3 อัตราส่วนทางการเงินที่สำคัญสำหรับการลงทุนเพื่อพัฒนาทักษะของคุณ

เมื่อฉันเริ่มมองหาการลงทุนในหุ้นฉันไม่ค่อยรู้เรื่องพวกนี้มากนัก ฉันมองไปที่ บริษัท ในประเทศที่ฉันเคยได้ยินแล้วมองไปที่กราฟทางประวัติศาสตร์เพื่อดูว่ามูลค่าของพวกเขาเพิ่มขึ้นอย่างสม่ำเสมอหรือไม่ ถ้ามันแสดงให้เห็นการเติบโตในปีที่ผ่านมาหรือสองฉันลงทุน ถ้ามันแสดงให้เห็นถึงการลดลงฉันเลือกที่จะไม่ลงทุน จริงๆมันเป็นรูปแบบที่น่ากลัวและฉันจะไม่แนะนำให้ทุกคน!

โดยวิธีการที่ถ้าคุณต้องรู้ว่าฉันไม่ทำให้เย็น $ 85 กับการตัดสินใจลงทุนเหล่านี้ ฮ่า. ดูเหมือนจะไม่ค่อยมากนัก แต่ก็ไม่เลวร้ายนักเมื่อพิจารณาเฉพาะการลงทุนเพียง 400 เหรียญเท่านั้น ในระยะสั้นผมโชคดี อย่าทำในสิ่งที่ฉันทำ

สามอัตราส่วนทางการเงินสำคัญต่อการลงทุน

ก่อนที่คุณจะลงทุนได้รับการศึกษาและดูที่อัตราส่วนเหล่านี้ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุนเงินที่หาได้ยากในกองทุนต่างๆที่คุณเลือก ก่อนหน้านี้เราได้พูดถึงอัตราส่วนการประเมินแล้ว แต่นี่เป็นเมตริกอื่น ๆ ที่คุณควรดูก่อนตัดสินใจลงทุน

1. อัตราส่วนกำไรต่อหุ้น (Price to Earnings Ratio)

คุณเคยได้ยินเกี่ยวกับ EPS แล้วนี่คือรายได้ต่อหุ้นของ บริษัท กล่าวอีกนัยหนึ่งพวกเขาใช้กำไรสุทธิหารด้วยจำนวนหุ้นที่โดดเด่นและมีจำนวน

สำหรับ บริษัท ที่ฉันคุ้นเคยมากที่สุด EPS ของพวกเขามักจะประมาณ 0.40 หากต้องการได้รับอัตราส่วนราคาต่อรายได้คุณจะใช้ราคาหุ้นในปัจจุบันหารด้วย EPS ราคาหุ้นอยู่ที่ 29 เหรียญต่อหุ้นดังนั้นอัตราส่วนราคาต่อกำไรของ บริษัท อยู่ที่ 72.5 ยิ่งตัวเลขสูงเท่าไรยิ่งแย่ลงเท่านั้น วิธีที่ดีที่สุดคือหาอัตราส่วนระหว่างราคาต่อรายได้ซึ่งน้อยกว่า 17 ซึ่งเป็นค่าเฉลี่ยในอดีต

2. อัตราส่วนหนี้สิน

บริษัท ที่รับภาระหนี้มากขึ้นกำลังพยายามที่จะเติบโตอย่างรวดเร็วหรือกำลังดิ้นรนเพื่ออยู่ลอยตัวในตลาดที่ต้องการ ทั้งสองวิธีนี้มักมีความเสี่ยงในการลงทุนใน บริษัท ที่มีหนี้สินเป็นจำนวนมาก ด้วยขนาดของ บริษัท ที่แตกต่างกันเช่นอย่างไรคุณสามารถบอกได้ว่าภาระหนี้ของพวกเขามีขนาดใหญ่หรือเล็กหรือไม่?

คำนวณอัตราส่วนหนี้สินของพวกเขา เพียงนำจำนวนหนี้ทั้งหมดของพวกเขาและหารจำนวนนี้โดยสินทรัพย์รวมของ บริษัท หากพวกเขามีหนี้สินมากกว่าที่พวกเขาทำสินทรัพย์ก็ถึงเวลาที่จะเริ่มให้ความสนใจใกล้เคียงกับอัตราส่วนอื่น ๆ ที่กล่าวถึงในบทความนี้ หาก บริษัท มีหนี้สินมากกว่าหนี้สินมากกว่าสองเท่าของสินทรัพย์ (กล่าวคืออัตราส่วนหนี้สินของพวกเขาอยู่ที่ 2.0) ฉันจะคัดเลือกหุ้นนี้ให้เป็นตัวเลือกการลงทุน

3. อัตราส่วนราคาต่อกระแสเงินสด

หนึ่งในสิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับองค์กรใด ๆ (โดยเฉพาะในช่วงเวลาที่ยากลำบากทางการเงิน) คือเงินสด หากไม่มีเงินสดในมือ บริษัท อาจดำเนินการได้อย่างรวดเร็วจากการผิดนัดชำระบัญชีเจ้าหนี้และเงินเดือนของพนักงาน หากไม่มีเงินสดที่เหมาะสม บริษัท ต่างๆกำลังประสบปัญหา นี่คือเหตุผลที่อัตราส่วนระหว่างราคาต่อกระแสเงินสดมีความสำคัญมาก ดังนั้นมันคืออะไร? เป็นการคำนวณง่ายๆและทุกอย่างพร้อมให้คุณในงบกระแสเงินสดของ บริษัท

เพียงแค่นำกระแสเงินสดของ บริษัท (ซึ่งสามารถหาได้โดยง่ายในงบกระแสเงินสด) และหารด้วยจำนวนหุ้นที่ถือโดยผู้ถือหุ้น หรือหากคุณพบตัวเลขที่ระบุว่า "กระแสเงินสดต่อผู้ถือหุ้น" ให้ใช้ข้อมูลนั้น ใช้ราคาหุ้นในปัจจุบันและหารกระแสเงินสดต่อหุ้น นี่จะทำให้คุณมีอัตราส่วนราคาต่อกระแสเงินสด จำนวนที่ต่ำกว่าจะดีกว่า โปรดทราบว่าค่าเฉลี่ยอยู่ที่ประมาณ 10

นี้เป็นประโยชน์สำหรับคุณ? คุณเคยใช้อัตราส่วนเหล่านี้มาก่อนหรือไม่?

หมายเหตุบรรณาธิการ: ต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนหรือไม่? ลองดูบล็อกการลงทุนที่ดีที่สุดในปี 2016!