หากคุณเป็นนักลงทุนรายใหม่หรือรายย่อยการลงทุนออนไลน์อาจดูเหมือนซับซ้อนและน่ากลัวมาก
นั่นเป็นเพราะมีหลายร้อยแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์และแม้แต่ประเภทที่แตกต่างกัน บางประเภทเป็นแพลตฟอร์มการลงทุนประเภทที่ต้องทำด้วยตัวเองขณะที่ธุรกิจอื่น ๆ มีการจัดการการลงทุนอย่างสมบูรณ์
แพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ที่คุณควรเลือก? เริ่มต้นการสนทนาครั้งนี้โดยการครอบคลุมแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ประเภทพื้นฐาน หลังจากนั้นไม่นานเราจะเข้าสู่โบรกเกอร์การลงทุนออนไลน์บางแห่งที่เราได้ตรวจทานและรู้สึกสะดวกสบายในการแนะนำ
โบรกเกอร์ส่วนลด
โบรกเกอร์ที่ได้รับส่วนลดเป็นแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ที่ใหญ่ที่สุดบางแห่ง บางคนมีหลายร้อยพันล้านดอลลาร์สำหรับนักลงทุนรายย่อยหลายล้านคน พวกเขาให้โอกาสคุณในการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายเช่นหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) หลักทรัพย์ต่างประเทศกองทุนรวมเพื่อลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์และฟิวเจอร์สและทางเลือกต่างๆ
แนวคิดเบื้องหลังโบรกเกอร์ส่วนลดคือการสร้างสภาพแวดล้อมการลงทุนที่ครอบคลุมมากที่สุดสำหรับการลงทุนด้วยตนเอง ซึ่งรวมถึงโครงสร้างค่าคอมมิชชั่นที่ต่ำและมีเครื่องมือการลงทุนมากมายเหล่านี้อาจรวมถึงเครื่องมือที่ออกแบบมาเพื่อให้การศึกษาการลงทุนขั้นพื้นฐานแบบออนไลน์รวมถึงคนที่ซับซ้อนซึ่งช่วยคุณในกิจกรรมการลงทุนของคุณได้ดียิ่งขึ้นรวมทั้งการซื้อขายกิจกรรมและการลงทุนในรูปแบบต่างๆ
มีรูปแบบที่แตกต่างกันภายในกลุ่มและในขณะที่แพลตฟอร์มที่มีราคาแพงที่สุดในอดีตมีเครื่องมือน้อยที่สุดช่องว่างดังกล่าวจะปิดลง
ตอนนี้ส่วนใหญ่เป็นเรื่องของการเลือกโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่คุณพึงพอใจมากที่สุดรวมถึงเครื่องมือการลงทุนที่สำคัญที่สุด
ในกรณีส่วนใหญ่แพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์เหล่านี้จะทำงานได้ดีที่สุดสำหรับผู้ค้าที่กระตือรือร้นและใช้งานมากซึ่งเป็นตลาดเป้าหมายของโบรกเกอร์ส่วนลด ด้วยเหตุนี้โบรกเกอร์ส่วนลดเหมาะที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์ที่ต้องการลงทุนของตนเองและโดยทั่วไปต้องการเพียงบางประเภทของการให้ความช่วยเหลือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ แต่ไม่มีอะไรใกล้เต็มรูปแบบในการจัดการการลงทุนตัวอย่างของโบรกเกอร์ส่วนลด ได้แก่ E * Trade, TDAmeritrade และ Scottrade
โบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบ
โบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบมาในราคาที่สูงกว่าโบรกเกอร์ส่วนลด แต่พวกเขาเป็นหลักจัดการพอร์ตการลงทุนของคุณสำหรับคุณ พวกเขามักต้องการบัญชีขั้นต่ำที่ต่ำกว่าซึ่งโดยปกติแล้วจะมีมูลค่า 50,000 ดอลลาร์ขึ้นไปมากกว่า บริษัท โบรกเกอร์ส่วนลดซึ่งมักไม่มียอดเงินคงเหลือในบัญชีขั้นต่ำเลย
