วิธีการจัดการกับการเพิ่มทุนกำไร 2013 เพิ่มขึ้น

ประสิทธิภาพด้านภาษีเป็นเป้าหมายหลักของกลยุทธ์การลงทุน เมื่อเวลาผ่านไปนักลงทุนเริ่มมีความรู้สึกดีขึ้นในการหลีกเลี่ยงภาษีโดยการลงทุนใน ETFs ที่มีประสิทธิภาพด้านภาษีและที่พักอาศัยด้านภาษีเช่นอสังหาริมทรัพย์ห้างหุ้นส่วนจำกัดหลักและพันธบัตรเทศบาล นี่เป็นกลยุทธ์ที่ยอดเยี่ยมหากมองหาเพื่อหลีกเลี่ยงการเพิ่มภาษี 2013

การหลีกเลี่ยงภาษีกำไรจากเงินทุนถือเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งต่อประสิทธิภาพในการลงทุนซึ่งไม่อาจปฏิเสธได้ ผู้จัดการกองทุนที่มีการใช้งานมากที่สุดมีผลประกอบการไม่ดีนักเนื่องจากมีหนี้สินภาษีเงินได้เพิ่มขึ้นและมากขึ้นสำหรับนักลงทุน นักลงทุนรายย่อยมีแนวโน้มที่จะล่าช้ากว่าความต้องการในการเกษียณอายุเพราะพวกเขาล้มเหลวในการคำนวณภาษีกำไรจากการลงทุนเมื่อทำการลงทุน

เป็นการเตือนความจำนี่คือกำไรภาษี 2013 เพิ่มขึ้น:

• กำไรระยะยาวจะถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย:
  • 20% สำหรับบุคคลที่ทำมากกว่า 400,000 ดอลลาร์
  • 15% สำหรับบุคคลในวงเล็บภาษี 25% ถึง 35%
  • 0% สำหรับบุคคลในวงเล็บภาษี 15% หรือต่ำกว่า
• รายได้จากการลงทุนสุทธิ (กำไรจากเงินทุนและเงินปันผลรวมกัน) มากกว่า 200,000 เหรียญจะอยู่ภายใต้ภาษี Medicare เพิ่มเติม 3.8%
• รายได้รวมลดลงที่ปรับแล้ว (MAGI) มากกว่า 200,000 เหรียญจะถูกหักภาษี 3.8% เมดิแคร์จากเงินปันผลทั้งหมดและผลกำไรจากเงินทุนโดยไม่คำนึงถึงจำนวนเงิน
• เงินปันผลที่ผ่านการรับรองจะถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 20% แทนที่จะเป็น 15% สำหรับบุคคลที่มีรายได้มากกว่า 400,000 ดอลลาร์ในขณะที่เงินปันผลทั่วไปจะถูกหักภาษี ณ อัตราภาษีเงินได้ของคุณในปัจจุบัน

สี่วิธีในการพิจารณาการเพิ่มทุนภาษี 2013

ภาษีกำไรจากการลงทุนไม่ใช่เพียงภาษีที่ประเมินจากรายได้เท่านั้น เป็นภาษีที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมากต่อนักลงทุนและควรจัดสรรเงินทุนให้กับการลงทุนที่ดีที่สุด

ภาษีกำไรจากการลงทุนถือเป็นภาษีการลงทุนที่แตกต่างกันออกเป็น 4 ประเภท:

1. ภาษีเงินเฟ้อ - นักลงทุนต้องคำนึงถึงความจริงที่ว่าภาษีเงินได้จากเงินทุนเป็นไปในลักษณะเดียวกับภาษีเงินเฟ้อง่ายๆ ในขณะที่เงินลงทุนทุกประเภทได้รับอัตราเงินเฟ้อในระยะไกลอัตราเงินเฟ้ออยู่ในระดับที่ไม่เปลี่ยนแปลง ถ้าใครมีรายได้ 8% ต่อปีในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราเงินเฟ้อ 3% นักลงทุนต้องแบกภาระภาษีจากผลตอบแทนทั้งหมดไม่ใช่แค่ผลตอบแทนที่ไม่รวมภาษีเท่านั้น
2. ภาษีธุรกรรม - ภาษีกำไรจากการลงทุนถือเป็นภาษีสำหรับธุรกรรมไม่ใช่ภาษีจากกำไร กำไรของตนเองจะไม่ถูกหักภาษี ณ อัตราภาษีเงินได้กำไร แต่ผลกำไรสะสมจากการขายหลักทรัพย์หรือการลงทุนจะถูกเก็บภาษี ความแตกต่างเป็นสิ่งสำคัญ การแลกเปลี่ยนหุ้นที่ชนะหนึ่งรางวัลสำหรับการเลือกใหม่ที่คุณเชื่อว่าจะมีประสิทธิภาพดียิ่งขึ้นก็เป็นเรื่องที่เสียค่าใช้จ่ายมาก การแลกเปลี่ยนแต่ละครั้งจะทำให้คุณเสียภาษีได้มากถึง 23.8% อย่าขยับเงินของคุณจนกว่าคุณจะได้รับของใหม่อย่างน้อย 23.8% ดีกว่าการเลือกปัจจุบันของคุณ
3. ภาษีความมั่งคั่ง - ภาษีกำไรจากการลงทุนเป็นจริงคือภาษีความมั่งคั่ง ขึ้นอยู่กับรายได้ของพวกเขา (ครัวเรือนที่มีรายได้สูงต้องเผชิญกับภาษี 23.8% เทียบกับ 10% ในภาษีอื่น) ภาษีเงินทุนจากการลงทุนเป็นภาษีความมั่งคั่ง นักลงทุนที่อยู่ในวงเล็บภาษีต่ำจะชนะหุ้นปันผลและได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนปกติเช่นเดียวกับนักลงทุนที่อยู่ในวงเล็บภาษีสูง ๆ จะได้รับผลตอบแทนจากพันธบัตรเทศบาลและ MLPs มากขึ้น
4. ภาษีโลหะ - หนึ่งในเหตุผลหลายประการที่ทองและเงินทำให้การลงทุนระยะยาวไม่ดีเกิดจากการที่พวกเขาถูกเก็บภาษีเป็นของสะสมในอัตราภาษีเงินได้มากกว่าอัตรากำไรขั้นต้นที่ดีกว่า ลุงแซมจริงๆไม่สนใจการลงทุนของคุณในด้านเงินทองหรือศิลปกรรมและคุณจะต้องจ่ายภาษีอย่างมากสำหรับการลงทุนในหนึ่งในสาม

ฉลาดขึ้นในปี 2013 หรือจ่ายเพิ่มเติมในภาษี

มีคำตอบที่ชัดเจนเกี่ยวกับการเพิ่มภาษีกำไรในปี 2013:

• พิจารณาอย่างรอบคอบในการทำกำไรใด ๆ ในแต่ละหุ้นถ้าทางเลือกไม่ดีขึ้นมาก
• เคลื่อนย้ายเงินเข้าบัญชีภาษีโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณลงทุนในหุ้นจ่ายเงินปันผลหรือหุ้นที่คุณไม่ต้องการถือเป็นระยะเวลานาน
• ปรับสมดุลโดยการเพิ่มเงินเพื่อปรับพอร์ตการลงทุนของคุณแทนที่จะทำกำไรและย้ายกองทุนจากชั้นสินทรัพย์หนึ่งไปยังอีกสินทรัพย์หนึ่ง
• ประเมินอย่างรอบคอบถึงบทบาทของอัตราเงินเฟ้อในการลงทุนของคุณและผลกระทบต่อภาษีที่คุณจ่ายต่อผลตอบแทน

ภาษีกำไรจากเงินทุนมีแนวโน้มว่าจะสูงขึ้น ถึงเวลาแล้วที่จะคิดอย่างจริงจังเกี่ยวกับกลยุทธ์ทางภาษีอย่างชาญฉลาดเพื่อให้ผลตอบแทนของคุณเพิ่มขึ้นในกระเป๋าของคุณเอง