รีวิว Ellevest: Robo ที่ปรึกษาสำหรับผู้หญิง 💲💲💲

กล่าวได้ว่าผู้หญิงกำลังมีส่วนร่วมมากขึ้นในโลกการเงินก็คือการพูดน้อย ในขณะที่ความไม่เท่าเทียมกันของรายได้ยังคงเป็นปัญหาผู้หญิงมีรายได้ที่สูงขึ้นและใช้หน่วยงานมากขึ้นกับการเงินของพวกเขากว่าที่เคย ดังนั้นทำไมพวกเขาไม่ลงทุน?

ผลการวิจัยแสดงให้เห็นว่าผู้ชายมีโอกาสในการลงทุนมากกว่าผู้หญิงถึงห้าเท่า สาเหตุมาจากการขาดความเชื่อมั่นต่อความเกลียดชังของการวางแผนทางการเงินที่ผู้ชายครองอำนาจ แต่สิ่งหนึ่งที่แน่นอนก็คือความต้องการของนักลงทุนหญิงไม่ได้รับการตอบสนอง

นั่นคือสิ่งที่ Ellevest ต้องการสร้างความแตกต่าง พวกเขาอ้างว่าให้คำแนะนำในการลงทุนแก่ผู้หญิงโดยคำนึงถึงปัญหาหญิงที่เฉพาะเจาะจงและพยายามสร้างประสบการณ์ที่ดีกว่าให้แก่ลูกค้าของตน

แต่ Ellevest จะเติมช่องว่างในการให้บริการหรือใช้ประโยชน์จากนักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์หรือไม่มีประสบการณ์ อ่านต่อเพื่อหาว่าผู้เชี่ยวชาญคิดอย่างไร

สิ่งที่ Ellevest ทำและแตกต่างกันอย่างไร

Ellevest เป็นที่ปรึกษาโรโบที่เหมาะกับความต้องการทางการเงินของผู้หญิง ตระหนักถึงปัญหาทางการเงินที่เฉพาะเจาะจงที่ผู้หญิงประสบ ได้แก่ การเติบโตของเงินเดือนที่ช้าลงและการยืนยาวที่เพิ่มขึ้น พวกเขายังเรียกร้องให้เข้าใจและอธิบายว่าเหตุใดผู้หญิงจึงลังเลที่จะลงทุนรายได้ซึ่งเป็นเหตุผลหลักที่ทำให้พวกเขาตกอยู่ในการวางแผนการเกษียณอายุ

ในการหาช่องว่างในการลงทุนด้านเพศให้แคบลง Ellevest กำลังเผชิญกับแง่มุมทางอารมณ์ที่มืดมิด แต่มีความสำคัญในการลงทุน ตามที่ผู้เชี่ยวชาญบางคนที่อาจหมายถึงความแตกต่างทั้งหมด

"ด้านอารมณ์ของการลงทุนมีอิทธิพลมากกว่าแค่เรื่องอื่น" CFP Meg Bartelt จาก Flow Planning ด้านการเงินกล่าว ดังนั้นอะไรก็ตามที่ทำให้ผู้หญิงสบายใจกับการลงทุนและนำพวกเขาไปสู่กลยุทธ์การลงทุนแบบพยายามและความจริงเป็นสิ่งที่ดี

มันทำงานอย่างไร

Ellevest เช่นที่ปรึกษา robo อื่น ๆ กำหนดว่าจะลงทุนในการตัดสินใจใดโดยถามคำถามเกี่ยวกับเป้าหมายระยะเวลาการเกษียณอายุและประวัติทางการเงินของเธอ ซึ่งจะรวมถึงจำนวนเงินที่คุณน่าจะได้รับจากการรักษาความปลอดภัยทางสังคมและบัญชีประเภทใดบ้างที่คุณมีอยู่

Ellevest ได้ปรับปรุงราคาเมื่อเร็ว ๆ นี้เมื่อวันที่ 19 ธันวาคม พ.ศ. 2560 ดังต่อไปนี้:

Ellevest Digital:0.25% ของสินทรัพย์ต่อปี ซึ่งรวมถึงการตั้งค่าและรักษาพอร์ตการลงทุนกลยุทธ์การลดภาษีและการสนับสนุนข้อความและอีเมลแบบไม่ จำกัด ไม่มีขั้นต่ำของบัญชีสำหรับระดับราคานี้ ระดับหรือราคานี้ยังคงอยู่ในระดับเดียวกับ Betterment

Ellevest Premium:0.50% ของสินทรัพย์ต่อปี พร้อมกับทุกสิ่งทุกอย่างที่นำเสนอในแผน Digital คุณจะได้รับ CFP ที่จะสร้างแผนการส่วนตัวสำหรับคุณทีละคน นอกจากนี้คุณยังได้รับการเข้าถึงโค้ชอาชีพเช่นกัน แผนนี้มีขั้นต่ำ 50,000 ดอลลาร์

ขณะที่มีราคาแพงกว่า Betterment Premium (ซึ่งปัจจุบันมีค่าใช้จ่าย 0.40%) แต่คุณมียอดขั้นต่ำที่ต่ำกว่าของ Betterment เท่ากับ 100,000 เหรียญ นอกจากนี้คุณยังได้รับคำแนะนำด้านอาชีพซึ่งอาจเป็นประโยชน์ในบางกรณี

