เมื่อคุณควรใช้ Margin เมื่อการลงทุน?

Margin คือหนี้สิน คุณยืมเงินจากโบรกเกอร์ของคุณเพื่อซื้อสินทรัพย์เพิ่มเติมในกรณีส่วนใหญ่เป็นหุ้น

นี้จะช่วยให้คุณใช้ประโยชน์ คุณกำลังทำเงินเดิมพันว่าผลตอบแทนจากการลงทุนที่คุณซื้อในส่วนของมาร์จินจะสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยที่คุณจ่ายให้กับโบรกเกอร์ของคุณเพื่อให้ได้รับสิทธิ์ยกเว้นค่าคอมมิชชั่น

หากเป็นเช่นนี้คุณจะได้รับความแตกต่าง ถ้าไม่ใช่คุณต้องทำให้นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณทั้งหมด

เนื่องจากโบรกเกอร์ใช้สินทรัพย์ที่คุณมีอยู่แล้วในบัญชีของคุณเพื่อเป็นหลักประกันในการทำกำไรของคุณการลงทุนในส่วนต่างของเงินต้นจึงใกล้เคียงกับการซื้อบ้านในการจดจำนอง

ความแตกต่างเพียงอย่างเดียวคือเมื่อคุณลงทุนคุณไม่จำเป็นต้องทำการชำระเงินเป็นรายเดือนและนายหน้าโดยทั่วไปไม่กังวลมากเกินไปหากคุณเคยพยายามลดขอบของคุณตราบเท่าที่มีเงินเพียงพอในการลงทุนของคุณเพื่อให้ครอบคลุม .

ความคล้ายคลึงกันไม่ได้จบที่นี่ การจดจำนองเพื่อซื้อบ้านอาจเป็นเรื่องที่ดีหรือไม่ดี ขึ้นอยู่กับจำนวนผู้ที่ว่าเหตุใดและระดับความเข้าใจด้านการเงินของผู้กู้ การลงทุนในส่วนต่างก็เป็นเช่นเดียวกัน

ถ้าคุณเข้าใจวิธีการทำงานให้ใช้อย่างรอบคอบและจัดการความเสี่ยงได้ดีก็สามารถช่วยให้คุณสร้างผลตอบแทนได้ดีขึ้น ในทางกลับกันถ้าคุณไม่ได้มีระเบียบวินัยเพียงพอหรือใช้ผิดวิธีหรือได้รับการดำเนินไปไล่หุ้นร้อนก็สามารถระบายบัญชีของคุณแห้ง

เมื่อไหร่ที่จะไม่ใช้ Margin?

ในกรณีนี้ฉันคิดว่ามันเหมาะสมกว่าที่จะกำจัดสถานการณ์ที่ไม่ควรใช้มาร์จินก่อนที่เราจะพูดถึงสถานการณ์ที่เหมาะสมสำหรับการใช้งาน แน่นอนว่ามีข้อยกเว้นอยู่เสมอ แต่หลักการเหล่านี้ถือเป็นจริงสำหรับสถานการณ์การลงทุนที่พบมากที่สุด

หลักการที่ 1: ห้ามใช้ Margin เพื่อซื้อสินทรัพย์ที่มีดอกเบี้ยซึ่งให้ผลตอบแทนต่ำกว่าส่วนต่างของมาร์จิน