เมื่อคุณเปลี่ยนผลงานของคุณไปยังโบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบพวกเขาจะกำหนดการจัดสรรพอร์ตการลงทุนของคุณปรับสมดุลเป็นระยะและจัดการการซื้อและการขายหลักทรัพย์ทั้งหมดในกระบวนการ แต่เนื่องจากเป็นโบรกเกอร์ที่ให้บริการอย่างเต็มรูปแบบเราจึงมีการติดต่อกับลูกค้าเป็นอย่างดี
โดยทั่วไปแล้วคุณจะได้รับคำแนะนำเกี่ยวกับกระบวนการลงทุนตลอดเวลา นอกจากนี้คุณยังได้รับมอบหมายให้เป็นที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งส่วนใหญ่ทำหน้าที่เป็นจุดเชื่อมต่อระหว่างคุณกับโบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบ
พวกเขาอาจออกแบบพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดเองสำหรับคุณหรืออาจวางผลงานของคุณไว้ในพอร์ตการจัดการที่กำหนดไว้ล่วงหน้าซึ่งมีให้สำหรับนักลงทุนรายอื่น ๆ พวกเขายังอาจให้บริการการจัดการความมั่งคั่งแก่ลูกค้าที่มีพอร์ตการลงทุนที่มีขนาดใหญ่มาก
ค่าธรรมเนียมการจัดการสำหรับโบรกเกอร์ที่ให้บริการแบบเต็มรูปแบบอยู่ในช่วงสิ้นสุดของแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ที่สูงมากซึ่งโดยปกติแล้วจะมีมูลค่ามากกว่า 1% ของมูลค่าการลงทุนในแต่ละปี
โบรกเกอร์ที่ให้บริการแบบเต็มรูปแบบมักทำงานได้ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนขนาดใหญ่ที่ต้องการการจัดการแบบมืออาชีพพร้อมด้วยการให้คำปรึกษาเป็นอย่างมาก
ตัวอย่างของโบรกเกอร์การให้บริการแบบเต็มรูปแบบ ได้แก่ Edward Jones, Raymond James และ Ameriprise Financial
ครอบครัวกองทุนรวม
ครอบครัวกองทุนรวมคือ บริษัท ที่จัดการกองทุนรวมหรือ ETF ของตนเอง พวกเขาสามารถเสนอได้ทุกที่ตั้งแต่โหลไปจนถึงหลายร้อยกองทุนครอบคลุมทุกภาคอุตสาหกรรมที่เป็นไปได้และดัชนีตลาด
เนื่องจากกองทุนแต่ละกองทุนในครอบครัวมีประสิทธิภาพในการจัดการพอร์ตการลงทุนของตนเองทำให้เป็นโอกาสในการบริหารการลงทุนอย่างมืออาชีพ
ครอบครัวกองทุนรวมสามารถทำงานได้ดีสำหรับนักลงทุนมือหนึ่งและนักลงทุนที่กำกับตนเองซึ่งต้องการมีเงินจำนวนมากที่ได้รับการจัดการอย่างมืออาชีพปัจจัยสำคัญที่ต้องพิจารณาร่วมกับครอบครัวกองทุนรวมคือโครงสร้างค่าธรรมเนียม กองทุนรวมมักจะมาพร้อมกับ "ภาระ" (โดยปกติแล้ว ETF จะไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมเหล่านี้) ซึ่งสามารถลงทุนได้ตั้งแต่ 1 ถึง 3% ของเงินลงทุนในกองทุนใดกองทุนหนึ่ง ค่าธรรมเนียมเหล่านี้อาจมีผลกระทบต่อผลตอบแทนการลงทุนของคุณและไม่เหมาะสำหรับการซื้อขายกิจกรรมระดับสูง นอกจากนี้คุณควรสนับสนุนเงินที่ไม่มีภาระเพื่อปรับปรุงสถานการณ์นี้
ตัวอย่างของครอบครัวกองทุนรวม ได้แก่ Fidelity Investments,
Vanguard Group และ American Funds
Robo Advisors
นี่คือกลุ่มโบรกเกอร์การลงทุนออนไลน์ที่เพิ่งเกิดขึ้นในช่วงเจ็ดหรือแปดปีที่ผ่านมา แต่พวกเขาให้การจัดการการลงทุนอย่างมืออาชีพในราคาที่ต่ำมาก
