NAPFA Registered Financial Advisor คืออะไร?

วันนี้ผู้บริโภคจำนวนมากต้องเผชิญกับทางเลือกที่ยากเมื่อมาถึงผู้ที่จะจัดการเงินของพวกเขา

ทางเลือกนี้จะทำให้ยากขึ้นกับที่ปรึกษาด้านการเงินจำนวนมากที่นั่น คนเหล่านี้บางคนวางตัวเป็นที่ปรึกษาทางการเงินทำให้คุณมีข้อมูลที่มากเกินไปรวมถึงช่องทางการขายสำหรับผลิตภัณฑ์ที่อาจไม่เหมาะสำหรับคุณ

ที่ปรึกษาเหล่านี้ "ให้บริการด้วยตนเอง" ซึ่งเป็นที่สนใจของตนเองคือเหตุผลที่ NAPFA ถูกสร้างขึ้น

NAPFA ซึ่งย่อมาจาก National Association of Personal Advisors (ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลแห่งชาติ) เป็นสมาคมวิชาชีพสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินเฉพาะค่าธรรมเนียมเท่านั้น ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2526 NAPFA ได้ดำเนินการ ช่วยให้ผู้บริโภคค้นหาคำแนะนำทางการเงินที่ปราศจากความขัดแย้ง.

ความไว้วางใจคืออะไร?

ที่ปรึกษาค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวนี้ให้บริการในคฤหาสน์ที่ได้รับความไว้วางใจ "ความไว้วางใจคืออะไร?" คุณอาจถาม ผู้ที่ได้รับความไว้วางใจเป็นบุคคลที่ได้รับการแต่งตั้งตามกฎหมายและมีอำนาจในการถือครองสินทรัพย์ไว้ใจคนอื่น ผู้รับความไว้วางใจจัดการสินทรัพย์เพื่อ "ประโยชน์" ของบุคคลอื่นแทนที่จะเป็นผลกำไรของตนเอง (investopedia.com) นี้แตกต่างจากที่ปรึกษาทางการเงินในความจริงที่ว่าบางที่ปรึกษาไม่ได้ลงทุนเพื่อประโยชน์ของลูกค้าเสมอ ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่จ่ายเต็มจำนวนหรือบางส่วนเป็นค่าคอมมิชชั่นซึ่งหมายความว่าพวกเขามีแรงจูงใจในการโปรโมตผลิตภัณฑ์ที่มีรายได้สูงสุด

NAPFA ภูมิใจในความจริงที่ว่าสมาคมนี้มองออกไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า การพูดเช่นนี้ NAPFA ใช้ที่ปรึกษาที่ได้มาตรฐานสูงสุดขององค์กรเท่านั้น มาตรฐานเหล่านี้คือ:

• ต้องเป็นไปตามข้อกำหนดด้านการศึกษาและการศึกษาที่เข้มงวด
• ต้องเป็นที่ปรึกษาทางการเงินแบบองค์รวม (ไม่ใช่ที่ปรึกษาด้านการลงทุนหรือที่ปรึกษาด้านภาษี)
• ต้องเป็นไปตามข้อกำหนดด้านการศึกษาที่เข้มงวดมากที่สุดในอุตสาหกรรม
• พวกเขาต้องยื่นคำวิจารณ์จากผู้เชี่ยวชาญเพื่อตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่มีส่วนได้เสียที่คณะกรรมการนำมา
• พวกเขาต้องส่งแผนการทางการเงินเพื่อทบทวนโดยเพื่อนก่อนที่จะสามารถเข้ารับการรักษาได้

คำจำกัดความของผู้วางแผนการเงินเฉพาะค่าธรรมเนียมเท่านั้น

นี่คือมาตรฐานที่สูงเหล่านี้ที่ NAPFA-Registered Advisors Advisors ปฏิบัติตามที่ทำให้คนสังเกตเห็น

กำหนดว่านักวางแผนทางการเงินคืออะไร?

