มีหลายร้อยวิธีที่แตกต่างกันในการสร้างรายได้ในตลาดหุ้น - แต่คนจำนวนมากลืมวิธีการต่างๆที่อาจทำให้คุณสูญเสียเงินในตลาดหุ้นได้ เช่นเดียวกับการทำความเข้าใจกับความเสี่ยงและผลตอบแทนนักลงทุนจำเป็นต้องเข้าใจทั้งวิธีการทำเงินในตลาดหุ้นและวิธีการเสียเงินในตลาดหุ้น
แม้ว่าบางส่วนจะง่ายและตรงไปตรงมา แต่คนอื่นก็มีความซับซ้อนมากขึ้นในขณะที่อีกชุดหนึ่งมุ่งเน้นไปที่การเสียโอกาส
นี่คือสิ่งที่คุณต้องจำเกี่ยวกับการสูญเสียเงินในตลาดหุ้น
1. ซื้อสูงขายต่ำ
ทุกคนรู้ว่าวิธีการทำกำไรในตลาดหุ้นคือการซื้อต่ำและขายสูง ดังนั้นการผกผันเป็นวิธีที่สำคัญในการสูญเสียเงินในตลาดหุ้นคือซื้อสูงและขายต่ำ คุณสามารถสูญเสียเงินด้วยวิธีนี้กับการลงทุนทุกประเภทที่รู้จักกันในชื่อหุ้นพันธบัตรกองทุน ETFs ตัวเลือกฟิวเจอร์สแม้แต่ศิลปะและของสะสม นี่เป็นวิธีพื้นฐานที่สุดที่คุณจะเสียเงินในตลาดหุ้น
คุณสามารถสูญเสียเท่าไร:ความแตกต่างระหว่างราคาที่คุณซื้อและราคาที่คุณขาย
2. ซื้อมาร์จิ้น, Face Margin Call
Margin คือเมื่อนักลงทุนยืมเงินจากโบรกเกอร์ของตนเพื่อทำการลงทุน เป็นเรื่องปกติธรรมดาที่นักลงทุนสามารถซื้อขายหลักทรัพย์ได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อลงทุนในหลักทรัพย์บางประเภทเช่นฟิวเจอร์สและ forex การเรียกมาร์จินเกิดขึ้นเมื่อโบรกเกอร์ของคุณขอให้คุณ:
- ใส่เงินเข้าไปในบัญชีของคุณ
- ขายทรัพย์สินบางส่วนของคุณ
เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นเนื่องจากมูลค่าของสินทรัพย์ในบัญชีของคุณลดลงต่ำกว่าระดับที่กำหนด หากคุณไม่ดำเนินการใด ๆ โบรกเกอร์ของคุณจะขายการลงทุนของคุณให้ครอบคลุมการรับมาร์จินของคุณโดยอัตโนมัติ
มีสองสถานการณ์ที่คุณควรตระหนักถึง (แม้ว่าจะมีอีกหลายอย่างที่อาจส่งผลกระทบต่อการเรียกมาร์จิน): ความผิดพลาดของตลาดหุ้นและการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
หากตลาดหุ้นล้มเหลวคุณอาจได้รับการเรียกเก็บเงินและไม่สามารถชำระคืนได้ โอกาสที่ตลาดจะหยุดชะงักและคุณอาจประสบปัญหาในการเข้าถึงเนื้อหาอื่นเพื่อให้ครอบคลุมการโทร นอกจากนี้การขายสินทรัพย์ในบัญชีของคุณอาจเกิดขึ้นที่ขาดทุนเป็นจำนวนมาก
ประการที่สองหากคุณค้าขายกับตลาด forex ตลาดเปิดทำการเกือบ 24 ชั่วโมงต่อวัน ดังนั้นความผันผวนของราคาอาจเกิดขึ้นขณะนอนหลับและก่อนที่คุณจะรู้ว่าสินทรัพย์ของคุณถูกขายหมดแล้ว ฉันเคยรู้จักนักลงทุน forex จำนวนมากที่ได้ตื่นขึ้นมาเพื่อมีตำแหน่งของพวกเขาขายออกข้ามคืนเพื่อเผชิญหน้ากับ margin call
คุณสามารถสูญเสียเท่าไร: ความแตกต่างระหว่างสิ่งที่คุณจ่ายสำหรับหลักทรัพย์และสิ่งที่ธนาคารของคุณขายพวกเขาเพื่อที่จะจ่ายเงินค่าเบี้ยประกันภัย
3. อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงเชิงลบ
ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาอัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงได้รับลบ สิ่งนี้หมายความว่าเงินจำนวนที่คุณจะได้รับในบัญชีออมทรัพย์ของคุณจะน้อยกว่าอัตราเงินเฟ้อ ในแง่จริงคุณจะได้รับดอกเบี้ย 0.10% โดยการมีเงินของคุณในบัญชีออมทรัพย์ แต่อัตราเงินเฟ้อจะเพิ่มราคาขึ้น 1.5% ต่อปี ดังนั้นในปัจจุบันมีอัตราดอกเบี้ยติดลบประมาณ 1.4%
สิ่งนี้หมายความว่าอย่างไรและคุณเสียเงินได้อย่างไร? หากคุณไม่สามารถได้รับผลตอบแทนสูงกว่าราคาที่เพิ่มขึ้นกำลังซื้อของการลงทุนของคุณเป็นลบและเป็นเช่นนี้คุณได้สูญเสียทางเทคนิค
ตัวอย่างเช่นเมื่อคุณเริ่มลงทุนคุณสามารถซื้อขนมปังก้อนราคา 3.00 เหรียญ ในช่วงหนึ่งปีที่ผ่านมาราคา 3.00 ดอลลาร์ของคุณเพิ่มขึ้นเป็น 3.003 ดอลลาร์ แต่ราคาของขนมปังขึ้นไปแตะ 3.045 เหรียญ คุณสูญเสียกำลังซื้อ 0.042 ดอลลาร์เป็นหลัก อาจดูเหมือนเป็นการสูญเสียกระดาษ แต่ถ้าคุณใช้รายได้จากการลงทุนเพื่อสนับสนุนคุณ (เช่นในช่วงเกษียณอายุ) นั่นคือความสูญเสียที่แท้จริง
คุณสามารถสูญเสียเท่าไร:ความแตกต่างระหว่างอัตราเงินเฟ้อกับอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณคูณด้วยมูลค่าการลงทุนของคุณ
4. อัตราเงินเฟ้อ
เช่นเดียวกับอัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงผลกระทบจากอัตราเงินเฟ้ออาจส่งผลกระทบต่อกลุ่มผู้ลงทุนรายอื่น หากอัตราเงินเฟ้อลุกลามออกไปจากการควบคุมนักลงทุนอาจได้รับผลกระทบอย่างแท้จริงจากการลงทุนเนื่องจากไม่สามารถรักษาอัตราค่าเงินที่แท้จริงได้ โปรดจำไว้ว่าบทความของเราเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อและผลกระทบจากผลงานของคุณ นโยบายการเงินและการคลังที่แย่อาจนำไปสู่ความเป็นจริงและอาจทำให้คุณสูญเสียเงินเป็นจำนวนมาก
คุณสามารถสูญเสียเท่าไร:ความแตกต่างระหว่างอัตราเงินเฟ้อกับอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณคูณด้วยมูลค่าการลงทุนของคุณ
5. การลดค่าเงิน
การลดค่าเงินเกิดขึ้นเมื่อประเทศเลือกที่จะทำให้สกุลเงินของพวกเขามีราคาถูกเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่น ๆ ซึ่งมักเกิดขึ้นเนื่องจากความหมายของการตัดสินใจเชิงนโยบายพร้อมกับผลกระทบของแรงตลาดในประเทศ การลดค่าเงินมักถูกมองว่าเป็นสัญญาณของความอ่อนแอทางเศรษฐกิจเนื่องจากการตัดสินใจนโยบายที่ไม่ดีและภาวะเศรษฐกิจที่อ่อนแอมักส่งผลต่อการลดค่าเงิน
นักลงทุนสามารถสูญเสียเงินจากการลดค่าเงินได้หลายวิธี:
- นักลงทุน Forex สามารถเสียเงินโดยตรงเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน
- อัตราแลกเปลี่ยนที่ถูกกว่าลดการนำเข้าในประเทศและเพิ่มการส่งออกซึ่งอาจเปลี่ยนแปลงยอดการค้าและส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมต่างๆ
คุณสามารถสูญเสียเท่าไร:ในอัตราแลกเปลี่ยนคุณสามารถลดปริมาณการซื้อขายเริ่มแรกของคุณเป็นอัตราแลกเปลี่ยนขั้นสุดท้ายและยังต้องเป็นไปตามการเรียกเบี้ยประกันภัย
6. ค่าเริ่มต้น
การผิดนัดเกิดขึ้นเมื่อผู้ออกตราสารหนี้ไม่สามารถจ่ายดอกเบี้ยให้กับพันธบัตรของตน (หรือปฏิเสธที่จะจ่ายดอกเบี้ยให้กับพันธบัตร) นี่เป็นเรื่องสำคัญสำหรับนักลงทุนรายย่อย - ผู้ที่ลงทุนในพันธบัตรความเสี่ยงที่ยิ่งใหญ่ที่สุดสำหรับนักลงทุนประเภทนี้คือความเสี่ยงในการผิดนัดเนื่องจากคุณไม่สูญเสียรายได้จากดอกเบี้ยนอกจากนี้คุณอาจสูญเสียเงินต้นในตราสารหนี้และเงินต้นที่คุณได้รับจะเป็นผลมาจากการดำเนินคดีตามกฎหมาย .
ความเสี่ยงจะลดลงโดยการลงทุนในกองทุนพันธบัตรซึ่งถือตะกร้าของพันธบัตรและทำให้ลดความเสี่ยงของผลกระทบของการผิดนัดครั้งเดียว
คุณสามารถสูญเสียเท่าไร:อาจเป็นมูลค่าเต็มของพันธบัตร
7. ค่าคอมมิชชั่น
ค่าคอมมิชชั่นคือการสูญเสียเงินในตลาดหุ้น ทุกครั้งที่คุณทำการค้า (ยกเว้นกรณีที่คุณมีสิทธิ์ได้รับโปรโมชันพิเศษ) คุณจะต้องจ่ายค่านายหน้า นี้จะทำให้เกิดการสูญเสียในการลงทุน ตัวอย่างเช่นหากคุณต้องการลงทุน 5,000 ดอลลาร์และเสียค่าใช้จ่าย 7 ดอลลาร์ในการซื้อขายคุณจะเริ่มลงทุนที่ 4,993 ดอลลาร์
วิธีที่ดีที่สุดในการหลีกเลี่ยงปัญหานี้ (หรืออย่างน้อยที่สุดก็คือการลดขนาดลง) คือการใช้ไซต์การลงทุนที่มีราคาถูกและลดต้นทุนของค่าคอมมิชชั่น
คุณสามารถสูญเสียเท่าไร:จำนวนเงินของค่าคอมมิชชั่น
8. ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมเป็นวิธีอื่นที่คุณจะสูญเสียเงินในตลาดหุ้นโดยอัตโนมัติ หากคุณลงทุนในกองทุนรวมหรือ ETF คุณจะจ่ายค่าธรรมเนียมการลงทุนของคุณโดยอัตโนมัติ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ดีจะมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่า 0.35% อย่างไรก็ตามกองทุนรวมบางแห่งมีค่าธรรมเนียมเกิน 2%
หากคุณเป็นเจ้าของกองทุนรวมที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1% และคุณมีเงินลงทุน 10,000 เหรียญในกองทุนรวมดังกล่าวคุณจะเสียค่าธรรมเนียม 100 เหรียญต่อปีโดยการถือครองเงินลงทุนนั้น ต้องการทราบว่าจะมีค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเพียงครึ่งเดียวหรือไม่? โปรดจำไว้ว่ากฎเกณฑ์ฉบับย่อของเราสำหรับการลงทุน!
