วิธีการสร้างงบประมาณใน Excel (แม้ว่าคุณจะแย่ที่ Excel)

ไม่พบแอปงบประมาณที่คุณต้องการ ต้องการทำธุรกรรมของตนเองหรือควบคุมรูปแบบงบประมาณของคุณหรือไม่?

คนอื่น ๆ อีกหลายคนทำด้วยเช่นกัน! นั่นเป็นเหตุผลที่ทำให้สเปรดชีตงบประมาณของคุณเองเป็นวิธีปฏิบัติทั่วไปสำหรับผู้ที่ชำระหนี้หรือพยายามใช้จ่ายน้อยกว่าที่พวกเขาทำ

และเนื่องจาก Microsoft Excel มีแอปของตัวเองสเปรดชีตงบประมาณของคุณไม่ได้ถูกผูกไว้กับคอมพิวเตอร์ของคุณอีกต่อไป

ทำไมคุณถึงต้องวางแผนงบประมาณรายเดือน

การติดตามรายได้และค่าใช้จ่ายของคุณทำได้ง่ายเพียงแค่การจัดทำงบประมาณทุกๆเช็คหรือครอบคลุมการติดตามรายการเป็นเวลาหลายปี

ขึ้นอยู่กับคุณ แต่แนะนำให้เริ่มต้นเล็ก ๆ และมีความซับซ้อนมากขึ้นในขณะที่คุณปรับปรุง การจัดทำงบประมาณไม่ได้เป็นสิ่งที่คุณดีที่ขวาปิดค้างคาว; มันเป็นบทเรียนที่ต่อเนื่องในความพึงพอใจล่าช้า

หากคุณไม่มีสิทธิ์เข้าถึง Excel คุณสามารถใช้ฟังก์ชันเดียวกันนี้ใน OpenOffice Calc หรือ Google ชีตและเข้าถึงงบประมาณของคุณโดยใช้หนึ่งในแอปต่างๆ

แม่แบบจำนวนมากออกมี clunky และล้าสมัย แทนที่จะใช้เวลาในการปรับเปลี่ยนเทมเพลตเพื่อให้พอดีกับความต้องการของคุณบางครั้งสิ่งที่ง่ายที่สุดคือทำด้วยตัวเอง

แม้ว่าคุณต้องการแก้ไขเทมเพลตการแก้ไขจะทำให้เกิดความสับสน

ดังนั้นการเรียนรู้วิธีสร้างงบประมาณใน Excel จะช่วยให้คุณได้ดีไม่ว่าคุณจะเลือกเส้นทางใดก็ตาม

วิธีการสร้างงบประมาณใน Excel

ขั้นแรกเลือกสิ่งที่คุณต้องการติดตาม นี่คือรายชื่อ 100 ค่าใช้จ่ายที่คิดจากงบประมาณของคุณเพื่อให้คุณเริ่มต้น

ทำเครื่องหมายป้ายกำกับแถวในคอลัมน์ A โดยกำหนดหมวดหมู่งบประมาณที่คุณกำหนด ทำเครื่องหมายคอลัมน์ B-F ดังต่อไปนี้

• วันที่ที่ชำระเงิน
• ลักษณะ
• งบประมาณค่าใช้จ่าย
• ต้นทุนที่แท้จริง
• ที่เหลืออยู่

เมื่อคุณเริ่มป้อนข้อมูลแล้วมีทางลัด Excel บางอย่างที่คุณควรคุ้นเคย

• AutoSum: เพิ่มตัวเลขในแถวคอลัมน์หรือทั้งสองอย่าง การทำเช่นนี้จะเป็นประโยชน์ในการเพิ่มแหล่งรายได้หลายแหล่งค่าใช้จ่ายทั้งหมดของคุณหรือแม้แต่หักรายจ่ายของคุณออกจากรายได้ของคุณ คุณสามารถดำเนินการได้โดยใช้ปุ่มในแถบด้านบนหรือ = SUM (สูตร)
• แทรกหลายแถว: วางแผนที่จะออกไปสองครั้งในเดือนนี้ แต่พบว่าตัวเองที่บาร์ที่สามของคุณ ... ของคืน? การเพิ่มแถวหลายแถวจะช่วยให้คุณไม่ต้องเปลี่ยนแถวทั้งหมดและทำลายสูตรของคุณด้วยตนเอง คุณสามารถทำได้โดยการเลือกหลายแถวที่คุณต้องการแทรกจากนั้นคลิกขวาและเลือก "แทรกแถว x - y"

เริ่มต้นให้งบประมาณของคุณบางตัว

ในคอลัมน์ H-J เพิ่มป้ายกำกับ "รายได้" "วางแผน" และ "ได้รับ" นี่คือที่ที่คุณสามารถเพิ่มแหล่งรายได้ที่คาดการณ์ไว้และแก้ไขข้อมูลเหล่านี้โดยการติดตามรายได้ที่ได้รับ

