วิธีการเตรียมและปฏิบัติตามความต้องการและความไว้วางใจครั้งแรกของคุณ 💲💲💲

ตอนนี้เรามีน้อยแล้วเรื่องสำคัญสำหรับภรรยาและฉันในการเตรียมความตั้งใจและไว้ใจเป็นครอบครัวของเรา ความรับผิดชอบทางการเงินสำหรับบุคคลอื่นถือเป็นความรับผิดชอบอย่างมากและเราต้องการให้แน่ใจว่าเขาได้รับการดูแลหากมีอะไรเกิดขึ้นกับเรา

แต่ที่พูดง่ายกว่าทำ ในความเป็นจริงกระบวนการทั้งหมดได้ทำให้เราเป็นเวลาหลายเดือนแล้วเพื่อให้เสร็จสมบูรณ์

ให้ฉันเดินคุณตลอดขั้นตอนของการเตรียมความตั้งใจแรกและความไว้วางใจในการดูแลครอบครัวของเราและดูแลให้เด็กน้อยของเราได้รับการดูแล

การประเมินเหตุผลที่คุณต้องการความไว้วางใจและความไว้วางใจ

สิ่งแรกที่คุณต้องพิจารณาคือเหตุผลที่คุณต้องการความไว้วางใจและความไว้วางใจ สำหรับเราการเลือกทำได้ง่ายเราจำเป็นต้องมีวิธีเพื่อให้แน่ใจว่าลูกของเราได้รับการดูแลถ้าเราตาย นั่นเป็นเหตุผลที่เราต้องการความตั้งใจและความไว้วางใจ

จะค่อนข้างง่าย - มันก็ระบุที่คุณต้องการทรัพย์สินของคุณไปเมื่อคุณตายและยังใครจะดูแลบุตรหลานของคุณ นี่คือเอกสารที่เราต้องการเพื่อเตรียมความพร้อมเพื่อให้แน่ใจว่าความปรารถนาของเรากับลูกชายของเราจะถูกดำเนินการเราควรจะตาย

ความไว้วางใจมีความซับซ้อนมากขึ้น เราต้องการความไว้วางใจจากหลายสาเหตุ:

ถ้าลูกของเราเป็นผู้เยาว์เมื่อเราตายเขาจะไม่สามารถสืบทอดทรัพย์สินของเราได้โดยตรงต่อไป
เนื่องจากเขาไม่สามารถสืบทอดทรัพย์สินของเราได้โดยตรงอสังหาริมทรัพย์ของเราจะต้องไปภาคทัณฑ์ซึ่งจะเป็นค่าใช้จ่ายและเป็นเรื่องยุ่งยากสำหรับคนที่เรารัก
หากไม่มีใครรอดพ้นเราจะอนุญาตให้มีการจัดเตรียมสินทรัพย์อย่างชัดเจนตามที่เราต้องการซึ่งกระบวนการในการทดลองอาจไม่ได้เกิดขึ้นหากเราไม่ได้ถามอย่างชัดเจน

มีทางเลือกอื่น ๆ สำหรับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ แต่ถ้าคุณมีลูกความประสงค์และความไว้วางใจให้ความรู้สึกมากที่สุด

การหาทนายความที่เหมาะสมเพื่อเตรียมความพร้อมและไว้ใจ

เนื่องจากเราตัดสินใจว่าจะมีเจตจำนงและไว้ใจเป็นทางเลือกที่เหมาะสมสำหรับเราตอนนี้เราต้องการหาทนายความมาช่วยเราในการร่าง มีตัวเลือกสำหรับคุณในการดำเนินการด้วยตัวคุณเอง แต่นี่เป็นสิ่งสำคัญสำหรับเราและนึกคิดว่าอาจมีสินทรัพย์จำนวนมากในความเชื่อถือเมื่อเราเสียชีวิตและเราต้องการให้แน่ใจว่าทุกสิ่งทุกอย่างทำอย่างถูกต้อง

