Swell Investing Review - การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมด้วยข้อเสีย

ในปี 2016 Gianni Kovacevic ได้ปล่อย My Electrician Drives a Porsche? การลงทุนในการเพิ่มขึ้นของระดับการใช้จ่ายใหม่ เป็นสัญลักษณ์การลงทุนที่แสดงให้เห็นว่านักลงทุนรายวันสามารถทำกำไรได้จากรูปแบบเศรษฐกิจมหภาค

เป็นการเล่าเรื่องการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ แต่เป็นการยากสำหรับฉันในการแปลเรื่องราวสู่การกระทำ

วันนี้การลงทุนแบบนี้ง่ายขึ้น Swell Investing เป็น บริษัท ด้านการลงทุนที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากการลงทุนแบบ meta-narrative พวกเขาได้ระบุธีมการลงทุนในอนาคตไว้ 6 รูปแบบ รูปแบบเหล่านี้จะช่วยในการสร้างพอร์ตการลงทุน แต่ผลตอบแทนไม่ใช่สิ่งเดียวที่ผลักดันกลยุทธ์การลงทุนของ Swell พวกเขาพึ่งพาการลงทุนที่ดีที่สุดในชั้นเรียนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมในการลงทุนเงินดอลลาร์นักลงทุน

Swell Invest เป็นทางเลือกที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณหรือไม่? นี่คือสิ่งที่คุณต้องรู้

ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับการลงทุนเบื้องต้น

Swell Investing เป็นเด็กใหม่ล่าสุดในบล็อกเมื่อพูดถึง "Robo-advisors" พวกเขาเป็น บริษัท ขนาดเล็ก (ประมาณ 7 ล้านเหรียญภายใต้การบริหาร) ด้วยแรงบันดาลใจที่ยิ่งใหญ่เพื่อให้ตัวเลือกการลงทุนที่ดียิ่งขึ้นแก่ผู้ที่สนใจเกี่ยวกับเงินของพวกเขา ไป

ตอนนี้ Swell ช่วยให้นักลงทุนลงทุนในรูปแบบการลงทุน 6 รูปแบบ:

• เทคโนโลยีสีเขียว
• พลังงานหมุนเวียน
• Zero เสีย
• น้ำสะอาด
• ชีวิตที่มีสุขภาพดี
• การกำจัดโรค

นักลงทุน Swell เป็นเจ้าของหุ้นแต่ละราย (ไม่ใช่หุ้นของ ETFs หรือ Mutual Funds) และหุ้นส่วนใหญ่มีขนาดเล็กหรือหุ้นขนาดกลางซึ่งเป็นหุ้นในสหรัฐ เนื่องจากผู้ลงทุนเป็นเจ้าของหุ้นจะไม่เสียค่าใช้จ่ายในแต่ละปี

อย่างไรก็ตามนักลงทุน Swell จะจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการรายปี ค่าธรรมเนียมในบัญชีพองเป็น 0.75% นักลงทุนจะไม่เสียค่าใช้จ่ายในการซื้อขายแม้ว่า Swell จะซื้อและขายหุ้นในนามของคุณทุกไตรมาส Swell ปฏิบัติตามมาตรฐานที่ได้รับความไว้วางใจซึ่งหมายความว่าพวกเขาต้องทำหน้าที่เพื่อประโยชน์สูงสุดของคุณ ขั้นต่ำของการลงทุนแบบ Swell คือ 500 เหรียญ

ข้อเสียเพื่อการลงทุน

นักลงทุนที่ต้องการลงทุนในเชิงบวก บริษัท ที่มุ่งเน้นในอนาคตอาจรู้สึกว่ากลยุทธ์การลงทุนของ Swell มีความรับผิดชอบต่อสังคม แต่ก่อนที่จะเปิดบัญชีสิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจข้อเสียของ Swell Investing

ที่สำคัญที่สุดคือนักลงทุน Swell ควรคว้าตัวเพื่อขี่ป่า ตอนนี้นักลงทุน Swell มีความเข้มข้นสูงใน บริษัท ขนาดเล็กซึ่งเป็นหุ้นในสหรัฐ นั่นหมายความว่าอย่างไร? คุณมีแนวโน้มที่จะเห็นการแกว่งป่าในการประเมินมูลค่า หากคุณเป็นคนประเภทที่ทำให้ขาดทุนจากกระดาษเป็นขาดทุนจริง Swell เป็นทางเลือกที่ไม่ดีสำหรับคุณ

