ทุนการศึกษาและการให้เงินอุดหนุนมีผลต่อภาษีของคุณอย่างไร

สำหรับคนจำนวนมากเวลาในการเสียภาษีเป็นช่วงเวลาที่มีความซับซ้อนมากที่สุดแห่งปี วันที่ 15 เมษายนเป็นช่วงเวลาที่ยุ่งสำหรับนักบัญชีและผู้จัดเตรียมภาษี แต่ก็เป็นช่วงเวลาที่เครียดสำหรับคนส่วนใหญ่ หากคุณเป็นนักเรียนคุณอาจไม่ทราบว่าจะทำอย่างไรโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณมีทุนการศึกษาและทุนการศึกษา ทุนการศึกษาและเงินอุดหนุนมีผลต่อภาษีของคุณหรือไม่?

ไม่มีคำตอบง่ายๆสำหรับคำถามนี้ หากคุณได้รับทุนการศึกษาและทุนคุณอาจเป็นหนี้ภาษี แต่คุณจะแน่ใจได้อย่างไร?

อ่านด้านล่างเพื่อดูสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับความช่วยเหลือทางการเงินที่มีผลต่อคุณในช่วงเวลาที่เสียภาษีและวิธีที่คุณสามารถเตรียมตัวได้

สิ่งที่นักเรียนควรรู้เกี่ยวกับทุนการศึกษาทุนและภาษี

มีสามประเภทพื้นฐานของความช่วยเหลือที่เกี่ยวข้องกับวิทยาลัย: ทุนการศึกษาที่ได้รับจากบุญให้ทุนกำหนดโดยความต้องการและเงินให้กู้ยืม

โดยทั่วไปเงินที่ใช้ในการจ่ายค่าเล่าเรียนโดยตรงไม่นับเป็นรายได้ขณะที่กองทุนอื่น ๆ ทำ เงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษาและเงินช่วยเหลือของ Pell ไม่ถือว่าเป็นรายได้ขณะที่ทุนอื่น ๆ ที่ใช้ในค่าใช้จ่ายในการศึกษาโดยตรงจะไม่ถูกรายงานเป็นรายได้

นักบัญชี Eric Nisall จาก Accountlancer กล่าวว่า "ค่าใช้จ่ายที่ผ่านการรับรองเฉพาะเจาะจงสำหรับค่าเล่าเรียนค่าธรรมเนียมหนังสือและวัสดุสิ้นเปลืองที่ต้องใช้ในการจัดหา" "ไม่รวมค่าห้องพักและค่าเดินทางค่าใช้จ่ายในการเดินทางทุกอย่างที่ไม่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียน"

นักเรียนบางคนมีคุณสมบัติในการทำงาน - การศึกษาซึ่งมักเป็นที่ต้องการ การศึกษาการทำงานถือเป็นงานและรายได้ใด ๆ จะถูกรายงานเป็นรายได้ หากคุณมีค่าใช้จ่ายใด ๆ ที่เกี่ยวข้องโดยตรงคุณอาจหักภาษีดังกล่าวได้

บางโรงเรียนให้รางวัลทุนการศึกษาและทุนการศึกษาที่ไม่ได้รับอนุญาตให้ใช้สำหรับค่าใช้จ่ายที่มีคุณภาพ ต้องรายงานรายได้ด้วยเช่นกัน นักศึกษาต้องเข้าเรียนในมหาวิทยาลัยที่ได้รับการรับรองเพื่อหลีกเลี่ยงการมอบทุนการศึกษาและทุนการศึกษานับเป็นรายได้

หากคุณได้รับทุนการศึกษาเพิ่มเติมนอกเหนือจากค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมที่มีคุณสมบัติอื่น ๆ คุณจะต้องรายงานความแตกต่างเกี่ยวกับภาษีของคุณ ไม่ต้องกังวล คุณจะไม่ต้องเสียภาษีมากกว่าที่คุณได้รับ

กรมสรรพากรระบุว่าเงินที่ได้รับ "เพื่อการสอนการวิจัยหรือบริการอื่นใดที่จำเป็นต้องใช้เพื่อเป็นทุนในการรับทุนการศึกษา" ต้องรายงานเป็นรายได้ ถ้าคุณทำงานเป็นครูสอนพิเศษสำหรับอาจารย์รายได้นั้นจะนับ แต่ทุนการศึกษาของแผนกจะไม่

นักเรียนกังวลเกี่ยวกับภาษีควรเก็บรวบรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องตลอดทั้งปีและอ้างอิงข้อมูลดังกล่าวเมื่อยื่น

ยังไม่แน่ใจ? IRS มีเครื่องมือ Q & A ซึ่งจะเป็นตัวกำหนดว่าเงินที่คุณได้รับถือว่าเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษีหรือไม่

วิธีที่นักเรียนสามารถเก็บภาษีได้

นักเรียนที่ต้องยื่นภาษีสามารถใช้ Turbotax, TaxAct หรือโปรแกรมภาษีอื่น ๆ ได้ฟรี การยื่นภาษีเป็นเรื่องง่ายสำหรับนักศึกษาวิทยาลัยส่วนใหญ่เนื่องจากพวกเขามีแบบฟอร์มเพียงสองแบบเพื่อกรอกข้อมูล วิทยาลัยของคุณอาจส่งแบบฟอร์ม 1098-T ที่คุณจะใช้เพื่อยื่นภาษี

คุณอาจได้รับ 1098-E สำหรับดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนที่คุณจ่าย

นักบัญชีส่วนบุคคลสามารถช่วยได้ แต่มีแนวโน้มที่จะทำให้เกิดผลตอบแทนที่มากเกินไป บริการเช่น H & R Block สามารถจัดการกับการคืนภาษีได้ แต่อาจเรียกเก็บเงินมากเกินไปสำหรับสิ่งที่อาจเป็นเวลา 30 นาที

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้จัดเตรียมฟอร์มทั้งหมดไว้ก่อนยื่นภาษี กำหนดเวลาในการส่งแบบฟอร์มภาษีเป็นวันที่ 31 มกราคม แต่ถ้าคุณย้ายไปในระหว่างปีหรือส่งเอกสารไปที่บ้านของพ่อแม่คุณอาจจะไม่ได้รับทุกอย่าง

ไปดูแบบฟอร์มเหล่านี้เพื่อยืนยันข้อมูล ไม่ใช่เรื่องผิดปกติที่ต้องดูหมายเลขประกันสังคมหรือเครื่องหมายจุลภาคที่ไม่ถูกต้องดังนั้นอย่าใช้แบบฟอร์มภาษีเป็นข่าวประเสริฐ

หากคุณยังคงสับสนติดต่อสำนักงานช่วยเหลือทางการเงินของวิทยาลัยของคุณ ศูนย์ชุมชนบางแห่งยังเสนอการเตรียมภาษีหากคุณไม่สามารถจ้างใครได้