สำหรับเรานี่หมายถึงการหาทนายความอสังหาริมทรัพย์ที่ดีที่สุด คำแนะนำที่ดีที่สุดที่เราได้รับคือการใช้ทนายความที่เชี่ยวชาญด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และคุณสามารถหาทนายความคนนั้นผ่านสมาคมบาร์แห่งชาติของคุณได้

รัฐส่วนใหญ่ได้รับการรับรองทนายความในสาขาพิเศษและการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ก็เป็นหนึ่งในนั้น เมื่อฉันเงยหน้าขึ้นมองเว็บไซต์แถบสถานะฉันพบทนายความ 5 คนในพื้นที่ของฉันที่มีความชำนาญพิเศษนี้และฉันได้ติดต่อพวกเขาเพื่อหารือเกี่ยวกับเรื่องนี้

สิ่งที่คุณต้องนำมาเพื่อตั้งค่าความประสงค์และความไว้วางใจของคุณ

เมื่อคุณตั้งค่าการนัดหมายครั้งแรกคุณจะต้องเตรียมพร้อม ทนายความส่วนใหญ่คิดค่าบริการตามชั่วโมงและโดยบริการ ในการตั้งค่าความประสงค์และความเชื่อถือทนายความของเราเรียกเก็บเงินตามอัตราคงที่สำหรับรายการซึ่งรวมถึงการนัดหมายล่วงหน้า 1.5 ชั่วโมงและการนัดหมายล่วงหน้า 1 ชั่วโมงเพื่อดำเนินการทุกอย่างด้วยการเป็นทนายความสาธารณะ ถ้าที่ดินของเราซับซ้อนขึ้นหรือได้รับการนัดหมายมากขึ้นเราจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายชั่วโมง 400 เหรียญต่อชั่วโมง

ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่คุณต้องเตรียมตัว หลังจากพูดคุยกับทนายความก่อนการนัดหมายเราได้เรียนรู้ว่าเราควรนำสิ่งต่อไปนี้ (ในลักษณะที่มีการจัดการ):

สำเนาเอกสารการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ทั้งหมดก่อนหน้านี้ (ถ้ามี)
งบการเงินในรูปแบบใด ๆ ซึ่งแสดงให้เห็นว่าคุณเป็นเจ้าของอย่างไรชื่อเรื่องและค่าโดยประมาณ รวมประกันชีวิตที่แสดงว่าใครเป็นผู้ประกันตนและจำนวนเงินที่ใบหน้า
สำเนาการกระทำและใบกำกับภาษีของอสังหาริมทรัพย์สำหรับแต่ละพัสดุของอสังหาริมทรัพย์ที่คุณเป็นเจ้าของ
หลักฐานการเป็นเจ้าของในสินทรัพย์อื่น ๆ (รวมถึงธุรกิจ)
ต้นไม้ครอบครัว

นอกจากนี้สิ่งสำคัญคือคุณมีความคิดที่ดีเกี่ยวกับว่าใคร (หรือที่ไหน) ที่คุณต้องการออกจากเงินของคุณและใครจะดูแลบุตรหลานของคุณถ้ามี สำหรับเราแล้วการสนทนากับคนเหล่านี้เป็นเรื่องสำคัญก่อนเวลาดังนั้นจึงไม่ใช่เรื่องที่ต้องตกใจ ในกรณีของเราน้องสาวของภรรยาของฉันจะดูแลเด็กทารกของเราควรมีอะไรเกิดขึ้น แต่เราต้องการให้แน่ใจว่าเธอพร้อมแล้วด้วยเช่นกันก่อนที่จะตัดสินใจในการเขียน

ดังนั้นก่อนการนัดหมายโปรดตรวจสอบว่าคุณได้ทราบแล้ว:

การเลือก "ผู้ปฏิบัติการ" ของความประสงค์และความไว้วางใจของคุณรวมทั้งตัวเลือกที่ 2 และ 3
"Trustee" ของความไว้วางใจเมื่อคุณเสียชีวิตรวมทั้งหมายเลข 2 และ 3 และจะเกิดอะไรขึ้นหากไม่มีใครรอดชีวิต (เช่นองค์กรการกุศล)
ใครจะมีอำนาจถ้าคุณไร้ความสามารถ
คุณรู้สึกสบายใจในการตัดสินใจทางการแพทย์ในนามของคุณ