เมื่อคุณเพิ่มแหล่งที่มารายได้ตามแผนทั้งหมดแล้วให้ไฮไลต์รายการเหล่านั้นคลิกปุ่ม "รวม" จากนั้นกด Enter นั่นจะทำให้คุณมีรายได้รวมที่คาดการณ์ไว้สำหรับเดือน

คุณสามารถทำเช่นเดียวกันกับ "ได้รับ" แต่ใส่สูตรเพื่อให้คุณสามารถรวมเซลล์ที่ว่างไว้ - บางอย่างเช่น = SUM (J2: J5)

ดำเนินการต่อและหักล้างต้นทุนงบประมาณสำหรับทุกประเภทงบประมาณของคุณ หากคุณใช้งบประมาณที่ไม่เป็นศูนย์ในขณะที่กด shift ให้เลือกค่าใช้จ่ายงบประมาณแรกและรายการสุดท้ายของคุณ จากนั้นกดปุ่ม "Sum" ซึ่งจะทำให้คุณมีค่าใช้จ่ายทั้งหมดและจะเปลี่ยนแปลงหากคุณปรับตัวเลขข้างต้น

ถ้าคุณต้องการรับแฟนซีที่แท้จริงใต้รายได้ที่คุณวางแผนไว้ให้พิมพ์ = และเซลล์ค่าใช้จ่ายทั้งหมดของคุณอยู่ในเช่น D38 และกด "enter" จากนั้นให้ AutoSum สองเซลล์ คุณจะเห็นในเวลาจริงที่งบประมาณของคุณยืนอยู่

การเพิ่มค่าคงที่ของคุณเป็นส่วนที่ง่ายที่สุดเพราะค่าใช้จ่ายงบประมาณจะต้องเท่ากับของจริง และค่าเช่าสาธารณูปโภค ฯลฯ เป็นตัวอธิบายดังนั้นคุณจึงไม่จำเป็นต้องป้อนคำอธิบายสำหรับผู้ที่ต้องการ ในคอลัมน์ "วันที่ชำระเงิน" คุณสามารถกำหนดวันที่ที่ต้องชำระเงินแต่ละวันวันที่ที่คุณต้องการจ่ายเงินหรือวันที่ชำระเงินได้ - ไม่ว่าคุณจะมีเหตุผลอะไร

สำหรับประเภทการใช้จ่ายตามความต้องการเช่นร้านขายของชำแก๊สร้านอาหารและสถานบันเทิงคุณจำเป็นต้องเพิ่มสูตรให้กับงบประมาณของคุณเพียงไม่กี่รายการ

ถ้าในบรรทัดแรกของหมวดหมู่งบประมาณสำหรับร้านอาหารที่คุณมีงบประมาณไว้ที่ 200 เหรียญคุณสามารถใช้แถวเดียวกันสำหรับรายการทำรายการร้านแรกของคุณ (ซึ่งในกรณีของฉันคือ Taco Bell ราคา $ 3.21 เนื่องจากงบประมาณของฉันชอบเมนูดอลลาร์)

ดังนั้นคุณจึงต้องใส่ "ต้นทุนตามจริง" ไว้ที่ 3.21 เหรียญเช่นเซลล์ E9 และ AutoSum เป็น "ที่เหลืออยู่" ในกรณีนี้ F9 คุณจะเปลี่ยน ":" เป็น "-" เพื่อให้สูตรลบ E9 ออกจาก D9 ควรมีลักษณะดังนี้: = SUM (D9-E9) การทำเช่นนี้จะทำให้คุณมีแท็บที่กำลังทำงานอยู่ในสิ่งที่คุณเหลือไว้เพื่อใช้จ่ายในประเภทร้านอาหาร

หากต้องการดำเนินการต่อแท็บที่กำลังทำงานอยู่ในคอลัมน์คุณจะต้องใช้สูตรอีกหนึ่งสูตร บอกว่ารายการต่อไปของฉันคือ $ 3.11 จาก Smoothie King เพราะฉันรู้สึกผิดเกี่ยวกับ Tacos เมนูดอลลาร์เหล่านั้น

ฉันต้องการป้อนวันที่จ่ายให้และ Smoothie King ทางขวาภายใต้ Taco Bell จากนั้นข้ามคอลัมน์ "Budgeted Cost" (เพราะฉันไม่จำเป็นต้องได้รับการเตือนให้นึกถึงว่าฉันต้องเสียเงินแค่ไหนในร้านอาหาร)

ภายใต้ "ต้นทุนจริง" E10 ฉันจะป้อน $ 3.11 ต่อจากนั้นในส่วน "ที่เหลือ" F10 ฉันจะป้อน = SUM (F9-E10)ซึ่งจะลบธุรกรรมล่าสุดออกจากยอดเงินคงเหลือล่าสุดซึ่งจะทำให้ยอดรวมทำงานได้