ข้อกังวลอีกประการหนึ่งคือการพิจารณาเรื่องภาษีของบัญชี แต่นี่เป็นจุดอ่อนที่สำคัญสำหรับ Swell แพลตฟอร์มของพวกเขาจะติดตามการสูญเสียเงินทุน แต่ขั้นตอนวิธีของพวกเขาไม่ได้เป็นเรื่องที่เป็นมิตรกับภาษีโดยเฉพาะ แต่ก็ไม่มีการเอ่ยถึงกลยุทธ์การเก็บเกี่ยวการสูญเสียทางภาษีเช่น Betterment นักลงทุนอาจได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในระยะสั้นและระยะยาวจากกลยุทธ์การปรับสมดุลให้เป็นรายไตรมาสของ Swell เมื่อคุณรวมภาษีที่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.75% แล้ว Swell กลายเป็นทางเลือกในการลงทุนที่มีราคาแพงมาก

บันทึก: เมื่อวันที่ 8/30 พวกเขาเริ่มเสนอ IRAs

ในที่สุดนักลงทุน Swell ไม่สามารถควบคุมการลงทุนได้ Swell เลือกหุ้น (ใช้อัลกอริทึม) และเลือกธีมการลงทุน นักลงทุนเลือกที่จะไปพร้อมกับการนั่งหรือไม่ สำหรับนักลงทุนบางรายนี่เป็นข้อได้เปรียบ แต่นักลงทุนจำนวนมากต้องการรู้สึกว่าตนมีอำนาจควบคุมการลงทุนของตน

ข้อดีในการลงทุนในการลงทุน

หนึ่งในความสำเร็จที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของ Swell คือการสร้างวิสัยทัศน์ที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม พวกเขามุ่งเน้นไปที่การเลือก บริษัท ที่กำลังสร้างอนาคตในเชิงบวกสำหรับทุกคน เนื่องจาก บริษัท เหล่านี้นำมูลค่ามาสู่โลกนักลงทุนควรเห็นมูลค่าของพอร์ตการลงทุนเริ่มเพิ่มขึ้น

ข้อดีอีกประการหนึ่งของ Swell ก็คือพอร์ตการลงทุนของพวกเขาไม่ได้ถูกสร้างโดยนักสะสมหุ้น พวกเขาใช้อัลกอริทึมที่ออกแบบมาเพื่อจับภาพที่ดีที่สุดใน บริษัท ที่รับผิดชอบต่อสังคม ผู้ลงทุนสามารถมั่นใจได้ว่าการเลือกลงทุนจะสะท้อนถึงรูปแบบการลงทุนที่ดี

สุดท้าย Swell มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่เรียบง่ายและเข้าใจง่าย แม้ว่าค่าบริหารจัดการ 0.75% มีราคาแพง แต่ก็เป็นมูลค่าที่ดีสำหรับนักลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

ความคิดสุดท้ายเกี่ยวกับการลงทุน Swell

ความลำเอียงหนักของ Swell ต่อหุ้นขนาดเล็กทำให้ยากสำหรับผมที่จะแนะนำให้ลงทุนทั้งหมด อย่างไรก็ตามหากคุณสนใจในการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม Swell เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับการลงทุนหลังหักภาษี

อย่างไรก็ตามหากคุณไม่ได้รับแรงผลักดันอย่างแท้จริงจากการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมก็ยากที่จะแนะนำให้ Swell มากกว่าที่ปรึกษา robo แบบดั้งเดิมเช่น Betterment

เมื่อเวลาผ่านไปฉันคาดหวังว่า Swell จะเพิ่มฟังก์ชันการทำงานที่เพิ่มขึ้นตัวเลือกการกระจายการลงทุนที่เพิ่มขึ้นและบัญชีการเกษียณอายุในการผสมผสานของพวกเขา เมื่อ Swell เพิ่มคุณสมบัติเหล่านี้ฉันคิดว่ามันจะเป็นที่ปรึกษาในการเอาชนะนักลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

เช็คเอาท์ Swell Investing ที่นี่

คุณคิดอะไรเกี่ยวกับ Swell Investing และการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมโดยทั่วไป?

Swell Investing Review

• ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม - 80
• ฝ่ายบริการลูกค้า - 90
• ใช้งานง่าย - 80
• เครื่องมือและทรัพยากร - 70
• ตัวเลือกการลงทุน - 40
• บริการพิเศษ - 50

68

สรุป

Swell Investing เป็นเด็กใหม่ล่าสุดในบล็อกเมื่อมันมาถึง robo ที่ปรึกษา เป็นที่ปรึกษา robo ที่มุ่งเน้นไปที่แนวโน้มการลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมและมีผลกระทบ แต่มีข้อบกพร่องที่สำคัญบางประการ