การลงทุน

5 สิ่งที่ดีที่สุดในการรู้เรื่องเงินเฟ้อ

5 สิ่งที่ดีที่สุดในการรู้เรื่องเงินเฟ้อ

เงินเฟ้อน่ากลัวสำหรับนักลงทุนเพราะหลายคนมองว่าอัตราเงินเฟ้อส่งผลลบต่อผลตอบแทนการลงทุน นี้ขึ้นอยู่กับบางส่วน แต่ขึ้นอยู่กับการลงทุนก็สามารถไปกับอัตราเงินเฟ้อชดเชยมากของผลกระทบเชิงลบของเงินเฟ้อ

อัตราเงินเฟ้อเป็นความกังวลในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจในปัจจุบันหรือไม่?

John Ryding หัวหน้านักเศรษฐศาสตร์จาก RDQ Economics ใน New York กล่าวว่า "ความเต็มใจที่ บริษัท จะยึดมั่นในการทำงานเป็นแรงกดดันในการเปลี่ยนคนงาน สำนักข่าวรอยเตอร์. "ในตอนนี้เราคาดว่าจะมีการเติบโตของงานอีกครั้ง (ในเดือนมีนาคม) และอัตราการว่างงานลดลงเหลือ 4.0%"

อย่างไรก็ตามอัตราเงินเฟ้อไม่ได้เป็นปัญหามาหลายทศวรรษ ... โดยปกติแล้วจะหมายความว่าไม่ช้าก็เร็วเราก็จะเห็นแรงกดดันด้านเงินเฟ้ออีกครั้ง และกับ Federal Reserve ยังคงอยู่ใกล้ระดับต่ำสุดตลอดเวลาสำหรับอัตราดอกเบี้ยอาจเป็นเรื่องยากสำหรับมันที่จะต่อสู้กับมันในเวลาปัจจุบัน

ในบทความนี้คุณจะได้เรียนรู้เกี่ยวกับ 5 หลักสูตรการลงทุนที่แตกต่างกันและวิธีดำเนินการในช่วงระยะเวลาการขยายตัว

Quick Navigation Historical Inflationary Periods in U.S. ผลการดำเนินงานของกองทุนในช่วงระยะเวลาการลงทุนหุ้นทุนหมุนเวียนราคาทุน TIPSMiltly Leveraged Real Estate แหล่งข้อมูลแห่งชาติ

ช่วงเวลาเงินเฟ้อในอดีตในสหรัฐอเมริกา

อัตราเงินเฟ้อวัดจากดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) ซึ่งเป็นตัวเลขที่ออกโดยกรมสถิติแรงงานสหรัฐในแต่ละเดือน

เพื่อทำความเข้าใจว่าชั้นการลงทุนบางประเภทดำเนินการอย่างไรในช่วงที่มีการขยายตัวระยะเวลาเหล่านั้นจำเป็นต้องมีการกำหนดพร้อมกับสิ่งที่ถือว่าเป็นอัตราเงินเฟ้อเหนือระดับเฉลี่ย ช่วงทศวรรษที่ 70 และ 80 มีอัตราเงินเฟ้อล่าสุดอยู่ที่ระดับ InflationData.com อัตราเงินเฟ้อเฉลี่ยอยู่ที่ระดับ 3.22% ในปีพ. ศ. อะไรที่สูงกว่า 3.22% ถือว่าเป็นอัตราเงินเฟ้อสูง

ต่อไปนี้เป็นปีล่าสุดที่มีอัตราเงินเฟ้อสูงกว่าค่าเฉลี่ย:

  • 2008: 3.8%
  • 2005: 3.4%
  • 2000: 3.4%
  • 1991: 4.2%
  • 1990: 5.4%

อัตราเงินเฟ้อในช่วงทศวรรษที่ 1980 อยู่ที่ 1.9% ถึง 13.5% 1986 เป็นค่าทดแทนที่ 1.9% ในช่วงปี พ.ศ. 2540-2543 มีอัตราการเติบโตจาก 3.2% เป็น 11.3%