พวกเขามีบัญชีขั้นต่ำที่ต่ำมากหรือไม่มีตัวตนซึ่งทำให้พวกเขาเป็นวิธีที่สมบูรณ์แบบสำหรับนักลงทุนรายใหม่และรายเล็กเพื่อใช้ประโยชน์จากการจัดการการลงทุนอย่างมืออาชีพโดยไม่มีค่าใช้จ่ายสูงที่มักมาพร้อมกับมันส่วนใหญ่ให้บริการคล้ายกับโบรกเกอร์การลงทุนออนไลน์ที่ให้บริการแบบเต็มรูปแบบ แต่พวกเขาทำได้เพียงเศษเสี้ยวของค่าใช้จ่ายเท่านั้น ค่าธรรมเนียมรายปีที่เรียกเก็บโดยที่ปรึกษา robo มักจะอยู่ระหว่าง 0.25% และ 0.50% ต่อปีเทียบกับ 1.0% ถึง 1.5% โดยโบรกเกอร์แบบบริการเต็มรูปแบบ
กระบวนการ robo-adviser ทั้งหมดเป็นแบบอัตโนมัติและออนไลน์อย่างสมบูรณ์
คุณกรอกคำถามสองสามข้อเพื่อกำหนดเป้าหมายการลงทุนและความทนทานต่อความเสี่ยงจากนั้นแพลตฟอร์มการลงทุนจะสร้างผลงานให้กับคุณขึ้นอยู่กับ ทฤษฎีการลงทุนสมัยใหม่ (MPT)ซึ่งเกี่ยวข้องกับการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมมากกว่าการเลือกการรักษาความปลอดภัยส่วนบุคคล
พวกเขาจะสร้างผลงานของคุณโดยใช้จำนวนน้อยมากของดัชนีตาม ETFs ที่แสดงถึงตลาดกว้างทั้งหมด เมื่อสร้างพอร์ตการลงทุนแล้วจะทำให้เกิดการปรับสมดุลและแม้แต่การลงทุนซ้ำอีกครั้งและบางส่วนจะทำให้เกิดการสูญเสียรายได้ทางภาษีเพื่อที่จะรักษาความรับผิดทางภาษีของคุณจากการเพิ่มทุนให้น้อยที่สุด
ตัวอย่างของที่ปรึกษาของ robo ได้แก่ Betterment, Wealthfront และ Personal Capital
ตอนนี้นี่คือบางส่วนของสิ่งที่เราเชื่อว่าเป็นโบรกเกอร์การลงทุนออนไลน์ที่มี:
นายหน้าออนไลน์ที่ดีที่สุดสำหรับผู้ค้าที่ใช้งานอยู่: E * TRADE
โครงสร้างค่าธรรมเนียม E * TRADE มีความถูกต้องตรงกลางช่วงโบรกเกอร์ส่วนลด แต่พวกเขามีแพลตฟอร์มบริการเต็มรูปแบบที่ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในสิ่งที่คุณสามารถจินตนาการได้รวมทั้งหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวมมากกว่า 8,000 กองทุนและกองทุน ETF พวกเขายังมีประโยชน์ที่คุณสามารถเป็นผู้ค้าที่ต้องทำด้วยตัวเองหรือได้รับระดับความช่วยเหลือใด ๆ ที่คุณต้องการเพื่อช่วยคุณในกิจกรรมการลงทุนของคุณ
แพลตฟอร์มนี้ยังมีเครื่องมือการซื้อขายที่เหลือเชื่อรวมถึงการวิจัยอิสระฟรีสตรีมคำพูดแบบเรียลไทม์เครื่องมือวางแผนที่ปรับแต่งได้และทุกอย่างที่คุณต้องจัดการลงทุนด้วยตัวเอง
ผู้ให้บริการ IRA ยอดนิยม: TD Ameritrade
TD Ameritrade มีเครื่องมือการเกษียณอายุที่เหนือกว่าบางอย่าง ตัวอย่างเช่น IRA Selection ช่วยให้คุณสามารถกำหนดได้ว่าคุณควรจะบริจาค IRA แบบดั้งเดิมหรือบริจาค Roth IRA หรือไม่ พวกเขายังมี a เครื่องคิดเลขเกษียณอายุ ซึ่งจะวิเคราะห์ข้อมูลเป้าหมายรายได้ทรัพย์สินและความเสี่ยงจากนั้นจะแสดงให้เห็นถึงความคืบหน้าในการบรรลุเป้าหมายทั้งหมด
พวกเขายังให้คุณเลือกที่จะเข้าร่วมในการลงทุนโดยตรงหรือเพื่อเริ่มต้นพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการของพวกเขา, ที่ปรึกษาโดยตรง และ พอร์ตการลงทุนของ Amerivest. เป็นการผสมผสานที่ดีหากคุณต้องการการลงทุนทั้งสองแบบด้วยตนเองและโบรกเกอร์ที่ได้รับความช่วยเหลือ
แพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ด้วยเครื่องมือการซื้อขายสูงสุด: OptionsHouse
OptionsHouse ได้รับการจัดอันดับให้เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ที่มีราคาต่ำสุด แต่ยังมีเทคโนโลยีการซื้อขายด้านบนสุดของบรรทัดและแหล่งซื้อขายหลักทรัพย์ นี่คือความจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณต้องการค้าตัวเลือกซึ่งเป็นพิเศษของพวกเขา
พวกเขายังมีคุณลักษณะที่รู้จักกันเป็นของพวกเขา paperTRADE บัญชีที่ช่วยให้คุณสามารถฝึกการซื้อขายโดยใช้เงินเสมือนแทนเงินสดจริง ที่จะช่วยให้คุณสามารถฝึกฝนทักษะการค้าของคุณก่อนที่คุณจะเสี่ยงเงินจริงอย่างแท้จริง
แพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ที่ต่ำที่สุด: OptionsHouse
ที่ 4.95 เหรียญต่อการค้า TradeKing เสนอสิ่งที่น่าจะเป็นค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่ต่ำที่สุดในอุตสาหกรรม พวกเขายังมีพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการของพวกเขาผ่าน TradeKing Advisors ข้อเสียที่สอง: บัญชีสาธิตไม่ได้และพวกเขาเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการใช้งานรายปี $ 50 แต่ถ้าคุณเปิดบัญชีกับ TradeKing ก็ไม่น่าเป็นไปได้มากนักที่คุณจะไม่ได้เป็นผู้ประกอบการรายอื่นที่ใช้งานอยู่ - ไม่ใช่ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำ
ค่าธรรมเนียมการซื้อขายหลักทรัพย์ของ Tradehouse ตรงกับ TradeKing ที่ 4.95 เหรียญต่อการซื้อขาย พวกเขาไม่มีค่าธรรมเนียมรายปีใด ๆ และแพลตฟอร์มการซื้อขายที่เป็นของแข็งตามที่ระบุไว้ในส่วนก่อนหน้า
แพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ที่ดีที่สุดในแบบของคุณ: Betterment
รางวัลนี้ไปให้กับ Betterment ซึ่งเป็นแชมป์เฮฟวี่เวทของโลก robo-counselor เป็นวิธีที่มีค่าใช้จ่ายต่ำมากในการจัดการการลงทุนแบบมืออาชีพและคุณสามารถเปิดบัญชีโดยไม่มีค่าใช้จ่ายใด ๆ เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนทางออนไลน์ที่สมบูรณ์แบบซึ่งหมายความว่าคุณจะดำเนินการสมัครตอบคำถามเกี่ยวกับการลงทุนไม่กี่กองทุนเงินทุนของคุณและ Betterment จะจัดการทุกอย่างให้กับคุณได้ตลอดไป
การปรับปรุงจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปีเท่ากับ 0.25% ของยอดเงินในบัญชีของคุณ ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถมี 10,000 ดอลลาร์ได้รับการจัดการในราคา 25 เหรียญต่อปีหรือ 100,000 ดอลลาร์มีการจัดการเพียง $ 250 ซึ่งรวมถึงการเลือกพอร์ตการลงทุนการปรับสมดุลและแม้แต่การสูญเสียรายได้จากการเก็บเกี่ยว นั่นเป็นจำนวนมากของการจัดการสำหรับค่าที่ต่ำมาก
แพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ที่สร้างสรรค์มากที่สุด: Motif Investing