ใช่คุณสามารถซื้อพันธบัตรของพันธุ์ทั้งหมดขุมคลังและสินทรัพย์อื่น ๆ อีกมากมายที่โยนออกผลผลิตที่เชื่อถือได้ โดยส่วนใหญ่แล้วเนื่องจากความปลอดภัยของเครื่องมือเหล่านี้โบรกเกอร์จะช่วยให้คุณสามารถกดดันได้มากกว่า 1 เท่าซึ่งหมายความว่า 1 หลักประกันของคุณอาจอนุญาตให้คุณซื้อพันธบัตรเทศบาล 3 เหรียญ (เป็นตัวอย่าง) ในทางทฤษฎีถ้าอัตราผลตอบแทนจากเงินฝากนี้มากกว่า 1 / 3rd ของอัตราดอกเบี้ยในส่วนต่างของคุณคุณอาจจะให้คะแนนพื้นฐานของรายได้ "ความเสี่ยงฟรี" ไม่กี่ ปัญหาเกิดขึ้นถ้าอัตราดอกเบี้ยเคลื่อนไหวและหน้าต่างที่บางเฉียบของกำไรสามารถพลิกกลับเข้าสู่กระแสเงินสดได้อย่างรวดเร็ว นอกจากนี้อะไรที่ซับซ้อนการลงทุนของคุณมากสำหรับผลตอบแทนเล็กเพื่อให้ทำไม่ได้ทำ

หลักการที่ 2: ห้ามใช้ Margin เพื่อซื้อหุ้นใน บริษัท สาธารณูปโภค REIT, MLP หรือ Trusts ประเภทอื่น ๆ

หลักการเดียวกันกับข้างต้น หุ้นใด ๆ ที่ส่วนใหญ่ใช้ในการสร้างรายได้ปัจจุบันในรูปของเงินปันผลไม่ได้เป็นผู้สมัครที่จะซื้อโดยใช้อัตรากำไร ในกรณีส่วนใหญ่ผลผลิตจะต่ำกว่าอัตราดอกเบี้ยของคุณและการเพิ่มทุนอาจไม่เพียงพอที่จะชดเชยได้ หากคุณกำลังซื้อหุ้นเพื่อหารายได้คุณอาจเป็นนักลงทุนที่ระมัดระวังและส่วนแบ่งกำไรเพิ่มความเสี่ยงมากกว่าที่คุณไม่ควรแบกรับ การลงทุนในเงินปันผลไม่ใช่สิ่งที่ไม่ดี เพียงแค่ไม่แนะนำในส่วนของกำไร

หลักการ # 3: อย่าใช้มาร์จินเพื่อชำระเงินดาวน์ในรถยนต์เรือหรือบ้าน

เพียงเพราะคุณสามารถยืมเงินจากโบรกเกอร์ของคุณเพื่อชำระเงินดาวน์ไม่ได้หมายความว่าคุณควรทำ ในกรณีนี้คุณจะยืมเงินซึ่งจะกลายเป็นพื้นฐานสำหรับหนี้มากขึ้น (สินเชื่อรถยนต์สินเชื่อจำนอง ฯลฯ ) หากคุณต้องทำนั่นหมายความว่าคุณไม่แข็งแรงทางการเงินเพียงพอที่จะซื้อหรือลงทุนในสินทรัพย์เหล่านี้ หลายระดับของการใช้ประโยชน์เป็นความวิกลจริตทางการเงินและสามารถกลับมากัดคุณได้เร็วกว่าที่คุณคิด

แต่การใช้อัตรากำไรจะไม่เลวถ้าคุณรู้

เวลาและวิธีการใช้ Margin?

การฆ่าหนี้มากเกินไป แต่หนี้จำนวนน้อยจะช่วยให้คุณมีความยืดหยุ่นทางการเงินได้มากขึ้น อย่างไรก็ตามคุณควรใช้มาร์จินเป็นเครื่องมือเฉพาะเมื่อคุณมีการลงทุนที่ดีที่คุณไม่สามารถเข้ามาเป็นอย่างอื่นได้ ลองมาดูตัวอย่างกันบ้าง

