การลงทุน

รีวิว WealthSimple: ที่ปรึกษา Robo ด้วยความรู้สึก

รีวิว WealthSimple: ที่ปรึกษา Robo ด้วยความรู้สึก

กำลังลงทุนอย่างหนัก? ไม่ได้จริงๆ ที่ The College Investor เราเชื่อว่านักลงทุนที่ขี้เกียจรวย นักลงทุนแทบไม่จำเป็นต้องเรียนรู้อะไรนอกเหนือจากการจัดสรรสินทรัพย์ขั้นพื้นฐาน เมื่อคุณเข้าใจศัพท์เฉพาะและสร้างนิสัยการลงทุนที่สมเหตุสมผลแล้วคุณจะได้รับการตั้งค่า

การลงทุนในหุ้นและพันธบัตรที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ได้ง่ายกว่าที่เคย ราคาถูกกว่าที่เคยเป็นเจ้าของผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ติดตามการขึ้นมีนาคมของตลาดหุ้น แต่ทุกคนไม่ว่ายน้ำเป็นเงินสด ทำไม?

คนหลังจากที่คนบอกเราว่าการลงทุนต้องคลิก หากไฟลงทุนไม่ได้คลิกสำหรับคุณลองพิจารณาดู Wealthsimple เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนแบบอัตโนมัติที่นำเสนอส่วนบุคคล

เรียกมันว่า Robo Advisor ด้วยความรู้สึก และเป็นชื่อนัยพวกเขาให้การลงทุนที่เรียบง่าย

เช็คเอาท์ Wealthsimple ที่นี่และผู้อ่านนักลงทุนจาก College Investor ได้รับเงินฟรี 10,000 เหรียญสำหรับหนึ่งปี

ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับ Wealthsimple

ชอบมากที่สุด roboadvisors, Wealthsimple เน้นสี่เสาหลักทฤษฎีพอร์ตการลงทุนที่ทันสมัย:

  • ต้นทุนต่ำ
  • กองทุนดัชนีตลาดแบบกว้าง
  • การจัดสรรสินทรัพย์
  • การปรับสมดุลอัตโนมัติ

ถ้าคุณลงทุนเงินของคุณกับ Wealthsimple คุณจะนำเงินของคุณไปใช้ ETFs ที่คุ้มค่า ETFs มีข้อดีทางภาษีสำหรับคนที่ไม่ลงทุนในบัญชีการเกษียณอายุ พวกเขายังมีค่าธรรมเนียมต่ำมาก

ความมั่งคั่งเพียงอย่างเดียวช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกกองทุนดัชนีตลาดกว้างได้ คุณไม่สามารถเลือกแต่ละกลุ่มได้ โดยทั่วไปคุณซื้อชิ้นส่วนของตลาดหุ้นสหรัฐฯชิ้นส่วนของตลาดหุ้นโลกและตลาดตราสารหนี้บางส่วน

การตัดสินใจที่แท้จริงเพียงอย่างเดียวที่ลูกค้า Wealthsimple ต้องทำคือการจัดสรรสินทรัพย์ของตน Wealthsimple มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ลูกค้าของตนมีศักยภาพในการเติบโตมากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ อย่างไรก็ตามมนุษย์พยายามที่จะลงทุนในช่วงที่มีความผันผวนลดลง เพื่อให้ลูกค้าของพวกเขาลงทุนระหว่างการลงทุน Wealthsimple ลงทุนเงินบางส่วนในสินทรัพย์ที่เติบโตช้าลง แต่มีความผันผวนน้อยลง

สุดท้าย Wealthsimple ช่วยให้คุณลงทุนในการจัดสรรสินทรัพย์ในอุดมคติของคุณ ไม่จำเป็นต้องเข้าสู่ระบบหรือทำคณิตศาสตร์แฟนซี พวกเขาจะดูแลเรื่องนี้ให้กับคุณ

Wealthsimple จะทบทวนผลงานทั้งหมดของคุณ (รวมถึงบัญชีที่คุณไม่ถือครองไว้ที่ Wealthsimple) พวกเขาจะแนะนำคุณเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงในบัญชีอื่น ๆ เพื่อให้การลงทุนของคุณพอดีกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่ดีขึ้น

ความมั่งคั่ง 0.5% ของพอร์ตการลงทุนทั้งหมดหากพอร์ตโฟลิโอของคุณมีมูลค่าน้อยกว่า 100,000 เหรียญ พอร์ตการลงทุนมูลค่า 100,000 เหรียญขึ้นไปมีค่าธรรมเนียม 0.4% (ระดับนี้เรียกว่า Wealthsimple Black) อย่างไรก็ตามโปรดจำไว้ว่าผู้อ่านของ College Investor ได้รับการจัดการฟรี 10,000 เหรียญเป็นเวลาหนึ่งปี

อัตราเหล่านี้สูงกว่า Wealthfront และ Betterment แต่ Wealthsimple มีข้อได้เปรียบที่สำคัญที่ บริษัท ขนาดใหญ่เหล่านี้ไม่ได้ ฉันอธิบายผู้ที่อยู่ด้านล่าง

วันนี้ Wealthsimple บริหารสินทรัพย์ลงทุนกว่า 750 ล้านเหรียญ เป็นอย่างรวดเร็วกลายเป็นที่ปรึกษา robo ที่ใหญ่ที่สุดในตลาด

การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

ความมั่งคั่งแตกต่างจากนักลงทุนรายอื่น ๆ ด้วยการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมเกี่ยวข้องกับการลงทุนใน บริษัท ที่มีพันธะสัญญาที่ชัดเจนในการส่งเสริมสวัสดิการสังคม บริษัท อาจส่งเสริมสาเหตุด้านสิ่งแวดล้อมทั่วโลกลดการทุจริตและความเหลื่อมล้ำทางเพศและส่งเสริมมาตรฐานการครองชีพที่สูงขึ้นทั่วโลก

ETFs ในวงกว้างสำหรับนักลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงกว่าผู้ลงทุนรายอื่น อย่างไรก็ตามอาจมีค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้นถ้านั่นหมายความว่าคุณสามารถมีจิตสำนึกได้ง่ายขึ้น

แน่นอนว่าไม่มีตะกร้าการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมจะสะท้อนถึงอุดมการณ์ส่วนบุคคลของคุณได้อย่างสมบูรณ์ แต่คุณควรอ่านข้อเสนอของ Wealthsimple เพื่อดูว่าเหมาะสมกับมาตรฐานของคุณหรือไม่

ความมั่งคั่งสีดำ: ปลดล็อกหัวใจ

แม้ว่า Wealthsimple มีทางเลือกในการลงทุนที่ดี แต่ข้อเสนอที่แท้จริงของพวกเขาคือสำหรับนักลงทุนที่มีทรัพย์สินมากกว่า 100,000 ราย นักลงทุนที่มีเงินลงทุนมากกว่า 100,000 ดอลลาร์ที่ Wealthsimple บริหารจัดการจะกลายเป็นลูกค้ารายอื่นที่มีสถานะเป็น Wealthsimple Black ลูกค้าสีดำที่มีความมั่งคั่งจะได้รับประโยชน์จากเทคโนโลยีมากกว่า Wealthsimple พวกเขาได้รับประโยชน์จากคนของ Wealthsimple

ลูกค้าสีดำที่มีความมั่งคั่งสามารถพบกับผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงินเพื่อหารือเกี่ยวกับเป้าหมายการออมและการลงทุนของคุณ ลูกค้าที่พัฒนาความสามัคคีกับที่ปรึกษาบางรายสามารถกำหนดเวลาโทรในอนาคตกับบุคคลคนเดียวกันได้ ด้วยบริการนี้ลูกค้าจะได้รับที่ปรึกษามนุษย์ที่ใช้เทคโนโลยีเพื่อจัดการผลงานของพวกเขา

รุ่นไฮบริดนี้นำเสนอที่ดีที่สุดของที่ปรึกษาและเทคโนโลยีของมนุษย์ คุณสามารถเข้าถึงโค้ชเงินเมื่อต้องการคำแนะนำ แต่คุณจะได้รับอัลกอริทึมในการจัดการการลงทุนของคุณ

นี่เป็นราคาที่ดีกว่า Betterment 0.4% "พลัส" ระดับลูกค้าที่ช่วยให้คุณสามารถพูดคุยกับ CFP ปีละครั้งเท่านั้น

เพื่อความนุ่มนวลในข้อตกลง Wealthsimple ยังมีข้อได้เปรียบสองประการที่สำคัญสำหรับลูกค้าที่เป็นลูกค้าของ Wealthsimple Black ประการแรกพวกเขาลงทะเบียนคุณในการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี การเก็บเกี่ยวความสูญเสียทางภาษีจะไม่ทำให้คุณรวย แต่คนที่มีพอร์ตการลงทุนที่ไม่เกษียณอายุอาจเห็นจุดพื้นฐานในการปรับปรุงเมื่อใช้งาน การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีเป็นเหตุผลหนึ่งที่จะต้องพิจารณา Robo-Advisor หากคุณมีฐานะร่ำรวย

ลูกค้าที่มีความมั่งคั่งของ Black ยังได้รับสิทธิ์ในการเข้าใช้ห้องรับรองที่สนามบิน Priority Pass เป็นที่ยอมรับว่านี่เป็นเรื่องมหัศจรรย์สำหรับ บริษัท การเงินที่เสนอ อย่างไรก็ตามโบนัสนี้เป็นโบนัสที่ดีถ้าคุณวางแผนที่จะใช้ที่ปรึกษา robo-anyways

หากคุณกำลังพิจารณาที่ปรึกษา robo ให้ลอง Wealthsimple ผู้อ่านนักลงทุนในวิทยาลัยได้รับการบริหารจัดการฟรี 10,000 เหรียญเป็นเวลาหนึ่งปี

รีวิว WealthSimple
  • ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม - 70
  • ฝ่ายบริการลูกค้า - 70
  • ใช้งานง่าย - 80
  • เครื่องมือและทรัพยากร - 50
  • ตัวเลือกการลงทุน - 20
  • บริการเฉพาะทาง - 20
52

สรุป

คนหลังจากที่คนบอกเราว่าการลงทุนต้องคลิก หากไฟลงทุนไม่ได้คลิกสำหรับคุณตรวจสอบการตรวจทาน Wealthsimple ของเรา

โพสต์ความคิดเห็นของคุณ