ผลการดำเนินงานด้านการลงทุนในช่วงภาวะเงินเฟ้อ

ด้วยช่วงวันที่ไม่กี่ล่าสุดของอัตราเงินเฟ้อที่สูงเราสามารถดูระดับการลงทุนที่แตกต่างกันได้

หุ้นขนาดเล็ก

ที่มา: โดย Jashuah - งานของตัวเองโดยผู้อัปโหลดข้อมูลจาก Yahoo.com, CC BY-SA 3.0, https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=19555647

ปีเงินเฟ้อถูกเน้นเป็นสีเทา ดูเหมือนว่าความสัมพันธ์ระหว่างเงินเฟ้อและหุ้นขนาดเล็กไม่มีความแตกต่างกัน หุ้นขนาดเล็กปรับตัวเพิ่มขึ้นจากช่วงระหว่างปีที่ผ่านมาที่ 83 ถึงกลางปี ​​85 เมื่ออัตราเงินเฟ้ออยู่ที่ 3.2%, 4.3% และ 3.6% ตามลำดับ นั่นคือเกือบสามปีในแถวของการเพิ่มขึ้นของขนาดเล็กหมวกในขณะที่อัตราเงินเฟ้อ bobbed ขึ้นและลง

สินค้าโภคภัณฑ์

ที่มา: http://www.economagic.com

จากกราฟด้านบนสินค้าโภคภัณฑ์มีอัตราการเจริญเติบโตดี หลายครั้งที่พวกเขาเพิ่มขึ้นโดยรวม แผนภูมิแสดงดัชนีสินค้า CRB ซึ่งแตกต่างจากการลงทุนในสินค้าดิบเช่นเงินหรือทอง

"สินค้าโภคภัณฑ์ดิบสำหรับนักลงทุนไม่ใช่นักลงทุน" เจฮัฟฟ์ผู้ร่วมก่อตั้งและประธานของที่ปรึกษาด้านโครงสร้างพื้นฐานกล่าว ข่าวสหรัฐฯ.

อย่างไรก็ตามหากคุณเชื่อว่ามีแรงกดดันด้านเงินเฟ้ออาจเป็นประโยชน์ต่อการย้ายเข้าสู่สินค้าโภคภัณฑ์

เคล็ดลับ

เคล็ดลับการรักษาความปลอดภัยเป็นความปลอดภัยล่าสุดที่เกิดขึ้นในปี 1997 แผนภูมิด้านบนแสดง TIPS (เส้นสีน้ำเงิน) ซึ่งเขียนลงบน CPI (เส้นสีแดง) ซึ่งไม่ได้ปรับตามฤดูกาล จากกราฟเป็นเรื่องยากที่จะบอกได้ว่า TIPS เป็นเงินลงทุนที่ดีต่อเงินเฟ้อหรือไม่ ในบางกรณีพวกเขาและในคนอื่น ๆ พวกเขาไม่ได้ แต่น่าเสียดายที่ไม่มีอะไรเป็นพิเศษเกี่ยวกับเคล็ดลับที่ทำให้พวกเขาป้องกันความเสี่ยงที่ดีต่ออัตราเงินเฟ้อ

"ทศวรรษที่ 1990 เป็นเวลาที่แตกต่างกันแม้ว่าและหนึ่งในระหว่างที่อัตราผลตอบแทนที่แท้จริงสูงกว่าปกติโดยปกติระหว่าง 3.5 และ 4% ในวันนั้นตลาด TIPS ไม่ได้มีขนาดใหญ่หรือมีการซื้อขายอย่างแข็งขันและอัตราผลตอบแทนที่แท้จริงก็ไม่มากเท่าไรนัก อย่างไรก็ตามวันนี้อัตราผลตอบแทนที่แท้จริงลดลงในช่วง 1.5% เนื่องจากผู้คนจำนวนมากได้ซื้อ TIPS เพื่อป้องกันเงินเฟ้อทำให้ราคาขึ้นและผลตอบแทนที่แท้จริงของพวกเขาลดลง ในความเป็นจริง 2009 เป็นเงินทุนที่ใหญ่ที่สุดสำหรับเงินทุนไหลเข้าที่ TIPS ซึ่งมีมากกว่า 18 พันล้านดอลลาร์เข้ามาในหมวดนี้ "Eric Jacobson นักวิเคราะห์อาวุโสฝ่ายวิจัยของ Morningstar, อธิบายใน a Morningstar บทความ.

