดเล็ก

Crowdfunding วงเงินการลงทุน

หากคุณเป็นนักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรองมีข้อ จำกัด ว่าคุณสามารถลงทุนเงินลงทุนใน crowdfunded ได้มากเพียงใดในช่วง 12 เดือน หากคุณเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองจะไม่มีข้อ จำกัด

ข้อ จำกัด จะขึ้นอยู่กับมูลค่าสุทธิและรายได้ของคุณกฎทั้งสองนี้ใช้ - มูลค่าสุทธิและรายได้ คุณมีสิทธิ์ได้รับวงเงินการลงทุนดังกล่าวอาจทำให้เกิดความสับสนเล็กน้อย

รายได้สุทธิ	วงเงินการลงทุน
น้อยกว่า 100,000 เหรียญ / ปี	มากกว่า 2,000 หรือ 5% ของมูลค่าสุทธิของคุณ
มากกว่า 100,000 เหรียญ / ปี	สูงสุด 10% ของมูลค่าสุทธิของคุณวงเงินสูงสุด 100,000 ดอลลาร์

เงินได้	วงเงินการลงทุน
น้อยกว่า 100,000 เหรียญ / ปี	รายได้ของคุณมากกว่า 2,000 หรือ 5%
มากกว่า 100,000 เหรียญ / ปี	สูงสุด 10% ของรายได้ของคุณวงเงินสูงสุด 100,000 ดอลลาร์

ข้อ จำกัด เหล่านี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อปกป้องคุณเนื่องจากการลงทุนที่มีการลงทุนอย่างเคร่งครัดมีความเสี่ยงอย่างมาก

แม้ว่าคุณจะไม่ได้รับอนุญาตเกินกว่าขีด จำกัด เงินดอลลาร์เพียงอย่างเดียว แต่ก็ไม่มีข้อ จำกัด ว่าคุณจะลงทุนใน บริษัท เหล่านี้เท่าใดคุณจึงสามารถลงทุนในเงินลงทุนกว่า 100 พันล้านดอลลาร์ก่อนที่คุณจะถึงขีด จำกัด

วิธีการทำ Due Diligence ในการลงทุน Crowdfunded

หากคุณกำลังลงทุนในการเริ่มต้นธุรกิจในฐานะนักลงทุนเพื่อสร้างเทวทูตที่แท้จริงคุณจะต้องระมัดระวังในการลงทุนก่อนการลงทุนอย่างเป็นทางการ นี่คือตัวอย่างของรายการตรวจสอบความขยันเนื่องจากการอ้างอิง ปัญหาคือกับแพลตฟอร์ม crowdfunding ออนไลน์คุณไม่ทราบจริงๆถ้าคุณมีภาพเต็ม

แพลตฟอร์มจำนวนมากพยายามที่จะทำงานที่ดีในการตรวจสอบ บริษัท (เพราะเป็นประโยชน์สูงสุด) แต่ในตอนท้ายของวันนี้ไม่ใช่เงินของพวกเขาในบรรทัด

ระบุว่าหลาย บริษัท เหล่านี้ไม่เป็นที่รู้จักต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับสำคัญในการทำเนื่องจากความขยันเนื่องจากออนไลน์สำหรับการลงทุน crowdfunded โปรดจำไว้ว่านี่เป็นสิ่งที่คุณควรมองนอกเหนือจากพื้นฐานของโครงสร้างข้อตกลง สิ่งที่คุณคิดเกี่ยวกับที่นี่คือ:

• โอกาสคืออะไร? บริษัท มีวิสัยทัศน์ที่ชัดเจนในการดำเนินการหรือไม่?
• ความเสี่ยงคืออะไร? บริษัท ลดความเสี่ยงหรือไม่?
• ปัจจัยความสำเร็จในปัจจุบันเป็นอย่างไร?
• ความท้าทายที่อาจเกิดขึ้นคือพวกเขากำลังเผชิญและพวกเขาจะเผชิญกับ?
• กลยุทธ์การออกจากธุรกิจดูเหมือนจะได้รับการลงทุนและได้รับผลตอบแทนเท่าใด
• วิเคราะห์คู่แข่งและแนวโน้มตลาด
• ตรวจสอบความถูกต้องของการจัดการและการเป็นเจ้าของ

วิธีการทำ Due Diligence กับ บริษัท

นี่เป็นส่วนที่ยากที่สุดอย่างแน่นอนเกี่ยวกับ crowdfunding ในรูปแบบออนไลน์ - รวมถึงการดูข้อเสนอพิเศษบนแพลตฟอร์มพิเศษ คุณเป็น บริษัท สัตวแพทย์ที่คุณไม่เคยได้ยินมาก่อนหรือไม่?