การทำความเข้าใจเจตจำนงและความไว้วางใจของคุณ

เป็นเรื่องสำคัญอย่างยิ่งที่คุณจะเข้าใจถึงเจตจำนงและความไว้วางใจของคุณเมื่อสร้างเสร็จแล้ว ทนายความของเราได้ส่งสำเนาข้อมูลพินัยกรรมไว้วางใจและอำนาจของทนายความเพื่อตรวจสอบก่อนที่จะลงนามและดำเนินการ ภรรยาและฉันจากนั้นก็เดินผ่านและอ่านเพื่อให้แน่ใจว่าทุกอย่างถูกต้อง

เมื่อเราตรวจสอบเอกสารเราพบว่าหลายสิ่งที่เราพลาดไปและยังมีทางเลือกในการรับผลประโยชน์ที่เราต้องเปลี่ยน สิ่งสำคัญคือต้องจับสิ่งเหล่านี้ไว้ข้างหน้าดังนั้นคุณจึงไม่ต้องเสียเงินเพื่อให้มีการสร้างใหม่ได้อย่างรวดเร็ว

ความตั้งใจและความไว้วางใจจะใช้เวลาหลายปีและต้องมีการเปลี่ยนแปลงเล็กน้อย

การดำเนินการและความไว้วางใจของคุณ

เมื่อคุณพอใจกับความประสงค์และความไว้วางใจของคุณแล้วจะต้องมีการดำเนินการ ซึ่งหมายความว่าหลายสิ่ง

ขั้นแรกต้องลงนามและรับรอง ในหลายมณฑลก็ต้องยื่นฟ้องกับเจ้าหน้าที่เขตเพื่อเป็นทางการในรัฐของเราเพื่อให้อำนาจของทนายที่ถูกต้องในการทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์พวกเขาจะต้องถูกบันทึกไว้ที่เสมียนเคาน์ตี หนึ่งในสินทรัพย์หลักในความไว้วางใจของเราจะเป็นบ้านของเราดังนั้นนี่คือสิ่งที่สำคัญมาก

นอกจากนี้การยื่นเอกสารกับเสมียนเขตของคุณและการบันทึกพวกเขาทำให้พวกเขาเป็นทางการมากขึ้น ถ้ามีคนประกวดแผนการขายที่ดินของคุณหลังจากที่คุณเสียชีวิตการกระทำนี้จะเป็นการแสดงให้เห็นว่าคุณได้ทำในสิ่งที่คุณทำ

ประการที่สองเมื่อความเชื่อถือของคุณได้รับการบันทึกแล้วคุณจะต้องนำเนื้อหาของคุณไปไว้วางใจ นี่เป็นส่วนที่ต้องใช้เวลามากในการตั้งค่าความไว้วางใจ แต่เป็นทนายความที่ดีจะทำผลงานให้กับคุณเป็นจำนวนมาก

ทนายความของเราได้ออกคำสั่งยกเลิกการกระทำเพื่อเปลี่ยนชื่อบ้านของเราให้เป็นชื่อของความไว้วางใจและยื่นคำร้องขอให้เรา ทนายความของเรายังจับสิ่งที่น่าสนใจ: วิธีที่เราถือครองชื่อว่า "ผิด" (กล่าวคือไม่เหมาะ) ดังนั้นเราจึงมีสามโฉนดที่ต้องยื่นตามลำดับที่เหมาะสมเพื่อโอนบ้านไปไว้ใจเรา

นอกจากนี้เรายังได้เปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ใหม่ (เราใช้ Scottrade) ในชื่อของ trust จากนั้นเราได้โอนสินทรัพย์จากบัญชีเงินสดเก่าของเรา (ซึ่งเป็นชื่อของฉัน) ไปยังบัญชีความเชื่อถือ