Ellevest การบริหารความมั่งคั่งส่วนตัว:Ellevest เสนอการจัดการความมั่งคั่งส่วนตัวให้แก่ลูกค้าที่มีสินทรัพย์มากกว่า 1,000,000 ดอลลาร์

ในทุกกรณีเราดีใจที่เห็น Ellevest ลดราคาโดยเฉพาะแผนดิจิทัล Ellevest ของพวกเขา มีความรู้สึกแรกที่ Ellevest กำลังเรียกเก็บภาษีสีชมพูแก่ผู้ชมหญิงและนั่นเป็นข้อเสียเปรียบมาก การกำหนดราคาที่อัปเดตนี้หวังว่าจะได้รับกลับคืนมาบางส่วนของความคลางแคลงใจของพวกเขา

อย่างไรก็ตามเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงในที่ปรึกษา robo และตลาดการลงทุนออนไลน์เราไม่คิดว่า Ellevest ทำเพื่อแข่งขัน เรายังคงเชื่อว่าคนส่วนใหญ่ที่กำลังมองหาที่ปรึกษา robo จะพบคุณค่าใน Betterment นอกจากนี้ในฐานะที่เป็นหนึ่งในผู้เล่นที่เล็กที่สุดในตลาดคุณต้องกังวลเสมอว่า บริษัท จะมีอยู่ใน 1-2 ปีหรือไม่ แม้ว่าสินทรัพย์ของคุณจะได้รับการคุ้มครองอยู่เสมอหากพวกเขาไม่ประสบความสำเร็จอาจเป็นเรื่องที่น่ารำคาญในการย้ายทรัพย์สินไปยัง บริษัท ใหม่

ณ เดือนธันวาคมปีพ. ศ. 2560 มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการมูลค่า 62 ล้านเหรียญ (AUM) เปรียบเทียบกับ Betterment ซึ่งมี AUM และ Wealthfront จำนวน 10 พันล้านเหรียญซึ่งมีมูลค่า 8 พันล้านเหรียญสหรัฐ

สำหรับผู้ที่ต้องการระบบอัตโนมัติบางส่วน แต่ต้องการการควบคุมเพิ่มเติมเล็กน้อย M1 Finance เพิ่งประกาศราคาฟรี - และที่ยากที่จะแข่งขันกับ คุณสามารถสร้างผลงานและทำทุกสิ่งทุกอย่างที่ Ellevest Digital ทำฟรี ข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวคือคุณต้องตั้งค่าด้วยตัวเองและคุณไม่ได้รับสิทธิ์เข้าถึงข้อความหรืออีเมล

อย่างไรก็ตาม 0.25% ของ 50,000 ดอลลาร์เป็นค่าบริการ 125 เหรียญต่อปี - ดังนั้นคุณต้องถามตัวเองว่าคุ้มค่ากับบริการที่คุณได้รับหรือไม่

ถ้าคุณอยากรู้ลองดู Ellevest ที่นี่

สิ่งที่ผู้เชี่ยวชาญแนะนำ

Ellevest ยังคงมีความแตกแยกในหมู่นักวางแผนทางการเงินซึ่งหลายคนคิดว่ามีผลิตภัณฑ์ที่ดีกว่าอยู่แล้วในตลาด

"ฉันคิดว่ามันเป็นแนวคิดที่น่าสนใจ แต่ฉันก็ไม่เชื่อว่าการลงทุนสำหรับผู้หญิงนั้นแตกต่างไปจากผู้ชาย" CFP Sophia Bera จาก Gen Y Planning กล่าว "ฉันรู้สึกตื่นเต้นมากขึ้นจาก Betterment และการกำหนดราคาเครือข่าย Advisor และ Premium Advisor ใหม่ ๆ ที่พวกเขาเพิ่งเริ่มต้นออกไป"

นักวางแผนอื่น ๆ กล่าวว่าการพูดคุยกับมนุษย์ที่แท้จริงจะทำให้ผู้หญิงรู้สึกสบายใจมากขึ้นเกี่ยวกับการเกษียณอายุ

"ผู้หญิงมีความต้องการและความกังวลที่แตกต่างกันออกไปจากการจ่ายเงินที่ไม่เท่าเทียมกับความต้องการที่มากขึ้นในการดูแลระยะยาวในการเกษียณ แต่รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์มีวิธีแก้ปัญหาอย่างไร" CFP Mark Struthers จาก Sona Financial กล่าว "ฉันไม่คิดว่ามันจะทำได้แค่ผู้วางแผนความไว้วางใจที่แท้จริงเท่านั้นที่สามารถทำเช่นนั้นได้"

ทุกคนที่สนใจในการวางแผนทางการเงินสามารถหาหนึ่งผ่านทางสมาคมแห่งชาติของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลหรือองค์กรที่ได้รับการรับรองนักวางแผนทางการเงิน

คุณคิดอย่างไร? ถ้าคุณเป็นผู้หญิงคุณจะให้ Ellevest ลอง?

เครดิตภาพ: andreypopov