โปรดจำไว้ว่าไม่เหมือนการเป็นพันธมิตรหรือแม้แต่นักลงทุนร่วมทุนที่มีส่วนร่วมในการลงทุนขนาดใหญ่คุณก็เป็นฟันเฟืองเล็ก ๆ ในวงล้อ เงินของคุณจะเข้า แต่คุณจะได้รับเป็นศูนย์ใน บริษัท ดังนั้นถ้าคุณไม่รู้สึกตื่นเต้นเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์หรือบริการในขณะนี้ก็ไม่น่าจะเปลี่ยนแปลง

นี่คือเคล็ดลับที่ใหญ่ที่สุดของเราสำหรับวิธีการสัตว์แพทย์และความขยันเนื่องจากเสร็จสมบูรณ์ก่อนที่จะลงทุนในการจัดการ crowdfunding ทุนออนไลน์ใด ๆ

ทราบความเสี่ยงของแพลตฟอร์ม: ทุกแพลตฟอร์มมีข้อดีและข้อเสียของพวกเขา ก่อนที่จะก้าวไปข้างหน้ากับคนใดคนหนึ่งให้พิจารณาการตรวจสอบแพลตฟอร์มด้วยตัวเอง Google และดูว่าคนอื่นพูดอะไร ได้รับการตรวจสอบแล้วหรือยัง? ตรวจสอบนี้ย่อย Reddit / r / Crowdfunding ที่มีจำนวนมากของการอภิปรายรอบ ๆ แพลตฟอร์มต่างๆและเครื่องมือออกมี

เข้าใจข้อตกลง: นี่เป็นเพียงการแจ้งเตือนว่าคุณจำเป็นต้องทราบว่าโครงสร้างมีโครงสร้างอย่างไร ประเภทของการลงทุนคืออะไร (ส่วนของหนี้สิน ฯลฯ )? โครงสร้างนี้ทำงานอย่างไรสำหรับคุณที่ได้รับค่าตอบแทน ความเป็นไปได้ในสิทธิของคุณในกรณีที่ บริษัท ล้มเหลว?

เน้นสิ่งที่คุณรู้: เก็บไว้ในพื้นที่ความเชี่ยวชาญของคุณ หากคุณไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีหรือเทคโนโลยีชีวภาพให้หลีกเลี่ยง บริษัท เหล่านั้น ถ้าคุณคุ้นเคยกับผลิตภัณฑ์ออนไลน์หรือสินค้าเพื่อผู้บริโภคให้มองหา บริษัท ในช่องว่างเหล่านั้น บรรทัดล่างคือคุณจะรู้สึกสะดวกสบายในการลงทุนหากคุณรู้จักอุตสาหกรรมที่ บริษัท กำลังดำเนินการอยู่

คุณจะต้องสามารถประเมิน บริษัท ที่อยู่ในแวดวงของคุณได้ ขนาดของวงกลมนั้นไม่สำคัญมากนัก รู้ขอบเขตของมัน แต่มีความสำคัญ

Warren Buffett

ดูสิ่งที่คนอื่นพูดเกี่ยวกับ บริษัท : Google มัน ใช้การค้นหาใน Facebook (เพียงแค่พิมพ์ชื่อ บริษัท ลงในแถบค้นหาและค้นหา URL ด้วย) ใช้การค้นหาด้วย Twitter (พิมพ์ชื่อ บริษัท และ URL) ดูว่าโพสต์เป็นผู้ใช้ที่มีส่วนร่วมและมีปฏิสัมพันธ์กับผลิตภัณฑ์หรือเป็นเรื่องร้องเรียนจากลูกค้าหรือไม่ นี่เป็นตัวบ่งชี้ที่สำคัญของตลาด

ตรวจสอบเว็บไซต์ของพวกเขา: นี้ฟังโง่ แต่ไปและมองไปที่มัน โผล่รอบ มันเสร็จสมบูรณ์หรือไม่ก็มีส่วนที่ยังไม่เสร็จ? การเชื่อมโยงทำงานหรือไม่? มันดูเป็นมืออาชีพ? ใช้บริการเช่น Whois เพื่อดูว่าใครเป็นเจ้าของเว็บไซต์เมื่อสร้างขึ้นและหากข้อมูลดังกล่าวตรงกับข้อมูลของ บริษัท / ผู้ก่อตั้ง ฉันพบว่าถ้าคุณไม่สามารถสร้างเว็บไซต์แบบมืออาชีพได้ฉันจะให้เงินกับฉันทำไม โลกกำลังเคลื่อนที่ไปสู่สังคมยุคแรกและออนไลน์และคุณไม่ได้เล่นบอลที่นั่น

รู้กลยุทธ์ทางออก: คุณจะได้รับเงินคืนจากทางออกเท่านั้นดังนั้นกลยุทธ์ในการเดินทางจึงมีความเฉพาะเจาะจงและสมจริง? คุณต้องถามตัวเองว่า บริษัท นี้กำลังถ่ายทำในดวงจันทร์หรือมีแผนการวางเป้าหมายไว้อย่างชัดเจนเพื่อให้บรรลุเป้าหมายในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า

บริษัท ขายสินค้าอย่างไร? หาก บริษัท มียอดขายอยู่แล้วให้ไปหาตัวเอง หลาย บริษัท ขายใน Amazon - อ่านรีวิวและดูอันดับการขายในหมวดหมู่ของตน บริษัท มีคำสั่งซื้อหรือไม่? กับใครและสิ่งที่ดูเหมือน?

