การปรับปรุง: กรมแรงงานได้เลื่อนกำหนดกฎการมอบหมายไว้ในเดือนสิงหาคม 2560 โพสต์นี้ได้รับการปรับปรุงเพื่อให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลง
หลังจากใช้เวลาฤดูใบไม้ผลิที่มีข้อ จำกัด ทางการเมืองแล้วกฎที่ได้รับความไว้วางใจนี้ควรจะมีผลบังคับใช้ในช่วงซัมเมอร์นี้ แต่การตัดสินใจใหม่โดยกระทรวงแรงงานมีความล่าช้าต่อการเปลี่ยนแปลง
นี้ที่รอคอยมานานที่ปรึกษาการลงทุนเกษียณอายุลูกเสือสัญญา formalizes หน้าที่ของที่ปรึกษาทางการเงินที่จะทำหน้าที่ในผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าของพวกเขา
ก่อนหน้านี้ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนถือปฏิบัติตามมาตรฐานความเหมาะสมที่เข้มงวดน้อยกว่าซึ่งจำเป็นต้องมีเพียงคำแนะนำด้านการเงินที่ตอบสนองความต้องการของคุณตามโปรไฟล์การลงทุนของคุณเท่านั้น
ภายใต้มาตรฐานความเหมาะสมนายหน้าของคุณสามารถแนะนำแผนการลงทุนได้ ตกลงแต่ทำให้คุณมีความเสี่ยงมากกว่าที่คุณพอใจ หรือคุณสามารถได้รับการสนับสนุนในการลงทุนที่ไม่เหมาะมากเพียงเพื่อให้ที่ปรึกษาของคุณจะได้รับค่าคอมมิชชั่น
สิ่งที่คุณควรทำเพื่อปกป้องเงินลงทุนของคุณ
ได้อย่างรวดเร็วก่อนอาจดูเหมือนว่าคุณไม่ค่อยจะทำอะไรเพื่อตอบสนองต่อกฎใหม่ แต่ตอนนี้เป็นเวลาที่เหมาะสำหรับการตรวจสอบการลงทุนของคุณและตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีเงินลงทุนที่คุณพอใจ
Mike Chadwick ประธาน Chadwick Financial Advisors ของ Connecticut กล่าวว่านักลงทุนที่มีบัญชีบริหารจัดการโดย บริษัท ที่เรียกเก็บเงินมีแนวโน้มที่จะดีขึ้นกว่าผู้ที่จนถึงขณะนี้ทำงานบนพื้นฐานของค่าคอมมิชชั่น
เขาได้รับโทรศัพท์จากผู้ที่มีบัญชีไออาร์เอสและบัญชีเกษียณอื่น ๆ ผ่านทาง บริษัท ใหญ่ ๆ ที่ได้รับค่าคอมมิชชั่น แทนที่จะแปลงบัญชีขนาดเล็กเป็นบัญชีที่เรียกเก็บเงินลูกค้าที่ถูกขอให้ปิดบัญชีของตนในบางกรณีจะถูกขอให้ลูกค้าเหล่านั้น
"พวกเขาไม่สามารถเสนอวิธีแก้ปัญหาได้ที่ระดับ [สมดุล] ที่ต่ำ" ชาดวิกกล่าว
คุณอาจสามารถเข้าพักต่อได้หากบัญชีที่ได้รับจากนายหน้าของคุณมีสิทธิ์ได้รับข้อยกเว้นสัญญาที่ดีที่สุด (BICE)
ชาดวิกกล่าวว่าเป็นช่วงเวลาที่ดีในการทบทวนบัญชีการลงทุนของคุณและตรวจสอบให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเป็นไปตามความต้องการของคุณ
"ให้แน่ใจว่าคุณรู้ว่าคุณกำลังซื้ออะไรจากสิ่งที่คุณเป็นเจ้าของ" เขากล่าว
อย่าเพิ่งดูนโยบายของ บริษัท การเงินของคุณ - ตรวจสอบว่าเงินของคุณได้รับการลงทุนด้วยเช่นกัน
ล่าช้า แต่ไม่แปลกใจสำหรับกฎไว้ใจ
โครงการระยะยาวของโอบามากับกรมแรงงานได้เริ่มขึ้นในเดือนเมษายน แต่ประธานาธิบดีโดนัลด์ทรัมพ์ลงนามในคำสั่งของผู้บริหารในเดือนกุมภาพันธ์เพื่อชะลอการปกครองที่ได้รับความไว้วางใจ
Trump กลัวว่ามันจะลดตัวเลือกสำหรับนักลงทุนและ stifle ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน คำสั่งของผู้บริหารสั่งให้กรมแรงงานตรวจสอบและแก้ไขกฎ
บริษัท การเงินหลายแห่งได้เตรียมพร้อมสำหรับการเปลี่ยนแปลงโดยการปรับเปลี่ยนนโยบายของตนเองหรือปรับจากโปรแกรมค่าธรรมเนียมไปจนถึงการตั้งค่าบริการแบบแบน ในขณะที่วันที่ 9 มิถุนายนเป็นที่น่าสังเกตบนกระดาษในช่วง 2-3 เดือนที่ผ่านมาของการเตรียมการอาจมีผลกระทบมากขึ้นต่อที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมาก
นายหน้าและตัวแทนด้านการประกันไม่ได้กำหนดให้มีผลบังคับใช้จนถึงวันที่ 1 มกราคม 2018 แต่กระทรวงแรงงานประกาศเมื่อเร็ว ๆ นี้ว่าโบรกเกอร์จะได้รับการยกเว้นจากการปฏิบัติตามกฎจนกว่าจะถึงวันที่ 1 กรกฎาคม 2019 ความล่าช้านี้จะทำให้ บริษัท มีเวลามากขึ้น ปฏิบัติตามกฎใหม่
คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำลังเรียกร้องความคิดเห็นเพื่อแนะนำข้อเสนอของกฎที่อาจเป็นไปได้สำหรับการลงทุนค้าปลีกซึ่งอาจรวมถึงหลักเกณฑ์ที่ขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่เข้มงวดมากขึ้น
Lisa Rowan เป็นนักเขียนและโปรดิวเซอร์ที่ The Penny Hoarder
โพสต์ความคิดเห็นของคุณ