ในที่สุดเราได้ตั้งผู้รับประโยชน์ประกันชีวิตของเราเพื่อให้สอดคล้องกับเจตจำนงและความไว้วางใจของเรา นั่นหมายถึงการรักษาซึ่งกันและกันเป็นผู้รับประโยชน์รายแรกและตั้งชื่อความไว้วางใจเป็นผู้รับประโยชน์รอง เหตุผลนี้เป็นเพราะลูกของเราเป็นผู้เยาว์และความไว้วางใจจะเป็นสิ่งจำเป็นที่จะถือเงินในนามของเขาถ้าเราทั้งสองตาย

ในขณะที่ไม่ยากขั้นตอนทั้งหมดเหล่านี้ต้องใช้เวลา เราต้องเปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ใหม่ด้วยตนเองเพราะต้องการสำเนาเอกสารความไว้วางใจเมื่อเปิดบัญชี สำหรับนโยบายการประกันชีวิตของเราเราต้องส่งแบบฟอร์มทางกายภาพเพื่อระบุการเปลี่ยนแปลงผู้รับผลประโยชน์ (ซึ่งเราต้องขอให้ส่งทางไปรษณีย์ด้วย) บรรทัดล่างคือแม้หลังจากความไว้วางใจเป็นทางการก็ใช้เวลาหลายสัปดาห์เพื่อให้ได้ทุกอย่างใส่ภายในของมันอย่างถูกต้อง

สิ่งที่คุณต้องจดจำไปข้างหน้า

นับจากนี้คุณควรจำไว้ว่าแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณมีการตั้งค่าอย่างไร - ทั้งคุณ เมื่อซื้อสินค้าคุณต้องตัดสินใจว่าคุณจะซื้อสินค้าภายในหรือภายนอก บริษัท หรือไม่ ตัวอย่างเช่นบ้านหลังต่อไปของเราจะได้รับการซื้อภายในความไว้วางใจ

ประการที่สองเราจำเป็นต้องจดจำผลกระทบทางภาษีสำหรับความน่าเชื่อถือเนื่องจากตอนนี้เป็นกิจการของตัวเอง นักบัญชีของเราจะดูแลเรื่องนี้ให้กับเรา แต่ก็เป็นเพียงสิ่งที่จำได้ สถานการณ์ด้านภาษีของคุณจะขึ้นอยู่กับประเภทของความเชื่อถือที่คุณสร้างไว้ ในกรณีของเราความไว้วางใจที่สามารถเพิกถอนได้ไม่ได้มีอะไรพิเศษ แต่การได้รับความไว้วางใจแบบอื่น ๆ

สุดท้ายเพราะคุณมีคำแนะนำขั้นสุดท้ายมากมายที่ระบุไว้ในพินัยกรรมและความไว้วางใจไม่ได้หมายความว่าจะครอบคลุมทุกอย่าง พร้อมกับแผนอสังหาริมทรัพย์ของเราเราได้รวบรวมเอกสารที่วางทุกสิ่งที่ทุกคนอาจจำเป็นต้องรู้ในอนาคต เอกสารนี้รวมถึงสิ่งต่างๆเช่น:

รายชื่อบัญชีธนาคาร
สถานที่หาสิ่งของ (เอกสารสูติบัตรเป็นต้น)
รหัสผ่านของคอมพิวเตอร์ (รวมถึง Quicken)
นโยบายการประกันชีวิตของเรามีที่ไหนบ้าง
สถานที่ตั้งของตู้เซฟกุญแจ ฯลฯ
การชำระเงินที่เกิดขึ้นสำคัญที่ต้องจำ (เช่นภาษีทรัพย์สินการธนาคารเลือดจากสายสะดือเป็นต้น)

มีมากที่จะต้องคิดเกี่ยวกับการวางแผนสำหรับความประสงค์และความไว้วางใจของคุณ แต่จะทำให้การเปลี่ยนแปลงทางการเงินง่ายขึ้นสำหรับคนที่คุณรักถ้าเวลามาเร็วเกินไป

คุณได้สร้างพินัยกรรมและไว้วางใจโครงการอสังหาริมทรัพย์ของคุณแล้วหรือยัง? ประสบการณ์ของคุณเป็นอย่างไร?