ตัวอย่างที่ 1: โอกาสในการลงทุนที่ยอดเยี่ยมเกิดขึ้นและคุณขาดเงินทุนชั่วคราว

บ่อยครั้งที่การบริจาคครั้งต่อไปในบัญชีการลงทุนของคุณคือ 2-3 วันหรืออาจถึงหนึ่งสัปดาห์และสามารถครอบคลุมจำนวนเงินที่คุณจะลงทุนในโอกาสนี้ได้อย่างง่ายดาย สมมติว่านี่ไม่ใช่หุ้นที่ปลายร้อนและคุณพอใจในคุณค่าของการลงทุนแล้วให้ใช้อัตรากำไรในการเริ่มต้นตำแหน่งของคุณ ในอีกสองสามวันคุณจะได้รับเงินสดเพิ่มขึ้นและส่วนต่างของคุณจะได้รับการคุ้มครอง

ตัวอย่างที่ 2: การใช้ margin เป็นกองทุนฉุกเฉิน

หากคุณมีความต้องการเงินสดที่ไม่สามารถรอได้ตัวอย่างเช่นการเรียกเก็บเงินภาษีที่ไม่คาดคิดซึ่งผลที่ตามมาของการไม่จ่ายภาษีเต็มจำนวนในเวลานั้นมากกว่าผลประโยชน์ที่ได้รับจากการเบิกจ่ายก็สามารถทำได้ต่อไป ในหลาย ๆ กรณีคุณอาจต้องใช้เวลาในการคิดหาว่าจะขายเงินลงทุนใดเพื่อให้ครอบคลุมส่วนต่างหรือบางทีคุณอาจทำเงินได้ตลอดเวลากับรายได้ของคุณ

ตัวอย่างที่ 3: การวางแผนภาษีสิ้นปี

สมมติว่าคุณมีเงินลงทุนเพียงไม่กี่ที่คุณต้องการขายเพื่อให้คุณสามารถจัดสรรเงินทุนใหม่ในการลงทุนที่น่าสนใจอื่น ๆ ได้ หากการลงทุนในปัจจุบันของคุณมีผลกำไรจากการลงทุนที่สำคัญคุณอาจต้องการรอให้ปีใหม่ขายได้เพื่อที่จะไม่ต้องเสียภาษีเพิ่มเติมในปีปัจจุบัน อย่างไรก็ตามเนื่องจากการขายภาษีแบบดั้งเดิมโดยนักลงทุนและกองทุนการลงทุนจำนวนมากกลายเป็นที่น่าสนใจมากในช่วงปลายปีซึ่งคุณอาจต้องการใช้ประโยชน์จาก การใช้มาร์จินอย่างถูกต้องจะช่วยให้คุณสามารถลดช่องว่างทุนชั่วคราวได้

สำหรับนักลงทุนที่มีระเบียบวินัยควรใช้ขอบเสมอและเมื่อจำเป็นเท่านั้น เมื่อเป็นไปได้พยายามอย่าใช้มากกว่า 10% ของมูลค่าทรัพย์สินตามขอบและวาดเส้นที่ 30% นอกจากนี้ยังควรใช้โบรกเกอร์เช่น Scottrade ที่มีอัตราดอกเบี้ยแบบอัตราดอกเบี้ยต่ำ โปรดจำไว้ว่าเป็นส่วนที่ให้ผลกำไรตราบเท่าที่คุณทำกำไรไว้

เกี่ยวกับผู้แต่ง: Shailesh Kumar เขียนถึง หุ้น และมูลค่าการลงทุนที่ คู่มือ Stock Stockซึ่งเขานำเสนอข้อเสนอของแต่ละสต็อกและไอเดียแก่สมาชิกที่ลงทะเบียน สมัครสมาชิกฟรี จดหมายข่าวหุ้น สำหรับแนวคิดการลงทุนที่คุณสามารถใช้เพื่อการวิจัยต่อไป

ไม่ว่าประเภทหรือจำนวนเงินที่ลงทุน GoodFinancialCents.com จะช่วยได้ ไม่ว่าจะเป็นการลงทุน 20,000 ดอลลาร์หรือลงทุนใน 500000 ดอลลาร์เราต้องการช่วยให้คุณได้รับประโยชน์สูงสุดจากการลงทุนของคุณ!