Dear Valued Client,
ปี 2551 นับเป็นปีที่ยากลำบากเนื่องจากตลาดการลงทุนร่วงลงเนื่องจากเศรษฐกิจตกต่ำลง แม้จะมีผลตอบแทนรวมในทางลบต่อตลาดหุ้นในปีนี้ แต่กำไรจากเงินทุนบางส่วนก็ใหญ่พอสมควรจะได้รับการแจกจ่ายจากการลงทุนในบัญชีของคุณกับคุณ มันอาจจะไปโดยไม่บอกว่าการจ่ายภาษีกำไรจากการขายหุ้นเหล่านี้ในปีเมื่อค่าบัญชีได้ลดลงไม่ได้ช่วยกับเชียร์วันหยุด
ภาษีกำไร, กำไรอะไร?
แน่นอนคำถามที่อาจเกิดขึ้นในหัวของคุณคือ: เมื่อตลาดประสบความสูญเสียฉันจะเก็บภาษีได้อย่างไร? กำไรเหล่านี้ถูกเรียกโดยผู้จัดการลงทุนของการลงทุนของคุณต้องขายหลักทรัพย์ในพอร์ตการลงทุนของพวกเขาที่กำไร ผู้จัดการพยายามที่จะสะสมผลตอบแทนจากการซื้อต่ำและขายสูง เมื่อทำเช่นนั้นกำไรจะได้รับรู้และต้องจ่ายภาษีให้กับผลกำไรเหล่านั้น แน่นอนว่าตลาดมีวิธีที่พวกเขาได้รับในปีนี้ แต่ก็ไม่รู้สึกเหมือนว่าผู้จัดการสามารถทำยอดขายได้มากในระดับสูง อย่างไรก็ตามบางส่วนของผู้จัดการหลักทรัพย์เหล่านี้ได้จัดขึ้นเป็นเวลาหลายปีดังนั้นการขายพูดในปีนี้เป็นราคาที่สูงกว่าที่พวกเขาจ่ายมาหลายปีมาแล้ว และโดยธรรมชาติของการลงทุนของคุณกำไรเหล่านี้จะถูกส่งต่อไปให้คุณซึ่งเป็นเจ้าของการลงทุน
ขายในตลาดนี้ทำไม?
การขายบางส่วนในปีนี้เกิดขึ้นเนื่องจากผู้จัดการต้องการทำเช่นนี้: พวกเขาต้องการที่จะระงับผลกำไรบางส่วนเพื่อช่วยให้ผลตอบแทนในตลาดที่ลดลงหรือต้องการเปลี่ยนตำแหน่งพอร์ตการลงทุนของตนเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสทางการตลาดในอนาคต อย่างไรก็ตามการขายบางส่วนในปีนี้และเหตุใดการจัดจำหน่ายเหล่านี้จึงสูงกว่าปกติเป็นเพราะนักลงทุนได้ขายเงินลงทุนของตน เมื่อนักลงทุนต้องการออกผู้จัดการลงทุนจะถูกบังคับให้ขายหุ้นอ้างอิงเพื่อสะสมเงินสดเพียงพอที่จะจ่ายให้กับนักลงทุนเหล่านี้
การใช้ยุทธศาสตร์ด้านภาษี
ในขณะที่หลีกเลี่ยงภาษีเป็นไปไม่ได้เลยหากคุณต้องการเปลี่ยนแปลงผลงานของคุณเราสามารถหากลยุทธ์ที่รอบคอบเพื่อช่วยลดผลกระทบเหล่านี้ในปีนี้และก้าวไปข้างหน้า อย่างไรก็ตามในท่ามกลางสภาพทางการเงินที่ยากลำบากเหล่านี้เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องรักษาผลงานที่มีความหลากหลายเช่นเดียวกับที่เราสร้างขึ้นเพื่อคุณ คุณอาจมีคำถามในหน้าของเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีเหล่านี้และผมขอแนะนำให้คุณติดต่อฉัน
ด้วยความเคารพ,
Jeff Rose, CFP®
จดหมายฉบับนี้เตรียมไว้สำหรับ Jeff Rose, CFP®
ความคิดเห็นที่เปล่งออกมาในเนื้อหานี้มีไว้สำหรับข้อมูลทั่วไปเท่านั้นและไม่ได้มีไว้เพื่อให้คำแนะนำหรือคำแนะนำเฉพาะเจาะจงสำหรับบุคคลใด ๆ หากต้องการพิจารณาว่าการลงทุนครั้งใดที่เหมาะสมสำหรับคุณโปรดปรึกษาฉันก่อนตัดสินใจลงทุน ประสิทธิภาพทั้งหมดที่อ้างถึงเป็นข้อมูลทางประวัติศาสตร์และไม่มีการรับประกันผลลัพธ์ในอนาคต ดัชนีทั้งหมดไม่มีการจัดการและไม่สามารถลงทุนโดยตรงได้
ไม่มีการรับประกันว่าพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายจะช่วยเพิ่มผลตอบแทนโดยรวมหรือให้ผลตอบแทนที่เหนือกว่าพอร์ตการลงทุนที่ไม่ได้มีความหลากหลาย การกระจายการลงทุนไม่ได้ให้ความสำคัญกับความเสี่ยงด้านตลาด
ยังตรวจสอบ: Moolanomy: เสียเงินและภาษีจ่าย
โพสต์ความคิดเห็นของคุณ