เมื่อเลือก F10 จะมีกล่องสีฟ้าเล็ก ๆ อยู่ที่มุมล่างขวาของเซลล์ ฉันจะคลิกที่ช่องนั้นและลากคอลัมน์ลงในแถวสุดท้ายของหมวดหมู่ร้านอาหาร

คุณจะเห็นจำนวน "ที่เหลืออยู่" ในทุกแถวที่เปิดอยู่และจะมีการอัปเดตเมื่อคุณเพิ่มธุรกรรม ฉันยังติดตามดูยอดรวมที่ฉันใช้ไปเรื่อย ๆ

งบประมาณของคุณอาจมีลักษณะเช่นนี้ (โดยเฉพาะถ้าคุณไม่ซื้อร้านขายของชำซึ่งผมไม่แนะนำให้ใช้)

ภายใต้รายได้ผมชอบที่จะเปรียบเทียบ "วางแผนรายได้" กับ "งบประมาณค่าใช้จ่าย" เพื่อให้แน่ใจว่าทุกดอลลาร์จะไปที่ไหนสักแห่ง คุณสามารถคัดลอกเซลล์ใดก็ได้โดยพิมพ์ = ตามด้วยเซลล์ที่คุณต้องการคัดลอกในเซลล์ที่เลือก ในกรณีนี้ "รายได้ที่วางแผนไว้" คือ = I6 และค่าใช้จ่าย "ค่าใช้จ่ายงบประมาณ" คือ = D29 ดังนั้น = SUM (I6-D29) เป็นสูตรเพื่อให้ได้จำนวนเงินที่เหลืออยู่ในงบประมาณ

เช่นเดียวกับรายได้ที่ได้รับ = J6 เทียบกับค่าใช้จ่ายจริง = E30

แต่รอมีมากขึ้น!

หากคุณใช้งบประมาณ 50/20/30 คุณสามารถเพิ่มค่าครองชีพเป้าหมายทางการเงินและการใช้จ่ายส่วนบุคคลที่จำเป็นและวางไว้ในแผนภูมิวงกลมเพื่อติดตามเปอร์เซ็นต์

หากต้องการสร้างแผนภูมิวงกลมใน Excel ให้เลือกค่าและป้ายกำกับที่คุณต้องการรวมและเลือก "แผนภูมิวงกลม" (เลือก "แทรกแผนภูมิ" ใต้แท็บแผนภูมิ) Voila! แผนภูมิวงกลม

หากต้องการวางป้ายชื่อให้คลิกขวาที่วงกลมแล้วเลือก "เพิ่ม Data Labels" โดยอัตโนมัติจะเติมค่าให้คลิกขวาที่ "Format Data Labels" แล้วคลิก "Percentage" unclick "Value" แล้วกด "ตกลง."

การใช้แม่แบบงบประมาณ Excel ของคุณในระหว่างเดินทาง

หากต้องการเข้าถึงงบประมาณ Excel ของคุณคุณจะต้องสร้างบัญชี Microsoft ฟรีและเปิดใช้งาน OneDrive ประหยัดงบประมาณและอัปโหลดไปยัง OneDrive

ดาวน์โหลดแอ็พพลิเคชัน Microsoft Excel Mobile และเข้าสู่บัญชี Microsoft ของคุณ ในแท็บ "เปิด" เลือก "OneDrive - Personal" และเลือกไฟล์ที่คุณอัปโหลดงบประมาณไป คลิกที่สเปรดชีตของคุณและงบประมาณของคุณจะพร้อมใช้งานทุกที่!

เพื่อเตรียมงบประมาณสำหรับเดือนถัดไปขอแนะนำให้สร้างแผ่นงานใหม่โดยแตะปุ่ม "+" คัดลอกงบประมาณทั้งหมดและวางลงในแผ่นงานใหม่ ถ้าคุณทำเช่นนี้ในคอมพิวเตอร์ของคุณคุณจะต้องการอัปเดตจากไฟล์ใน OneDrive

การทำเช่นนี้จะช่วยให้คุณสามารถเก็บรักษาสูตรของคุณได้ไม่เพียง แต่จะดูว่าคุณใช้เวลาในเดือนนี้เพื่อให้งบประมาณที่สมจริงเป็นอย่างไรต่อไป

และหากแนวคิดในการสร้างเทมเพลตงบประมาณของ Excel เองเป็นเรื่องที่น่ากลัวอย่างยิ่งสำหรับคุณลองใช้เทมเพลตงบประมาณที่โหลดไว้ใน Excel ด้วยเคล็ดลับข้างต้นคุณจะสามารถปรับแต่งให้เป็นที่ชื่นชอบได้โดยไม่ต้องล้นหลามตั้งแต่เริ่มต้น

การจัดทำงบประมาณด้วยความยินดี!

Jen Smith เป็นนักเขียนที่ The Penny Hoarder และให้คำแนะนำในการประหยัดเงินและจ่ายหนี้ใน Instagram ที่ @savingwithspunk เธอเคร่งครัดงบประมาณทุกเดือน