หากคุณเคยมีจินตนาการในการเรียกใช้กองทุนรวมของคุณเอง Motif Investing อาจเป็นเพียงแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์สำหรับคุณ เมื่อคุณลงทุนผ่าน Motif คุณจะสร้างกองทุนรวมขนาดเล็กซึ่งจะเรียกว่า ลวดลาย. คุณสามารถลงทุนในลวดลายที่มีอยู่ซึ่งสร้างขึ้นโดยผู้อื่นหรือสร้างเองได้
ตัวอย่างของลวดลายที่มีอยู่รวมถึงการครอบครองแท็บเล็ต, น้ำมันจากแผ่น, อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นและการต่อสู้กับโรคมะเร็ง ถ้าคุณต้องการสร้างบรรทัดฐานของคุณเองคุณต้องมีอย่างน้อย $ 300 และจากนั้นคุณสามารถลงทุนในหุ้นที่แตกต่างกันถึง 30 หุ้นในราคาต่ำเพียง $ 9.95 โดยไม่คำนึงถึงจำนวนเงินที่แท้จริงที่ลงทุนในแม่ลาย เป็นโอกาสในการผสมผสานความคิดสร้างสรรค์เข้ากับกิจกรรมการลงทุนออนไลน์ของคุณ
รายชื่อโบรกเกอร์ของ GFC สำหรับการลงทุนออนไลน์
เราได้จัดเตรียมตารางสรุปคุณลักษณะที่สำคัญที่สุดบางส่วนของแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ต่อไปนี้:
โบรคเกอร์ / ประเภท | ประเภทนายหน้า | บัญชีขั้นต่ำ | ค่าธรรมเนียมรายปี | ค่าคอมมิชชั่น | เหมาะสำหรับ | โปรโมชั่นปัจจุบัน |
Scottrade | ส่วนลด | $500 | N / A | $7.00 | นักลงทุนที่กำกับตนเอง | โบนัสเงินสด $ 100 - 2,500 เหรียญสำหรับบัญชีใหม่ $ 25,000 ถึง $ 1 ล้าน + |
การดีขึ้น | Robo-ปรึกษา | ไม่มี | 0.25% | N / A | บัญชีที่มีการจัดการอย่างเต็มที่ | N / A |
E * การค้า | ส่วนลด | $500 | N / A | $7.99 | ตนเองกำกับ | โบนัสเงินสด 20000 บาท - 2,500 บาทสำหรับบัญชีใหม่ 25,000 ถึง 1 ล้านเหรียญ + |
TradeStation | ส่วนลด | $5,000 | $ 99.95 ต่อเดือนสามารถยกเว้นได้ด้วยกิจกรรมการค้าที่สูง | 4.99 เหรียญต่อการค้าหรือ 1 เซนต์ต่อหุ้น | ตนเองกำกับโดยเฉพาะอย่างยิ่งตัวเลือก | เงินคืน 50000 บาท - 1,500 เหรียญสำหรับบัญชีใหม่ 0 ถึง 250,000 เหรียญ + |
Firstrade | ส่วนลด | ไม่มี | N / A | $6.95 | ตนเองกำกับ | $ 100 - $ 1,000 ในคอมมิชชั่นการค้าฟรี |
TD Ameritrade | ส่วนลด | ไม่มี | N / A | $9.99 | ตนเองกำกับ | $ 100 - $ 600 เมื่อคุณเปิดบัญชี $ 25,000 - $ 250,000 |
OptionsHouse | ส่วนลด | ไม่มี | N / A | $4.95 | ตนเองกำกับโดยเฉพาะอย่างยิ่งตัวเลือก | การซื้อขายฟรีของนายหน้า $ 1,000 |
TradeKing | ส่วนลด | ไม่มี | ค่าธรรมเนียมการใช้งาน $ 50 | $4.95 | ตนเองกำกับ | $ 500 - $ 1,000 ฟรีการค้าเมื่อคุณเปิดบัญชีใหม่ที่มี $ 500 - $ 5,000 |
Motif Investing | แพลตฟอร์มการลงทุนที่กำหนดเอง | $300 | N / A | $ 9.95 ต่อ 30 สต็อก "motif" | กำกับตนเอง / สร้างกองทุนของคุณเอง | $ 150 ถ้าคุณเปิดบัญชีที่มีอย่างน้อย $ 2,000 |
Wealthfront | Robo-ปรึกษา | $500 | 0.25% | N / A | บัญชี Managed Fully | ฟรี 10,000 บาทแรก |
ราคา T. Rowe | ส่วนลดและกองทุนรวม | $2,500 | ไม่มี | $9.95 | ตนเองกำกับ | N / A |
โพสต์ความคิดเห็นของคุณ