ทำไมคุณไม่ควรปฏิบัติตามเทรนด์เมื่อคุณลงทุน

เมื่อไม่นานมานี้ทุกคนรู้สึกตื่นเต้นมากกับการลงทุนในตลาดเกิดใหม่ อย่างไรก็ตามเราได้เห็นการตกต่ำของเศรษฐกิจในตลาดเกิดใหม่หลายประเทศโดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากพวกเขาไม่สามารถเดินทางได้ดีในช่วงหรือตั้งแต่วิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2008 เดียวกันเกิดขึ้นกับทอง "คุณไม่สามารถผิดซื้อทองคำได้" นักวิจารณ์การเงินกล่าวว่า แต่แน่นอนว่ามันเป็นเพียงเรื่องของเวลาเท่านั้น

การเพิ่มขึ้นของมูลค่าและการตกต่ำอย่างกะทันหันของราคาอสังหาริมทรัพย์ นี่คือตัวอย่างที่ดีของการเพิ่มขึ้นของราคาที่ไม่ยั่งยืนซึ่งในบางจุดฟองสบู่จะระเบิด

ความคิดที่จะซื้อต่ำและขายสูงเพื่อให้คุณทำกำไรจากการลงทุนของคุณ - นี้แน่นอนพูดง่ายกว่าทำ อย่างไรก็ตามหลายคนซื้อสายเกินไปก่อนที่ราคาจะเริ่มลดลง

คุณควรซื้อสินทรัพย์เมื่อไร?

กุญแจสำคัญคือการคาดการณ์ว่าสินทรัพย์ใดจะเห็นมูลค่าเพิ่มและซื้อในขณะที่ราคาอยู่ในระดับต่ำ บางครั้งเวลาที่ดีที่สุดที่จะซื้อคือหลังจากการตกต่ำในราคาของสินทรัพย์โดยเฉพาะอย่างยิ่ง นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดเล่นเกมยาว ๆ - พวกเขาตระหนักว่าสินทรัพย์อาจไม่ได้รับผลกำไรในทันที แต่พวกเขาถือไว้และรอให้มันคุ้มค่า การวิเคราะห์สินทรัพย์ที่แตกต่างกันคือธุรกิจที่ยุ่งยากและผู้เชี่ยวชาญใช้ซอฟต์แวร์เฉพาะเช่นที่จัดหาโดย Sungard.com/APT

สำหรับทุกคนที่คอยเฝ้าติดตามราคาสินทรัพย์มาตลอดหลายสิบปีจะไม่แปลกใจเลยที่ทราบว่าสิ่งเหล่านี้มักมีลักษณะเป็นวัฏจักร เมื่อถึงเวลาที่สินทรัพย์ถูกสั่งสมไว้ว่าเป็น "สิ่งใหญ่โตต่อไป" มักจะสายเกินไปที่จะมีเงินสดจริงๆ

ดูราคาสินทรัพย์ตลอดหลายทศวรรษ

เพื่อแสดงหลักฐานมูลค่าที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาของสินทรัพย์ที่แตกต่างกันจะช่วยให้มองไปที่ประสิทธิภาพในอดีต คลิกที่นี่เพื่อดูว่ามืออาชีพใช้เพื่อจัดการความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนของตนอย่างไร เราสามารถตรวจสอบประสิทธิภาพที่สัมพันธ์กันของสินทรัพย์ในกลุ่มต่อไปนี้ในช่วงหลายทศวรรษ:

• สินค้าโภคภัณฑ์
• ทอง
• รายได้คงที่
• เงินเฟ้อ
• คุณสมบัติ
• หุ้น

ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2513 ถึงปีพศ. 2553 เราจะมาดูสินทรัพย์เหล่านี้ตามลำดับประสิทธิภาพที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดจนประสบความสำเร็จน้อยที่สุด เปอร์เซ็นต์หมายถึงความผันผวนของราคาโดยรวมตลอดทศวรรษที่กำหนด ข้อมูลถูกจัดเตรียมโดย Thompson Reuters, S & P และ Federal Reserve Bank of St. Louis

1970–1980

สินทรัพย์ที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในแง่ของการแข็งค่าในปี 1970 คือทองคำ (1,355%) ตามด้วยสินค้าโภคภัณฑ์ (171%) อสังหาริมทรัพย์ (124%) อัตราเงินเฟ้อ (104%) และรายได้คงที่ (69%) หุ้นอยู่ที่ด้านล่างของแผนภูมิโดยมีการแข็งค่าขึ้น 63% ทั้งหมดนี้เป็นช่วงทศวรรษที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ไม่มีผลเชิงลบ

1980–1990

ในช่วงทศวรรษ 1980 หุ้นได้รับการพิสูจน์ว่าเป็นการลงทุนที่ดีที่สุดโดยมีความผันผวนของราคา 344% ตามด้วยรายได้คงที่ (209%) อสังหาริมทรัพย์ (76%) อัตราเงินเฟ้อ (64%) และสินค้าโภคภัณฑ์ (-18%) ด้านล่างสำหรับทศวรรษนี้คือทองคำที่มีความผันผวนของราคา -22% ดังนั้นในทศวรรษที่ผ่านมาทองคำจึงกลายเป็นสินทรัพย์ที่มีการลงทุนที่แย่ที่สุดในปีพ. ศ. 2523 โดยมีความผันผวนของราคาเป็นลบ

1990–2000

ในช่วงทศวรรษนี้หุ้นยังคงมีส่วนแบ่งตลาดสูงสุดที่ 379% ตามมาด้วยรายได้คงที่ (104%), อัตราเงินเฟ้อ (34%), อสังหาริมทรัพย์ (30%) และสินค้าโภคภัณฑ์ (-11%) โกลด์เป็นอีกสินทรัพย์ที่แย่ที่สุดในทศวรรษโดยมีความผันผวนของราคา -27%

2000–2010

ก้าวสู่สหัสวรรษถัดไปทองคำกลับมาสู่ระดับสูงสุด 275% ตามด้วยสินค้าโภคภัณฑ์ (136%), ตราสารหนี้ (57%), อสังหาริมทรัพย์ (38%) และอัตราเงินเฟ้อ (28%) หุ้นลดลงจากสินทรัพย์ชั้นนำของทศวรรษที่ผ่านมาที่ด้านล่างด้วยความผันผวนของราคา -18% ระหว่าง 2000 และ 2010

โปรดจำไว้ว่าแม้ว่าราคาของสินทรัพย์จะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเป็นเวลาหลายปี แต่ก็ยังสามารถลดค่าเงินได้อย่างรวดเร็วด้วยคำเตือนเล็กน้อย ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะคาดการณ์ถึงผลการดำเนินงานในอนาคตของสินทรัพย์ซึ่งเป็นเหตุผลที่ดีในการกระจายการลงทุนของคุณ อย่าทำตามแนวโน้มการลงทุนล่าสุดแทนที่จะพยายามซื้อต่ำและขายสูงเพื่อให้ได้ประโยชน์สูงสุดจากเงินลงทุนของคุณ

คุณคิดอย่างไรเกี่ยวกับแนวโน้มการลงทุนล่าสุด?