อสังหาริมทรัพย์ที่ใช้ประโยชน์อย่างอ่อนโยน

เจ้าของบ้านมีปัญหาอย่างไรในช่วงที่มีอัตราเงินเฟ้อ? เมื่ออัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นราคาบ้านจะทำเช่นกัน เจ้าของบ้านส่วนใหญ่จะใส่การชำระเงิน 20 ถึง 30% ในบ้าน การจำนองของพวกเขาคือเงินกู้อัตราคงที่ซึ่งหมายความว่าบ้านจะใช้ประโยชน์ ขณะที่อัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นมูลค่าของบ้านเพิ่มขึ้น แต่ไม่ใช่เงินกู้ยืมเนื่องจากได้รับการแก้ไขแล้ว ซึ่งหมายความว่าเจ้าของบ้านสร้างส่วนได้เสียมากขึ้นและการเพิ่มมูลค่าของสินเชื่อบ้าน

แน่นอนการเป็นเจ้าของบ้านไม่ใช่วิธีเดียวในการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ REIT เป็นอนุพันธ์ด้านอสังหาริมทรัพย์ที่สามารถซื้อขายได้เช่นหุ้น

"อสังหาริมทรัพย์คือการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อธรรมชาติที่ยังมีแนวโน้มที่จะจ่ายรายได้ในปัจจุบันที่ดีตะกร้า REITs โดยทั่วไปเป็นส่วนเสริมที่ดีสำหรับพอร์ตการลงทุนใด ๆ และตอนนี้มากขึ้นกว่าเดิม" Charles Sizemore ผู้ก่อตั้ง Sizemore Capital Management กล่าวในบทความ สำหรับ ข่าวสหรัฐฯ.

นั่นเป็นเหตุผลที่เรารักเครื่องมือเช่น Roofstock, Realtyshares และ Fundrise

ทรัพยากรธรรมชาติ

การสัมผัสกับ บริษัท ในภาคทรัพยากรธรรมชาติสามารถป้องกันภาวะเงินเฟ้อได้ธุรกิจเหล่านี้รวมถึงโลหะและเหมืองแร่ธุรกิจการเกษตรและพลังงาน ETFs ที่มีการเปิดรับทรัพยากรธรรมชาติยังสามารถป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ

ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2545 ถึงปีพศ. 2562 ดัชนีค่าดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) (CPI) ปรับตัวดีขึ้นกว่าดัชนี MSCI World Index ในด้านผลตอบแทน

ความคิดสุดท้าย

ส่วนที่ยากของการลงทุนเพื่อหาอัตราเงินเฟ้อคือสินทรัพย์หลายประเภทเหล่านี้มีผลการดำเนินงานที่ไม่ดีในสถานการณ์ที่เฉพาะเจาะจงเหล่านี้ และเนื่องจากเราไม่สนับสนุนการกำหนดเวลาของตลาดจึงอาจเป็นเรื่องยากที่จะใช้ประโยชน์จากสิ่งต่างๆเช่นสินค้าหรือทรัพยากรธรรมชาติ

อย่างไรก็ตามการลงทุนในหุ้นขนาดเล็กหรืออสังหาริมทรัพย์เป็นสิ่งที่ทำงานได้ดีในสภาพแวดล้อมที่แตกต่างกันและอาจทำให้การลงทุนระยะยาวเป็นไปอย่างมั่นคง

โพสต์ความคิดเห็นของคุณ