หากคุณชอบคนส่วนใหญ่คุณจะมีเงินลงทุนกระจายอยู่ทั่วทั้งบัญชีที่แตกต่างกันเช่น IRA, 401ks, โบรกเกอร์และอื่น ๆ อย่างไรก็ตามบัญชีที่คุณเป็นเจ้าของและการลงทุนทั้งหมดเป็นส่วนหนึ่งของผลงานของคุณ
ดังนั้นคุณต้องจัดการบัญชีทั้งหมดของคุณเป็นทั้งพอร์ตโฟลิโอและไม่ใช่พวงของบัญชีเดียว ซึ่งรวมถึงสินทรัพย์ที่ไม่ได้เป็นหลักทรัพย์เช่นอสังหาริมทรัพย์สำหรับเช่าหรือการลงทุนอื่น ๆ เมื่อพิจารณาจากผลรวมทั้งหมดคุณจะสามารถประเมินประสิทธิภาพการลงทุนและการกระจายความเสี่ยงได้อย่างแท้จริง
ความสำคัญของการกระจายการลงทุน
เหตุผลหลักที่คุณต้องหาผลงานของคุณคือเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีความหลากหลายในทุกประเภทของสินทรัพย์ การกระจายความเสี่ยงช่วยให้คุณสามารถป้องกันความเสี่ยงโดยเฉพาะความเสี่ยงทางธุรกิจและความเสี่ยงทางการเงิน การลงทุนอย่างหนักในสินทรัพย์ประเภทหนึ่ง (เช่นอสังหาริมทรัพย์) ทำให้คุณต้องเสี่ยงกับความเสี่ยงหากมีบางอย่างเกิดขึ้นกับตลาดอสังหาริมทรัพย์ เช่นเดียวกับสินทรัพย์อื่น ๆ เช่นหุ้นและพันธบัตร
นั่นคือเหตุผลที่คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าผลงานของคุณได้รับการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณ แม้ว่าการจัดสรรสินทรัพย์ในอุดมคติของทุกคนจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับปัจจัยแต่ละอย่าง แต่สิ่งสำคัญคือต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าไม่มีเนื้อหาสินทรัพย์ประเภทใดที่ใหญ่เกินไปหรือมีน้ำหนักเกิน ก.ล.ต. ได้จัดทำคู่มือการจัดสรรสินทรัพย์ไว้สำหรับนักลงทุน
โซลูชัน Portfolio ของซอฟต์แวร์
มีซอฟต์แวร์หลายอย่างที่สามารถช่วยคุณในการบริหารจัดการพอร์ตโฟลิโอที่ไร้เดียงสาได้อย่างง่ายดาย คนแรกคือมิ้นท์ Mint เป็นโปรแกรมการจัดการเงินออนไลน์ที่ช่วยให้คุณสามารถป้อนข้อมูลบัญชีทั้งหมดของคุณได้และจะอัพเดตทุกอย่างให้กับคุณโดยอัตโนมัติ เมื่อลงชื่อสมัครใช้ Mint และการซิงค์บัญชีของคุณแล้วคุณสามารถไปที่ "การลงทุนทั้งหมด -> การจัดสรร" และดูว่าบัญชีการลงทุนทั้งหมดของคุณมีการจัดสรรอย่างไร
โซลูชันยอดนิยมอีกอย่างหนึ่งคือ Quicken Quicken มีประสิทธิภาพมากขึ้นกว่ามินต์เมื่อพูดถึงการลงทุนและแบ่งสรรการจัดสรรสินทรัพย์ของพอร์ตลงทุนได้ลึกกว่า Mint สิ่งที่ยอดเยี่ยมเกี่ยวกับ Quicken คือคุณสามารถตั้งค่าการจัดสรรสินทรัพย์เป้าหมายและดูว่าผลงานของคุณเปรียบเทียบกับอะไรได้บ้าง เครื่องมือนี้มีเครื่องมือในการปรับสมดุลอีกครั้งเพื่อแสดงให้คุณเห็นว่าคุณได้รับการจัดสรรสินทรัพย์เป้าหมายเป็นจำนวนเท่าใดและสั้น
โซลูชั่น Excel Portfolio
ถ้าคุณไม่ต้องการใช้โปรแกรมที่ใช้ซอฟต์แวร์คุณสามารถพึ่งพา Excel แบบเดิมได้ทุกเมื่อ อย่างไรก็ตามหากคุณต้องการใช้ Excel สิ่งสำคัญคือคุณต้องใช้เครื่องมือเช่นเครื่องมือ Portfolio X-Ray ของ Morningstar เพื่อดูเงินของคุณเมื่อวางไว้ในชั้นสินทรัพย์ที่เหมาะสม เครื่องมือนี้ช่วยให้คุณเห็นการถือครองของแต่ละกองทุนรวมทั้งช่วยให้คุณสามารถดูว่ากองทุนรวมหรือ ETF บางแห่งของคุณอาจทับซ้อนกันอยู่ในชั้นสินทรัพย์เดียวกันได้หรือไม่
สิ่งที่ดีเกี่ยวกับ Excel ที่คุณไม่สามารถทำอะไรกับโปรแกรมอื่น ๆ ก็คือคุณสามารถแบ่งคลาสสินทรัพย์แต่ละรายการเพื่อดูว่าคุณมีความหลากหลายภายในหรือไม่ ตัวอย่างเช่นฉันเป็นแฟนตัวยงของการสร้างพอร์ตการลงทุนพันธบัตรที่มีความหลากหลายหากคุณกำลังจะลงทุนในพันธบัตร แต่คุณจะรู้ได้อย่างไรว่าคุณมีความหลากหลาย? ถ้าคุณวางแผนโดยใช้ Excel คุณจะได้ภาพรวมของวิธีการที่คุณทำสวยได้ง่าย
คุณมีเคล็ดลับในการแบ่งปันในการคิดค่าบริการสำหรับพอร์ตโฟลิโอที่ไม่เกเรหรือไม่?
โพสต์ความคิดเห็นของคุณ