คุณสามารถสูญเสียเท่าไร:จำนวนเงินที่เพิ่มขึ้นคูณด้วยจำนวนเงินที่คุณลงทุน
9. หมดอายุตัวเลือกการโทรที่ขายแล้ว
เราได้พูดถึงการใช้ตัวเลือกเพื่อเติมเต็มผลงานของคุณก่อนและกลยุทธ์นี้เกี่ยวข้องกับการขายตัวเลือกการโทรในการถือครองหุ้นของคุณที่มีอยู่ อย่างไรก็ตามคุณสามารถเสียเงินในกลยุทธ์นี้ได้เนื่องจากค่าเสียโอกาสเป็นไปได้จากการค้านี้
เมื่อคุณขายโทรศัพท์ที่ครอบคลุมคุณตกลงที่จะขายหุ้นของคุณในราคาที่กำหนด สมมติว่าคุณเป็นเจ้าของหุ้น XYZ และซื้อขายในราคา $ 55 คุณขายตัวเลือกการโทร 60 บาทและนำพรีเมี่ยม อย่างไรก็ตามบอกว่าสต็อกยิงได้ถึง $ 70 คุณจะถูกบังคับให้ขายหุ้นที่ราคา 60 เหรียญเสียเงิน 10 เหรียญต่อหุ้น
คุณสามารถสูญเสียเท่าไร:ความแตกต่างระหว่างราคาหุ้นที่หักราคาการตีราคาของตัวเลือกบวกค่าตอบแทนพิเศษใด ๆ ที่คุณได้รับ
10. หมดอายุ Naked Puts
กลยุทธ์ตัวเลือกอื่นที่อาจทำให้คุณสูญเสียเงินในตลาดหุ้นคือการขายสินค้าที่ขายได้เปล่า หากคุณขายสินค้าเปลือยเปล่าหมายความว่าคุณขายข้าวโพดโดยไม่ต้องถือหุ้น หากราคาของหุ้นอยู่เหนือราคาตีราคาจะเป็นสีทอง อย่างไรก็ตามหากราคาหุ้นต่ำกว่าราคาการประท้วงคุณจะถูกบังคับให้ซื้อหุ้นในราคาที่ตีราคา
การสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นสูงสุดจากกลยุทธ์นี้คือถ้าราคาหุ้นอ้างอิงอยู่ที่ 0 เหรียญซึ่งในกรณีนี้คุณจะสูญเสียราคาการประท้วงหักส่วนเกินที่ได้รับ
คุณสามารถสูญเสียเท่าไร: ความแตกต่างระหว่างราคานัดหยุดงานและราคาหุ้นหักด้วยเบี้ยประกันภัยที่ได้รับ
โปรดจำไว้ว่าวิธีอื่น ๆ มากมายที่คุณสามารถเสียเงินในตลาดหุ้นได้ แต่ส่วนใหญ่เป็นรูปแบบที่กล่าวมาข้างต้น การลงทุนในตลาดหุ้นไม่ได้รับประกันว่าคุณจะได้รับผลตอบแทนใด ๆ ในอนาคตและในฐานะนักลงทุนคุณต้องตระหนักถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
คุณสูญเสียเงินในตลาดหุ้นอย่างไร? วิธีการใดที่ฉันขาดหายไป?
โพสต์ความคิดเห็นของคุณ