ที่ปรึกษาที่ได้รับการขึ้นทะเบียนนี้ไม่ได้ขายสินค้าใด ๆ เป็นค่านายหน้าจึงไม่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ พวกเขาจะชดเชยโดยตรงจากลูกค้า ที่ปรึกษาของ NAPFA มีเป้าหมายร่วมกันเพื่อให้ลูกค้าได้รับความสนใจทางการเงินที่ดีที่สุด

สิ่งหนึ่งที่ฉันได้สังเกตเห็นเกี่ยวกับที่ปรึกษาของ NAPFA คือพวกเขารู้สึกภาคภูมิใจในองค์กรของพวกเขาและถือเป็นเรื่องสำคัญมาก บล็อกเกอร์เพื่อนและCFP®มืออาชีพ Roger Wohlner มีบทบาทมากขึ้นในชุมชน NAPFA ฉันถามเขาว่าทำไมสมาชิก NAPFA จึงมีความสำคัญกับเขา นี่คือสิ่งที่เขาต้องพูด:

NAPFA เป็นองค์กรของที่ปรึกษาด้านค่าตอบแทนแบบเพื่อนร่วมงานที่มีความมุ่งมั่นอย่างสม่ำเสมอในการทำสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าของเราและเราทุกคนระบุสิ่งนี้โดยการลงนามในคำสาบานที่ได้รับความไว้วางใจซึ่งเรายืนยันอีกเป็นประจำทุกปี

นอกจากนี้องค์กรประกอบด้วยกลุ่มที่ปรึกษาที่หลากหลายซึ่งมีความรู้และประสบการณ์ที่เต็มใจที่จะแบ่งปันกับเพื่อนสมาชิก ถ้าฉันมีคำถามเกี่ยวกับปัญหาของลูกค้าฉันมักจะโพสต์คำถามดังกล่าวในฟอรัมการอภิปราย NAPFA และจะได้รับคำตอบที่มีประโยชน์มากมาย ในกรณีอื่น ๆ ฉันจะติดต่อกับเพื่อนสมาชิกโดยตรงและพบว่าพวกเขายินดีที่จะมีเวลาและความชำนาญ

ในระยะสั้นฉันพบว่าการเป็นสมาชิกของ NAPFA ช่วยให้ฉันสามารถใช้ประโยชน์จากความรู้ของสมาชิกเพื่อนของฉันเพื่อเป็นประโยชน์ต่อลูกค้า ฐานความรู้พิเศษนี้มีความสำคัญเป็นพิเศษสำหรับพวกเราที่เป็นนักปฏิบัติเดี่ยว

คุณสามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับโรเจอร์ในบล็อก Wohlner Financial หรือที่ปรึกษาด้านยุทธศาสตร์ด้านสินทรัพย์ของเขา

วิธีค้นหาที่ปรึกษา NAPFA

หากคุณสนใจที่จะจ้างที่ปรึกษาของ NAPFA สิ่งที่ดีที่สุดควรทำคือการเยี่ยมชมเว็บไซต์หลักของพวกเขาก่อน NAPFA.org จากจุดนี้คุณจะเห็นจุดค้นหาที่ปรึกษาในหน้าแรก (ดูด้านบน) คุณสามารถค้นหาได้ตามที่อยู่รหัสไปรษณีย์หรือชื่อและหลังจากเลือก "ค้นหา" คุณจะมีรายชื่อที่ปรึกษาที่จดทะเบียนใน NAPFA ที่ใกล้เคียงที่สุดในพื้นที่ของคุณ

แหล่งข้อมูล NAPFA

ในเว็บไซต์ NAPFA http://www.napfa.org พวกเขามีลิงก์และแหล่งข้อมูลที่เป็นประโยชน์มากมาย พวกเขาสามารถช่วยคุณหาที่ปรึกษาที่มีคุณสมบัติเหมาะสมของ NAPFA ในพื้นที่ของคุณ นอกจากนี้ยังมีเอกสารการศึกษาที่เป็นประโยชน์เพื่อช่วยคุณเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสมกับคุณ NAPFA มีการสัมมนาทางเว็บเพื่อการศึกษาจากที่ปรึกษาที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเกี่ยวกับหัวข้อต่างๆมากมาย

NAPFA ยังเป็นเจ้าภาพจัดการประชุมด้านการศึกษา การประชุมเหล่านี้มีชั้นเรียนสำหรับที่ปรึกษาที่ต้องการเข้าร่วม NAPFA รวมถึงชั้นเรียนสำหรับอาจารย์ที่ปรึกษาที่ต้องการปรับแต่งทักษะของตนเอง

ผ่านนิตยสาร NAPFA และ Kiplinger's Personal Finance เว็บไซต์ให้คำปรึกษาทางการเงินฟรีหลายครั้งต่อปี คุณสามารถตรวจสอบวันที่ที่กำลังจะมาหรือชมวิดีโอแชทสดผ่านทางเว็บไซต์ของตนรวมถึงหน้า Facebook ของ NAPFA และ Kiplinger