การวางแผนทางการเงิน: เริ่มต้นใช้งาน

เมื่อใดที่ฉันได้พูดคุยกับใครบางคนที่สนใจในการใช้บริการของฉันฉันมักจะได้คำถามที่เกิดขึ้นบ่อยๆเกี่ยวกับกระบวนการทำงานทั้งหมด

บางส่วนของคำถามที่พบบ่อยที่สุดคือ

"ค่าใช้จ่ายนี้เท่าไหร่" หรือ "คุณสามารถทำอะไรให้ฉันได้บ้าง?"

สำหรับผู้ที่ไม่เคยนั่งกับนักวางแผนทางการเงินมาก่อนผมอยากจะแชร์ตัวอย่างการประชุมครั้งแรกที่อาจจะเกิดขึ้น

การประชุมวางแผนการเงินครั้งแรก

ก่อนอื่นฉันไม่คิดค่าบริการอะไรที่จะได้พบกับใครเป็นครั้งแรก การประชุมครั้งแรกเป็นการสัมภาษณ์ทั้งสองฝ่าย ฉันกำลังสัมภาษณ์คุณเพื่อดูว่าคุณเป็นผู้ที่เหมาะสมสำหรับกระบวนการวางแผนทางการเงินของฉันหรือไม่ คุณยังสัมภาษณ์ฉันเพื่อดูว่าฉันเป็นคนที่ใช่สำหรับงานนี้หรือไม่ การนั่งแบบสบาย ๆ แบบตัวต่อตัวจะช่วยให้ทั้งสองคนตอบคำถามนี้

ข้อมูลเพื่อนำมา

โดยปกติฉันจะพูดคุยกับลูกค้าที่มีศักยภาพและแนะนำพวกเขาเกี่ยวกับประเภทของวัสดุที่พวกเขาจะต้องได้รับร่วมกันสำหรับการประชุมครั้งแรกของเรา นี้จะรวมถึง:

• งบนายหน้า
• งบธนาคาร
• ข้อมูลแผนเกษียณอายุ (401k, 403b, TSP, IRA หรือข้อมูลเงินบำนาญ)
• ข้อมูลประกัน (สุขภาพชีวิตความพิการการดูแลระยะยาว)
• ข้อมูลด้านสวัสดิการสังคม
• stub paycheck ล่าสุด
• จะหรือเชื่อถือเอกสารเป็นต้น

ไม่ต้องเจ็บใจที่มีข้อมูลมากเกินไป ถ้าเป็นไปได้ผมชอบที่จะพบกันในที่ทำงานของผม แต่การเยี่ยมบ้านก็ไม่เป็นเรื่องธรรมดา จริงๆแล้วบางครั้งก็ยินดีที่จะไปที่บ้านเพื่อให้เอกสารทั้งหมดมีอยู่แล้วและดึงออกมาจากไฟล์ได้อย่างง่ายดายหากได้รับการลืมในขั้นต้น

มาคุยกันเถอะ

ส่วนแรกของการประชุมกำลังทำความรู้จักกัน ชนิดเช่นกระบวนการสัมภาษณ์ทางการเพื่อดูว่ามีอะไรที่ฉันสามารถนำมาตารางเพื่อให้ดีขึ้นสถานการณ์ของพวกเขา นอกจากนี้ยังใช้วิธีอื่นในการสัมภาษณ์ฉันเพื่อให้แน่ใจว่าฉันเป็นคนที่ใช่ในการช่วยเหลือการลงทุนของพวกเขา หวังว่าฉันจะสร้างความประทับใจที่ดี 🙂

หนึ่งในคุณสมบัติที่ดีที่สุดของฉันคือฉันเป็นคนที่อยากรู้อยากเห็นตามธรรมชาติ ฉันอยากรู้ว่า "เรื่องของพวกเขา" เป็นอย่างไร พวกเขามาจากไหน? พวกเขาทำงานที่ไหน พวกเขาทำอะไรเพื่อความสนุกสนาน? สถานที่ที่ดีที่สุดที่พวกเขาเคยเยี่ยมชมคืออะไร? งานแรกของพวกเขาคืออะไร? เป็นเรื่องที่น่าสนใจเสมอในการค้นหาสิ่งที่ทำให้คนในวันนี้เป็นเช่นไร

ลงสู่ธุรกิจ

จากนั้นเราจะพูดถึงสถานการณ์การลงทุนของพวกเขา สิ่งที่กำลังทำงานอยู่สำหรับพวกเขาตอนนี้หรือไม่? การลงทุนใด ๆ ที่ไม่ได้ผลในอดีต? อะไรที่พวกเขาชอบหรือไม่ชอบเกี่ยวกับสถานการณ์ปัจจุบันของพวกเขา? เคยทำงานร่วมกับผู้วางแผนการเงินมาก่อนหรือไม่? ในท้ายที่สุดนี้จะนำไปสู่การอภิปรายในสิ่งที่พวกเขาต้องการการลงทุนของพวกเขาที่จะทำเพื่อพวกเขา: กองทุนเป้าหมายการเกษียณอายุของพวกเขา ซื้อบ้านพักตากอากาศ จ่ายเงินสำหรับวิทยาลัยของลูกสาว ฯลฯ

กระทืบหมายเลข

จากนั้นผมจะนำข้อมูลการลงทุนของพวกเขาและกลับไปที่ออฟฟิศซึ่งผมจะใส่ข้อมูลลงในเครื่องมือเพื่อวิเคราะห์ผลงานของพวกเขาเพื่อให้มั่นใจว่าพวกเขากำลังเพิ่มศักยภาพสูงสุด บ่อยครั้งที่ผู้คนไม่หลากหลายหรือบางส่วนของการลงทุนในปัจจุบันของพวกเขาขาดประสิทธิภาพ จากนั้นเราจะกำหนดเวลาการประชุมครั้งที่สองเพื่ออ่านคำแนะนำของฉันเพื่อดูว่าเราอาจจะปรับตัวให้เข้ากับสถานการณ์ที่ดีขึ้นได้บ้าง

โดยภาพรวมการประชุมครั้งแรกเป็นเรื่องที่สนุกที่สุดเพราะฉันชอบพบปะกับผู้คนใหม่ ๆ ฉันสามารถฟังเวลาของคนบอกฉันทั้งหมดประสบการณ์ชีวิตของพวกเขา นั่นคือสิ่งที่ทำให้การวางแผนทางการเงินเริ่มต้นด้วยประสบการณ์ที่ไม่เหมือนใครและสนุกสนาน