ประเมินผู้ก่อตั้ง: Google พวกเขาและค้นหาพวกเขาใน LinkedIn สิ่งที่พวกเขาทำมาก่อน? พวกเขานำประสบการณ์อะไรมาสู่ตารางที่จะทำให้ประสบความสำเร็จนี้? พวกเขาลงทุนใน บริษัท / ผลิตภัณฑ์เท่าไหร่ยิ่งกว่านั้นยิ่งถ้าคุณสามารถดูคะแนนเครดิตและทุนจดทะเบียนได้

ประเมินตลาด: คู่แข่งคือใคร? อะไรที่จะหยุดไม่ให้ใครบางคนทำอะไรคล้าย ๆ กัน? ผู้บริโภคมีปฏิสัมพันธ์กับผลิตภัณฑ์อย่างไร นอกจากนี้มักจะโกงผลิตภัณฑ์ในตลาดแฟชั่นหรืออินเทรนด์ แนวโน้มมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วดังนั้นจึงเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงมากกว่าที่จะไปกับ บริษัท ในพื้นที่นี้

รู้จักผู้บริโภค: ทำไมถึงมีคนซื้อผลิตภัณฑ์? คุณเป็นลูกค้าหรือไม่? คุณหรือครอบครัวของคุณจะเป็นลูกค้าและรู้สึกภาคภูมิใจหรือไม่? ลองใช้บริการเช่น UserTesting ซึ่งคุณสามารถจ่ายเงินให้กับคนอื่นเพื่อประเมินผลิตภัณฑ์ / เว็บไซต์ออนไลน์และให้ข้อเสนอแนะแบบสดๆ

มูลค่าการสื่อสารที่ดี: การสื่อสารเป็นสิ่งสำคัญ ผู้ร่วมก่อตั้งสื่อสารกับนักลงทุนและชุมชนอย่างไร หากคุณขอข้อมูลคุณจะได้รับมันทันทีหรือคุณรอวันและวันถ้าเว็บไซต์ crowdfunding มีการสนทนาหรือกระดานข้อความเป็นผู้ก่อตั้งตอบสนองต่อการตอบคำถามและข้อกังวล? หากไม่เป็นเช่นนั้นก็อาจจะดีที่สุดที่จะอยู่ห่าง ๆ และไม่เพียงไปตามความถี่ของการตอบกลับ - ผู้ก่อตั้งมีความเคารพและเป็นประโยชน์ต่อนักลงทุน / ผู้สนับสนุนหรือเป็นมิตร? ฉันเคยเห็นทั้งคู่และผู้ก่อตั้งที่เป็นมิตรมักไม่ได้เป็นสัญญาณที่ดี

วิธีการทำ Due Diligence สำหรับข้อตกลงด้านอสังหาริมทรัพย์

อสังหาริมทรัพย์มีความแตกต่างจากการลงทุนใน บริษัท เล็กน้อย นี่คือเคล็ดลับในการตรวจสอบและทำ Due Diligence ก่อนการตัดสินใจลงทุนในข้อตกลง crowdfunding ด้านอสังหาริมทรัพย์

เข้าใจข้อตกลง: เช่นเดียวกับใน crowdfunding ทุนคุณต้องเข้าใจข้อตกลง คุณให้ยืมและลงทุนผ่านตราสารหนี้หรือไม่? คุณจะเข้าร่วมเป็นหุ้นส่วนผู้ถือหุ้นหรือไม่? หมายความว่าอะไรที่คุณจะได้รับเงิน? หมายความว่าอย่างไรถ้าข้อตกลงล้มเหลว - ตัวอย่างเช่นคุณเป็นผู้ถือครองแรกหรือผู้ถือครองที่ 2 หรือไม่?

ประเมินมูลค่าของสินทรัพย์: เป็นสิ่งสำคัญสำหรับคุณในการทราบว่าทรัพย์สินมีค่าเท่าไร ช่วยให้คุณสามารถประเมินอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนและอื่น ๆ แพลตฟอร์มส่วนใหญ่จะให้คุณค่า แต่คุณต้องตรวจสอบและทำความคุ้นเคยกับมันเอง ไปออนไลน์ที่ Zillow.com และป้อนที่อยู่ ดูว่า "สุดยอด" เป็นอย่างไร ตอนนี้ไม่ได้รับประกันว่าถูกต้อง แต่ก็น่าสังเกต ดูว่าการขายที่เปรียบเทียบได้อยู่ที่ด้านล่างของหน้า - ราคาต่อหนึ่งสแควร์คืออะไรและเปรียบเทียบกับพร็อพเพอร์ตี้ของคุณอย่างไรในที่สุดให้ไปที่มุมมองถนนของ Google และเดินไปรอบ ๆ บริเวณที่พักและบริเวณใกล้เคียง มันมีลักษณะอย่างไร? คุณจะอยู่ที่นั่นหรือลงทุนสบาย ๆ ที่นั่นไหม

รู้จักตลาด: นี่อาจเป็นเรื่องที่ยากสำหรั