ฝึกงานของฉันเป็นนักวิเคราะห์หุ้น ปัจจุบันเขาดำรงตำแหน่งประธานกองทุนเพื่อการลงทุน SIU Carbondale Saluki Investment และยินดีที่จะหารือเกี่ยวกับอัตราส่วน P / E ในขณะที่ดู Chicago Bears เล่นใน Monday Night Football ชนิดของโรค แต่คุณต้องชื่นชมความทะเยอทะยานของเขา เมื่อเร็ว ๆ นี้เราได้พูดถึงแผนงานของเขาหลังจากที่ทางวิทยาลัยและหัวข้อของ กลายเป็น CFA (Certified Financial Analyst) ขึ้นมา เขาสนใจเรื่องการแต่งตั้ง แต่ไม่รู้เรื่องนี้มากนัก ค่อนข้างตรงไปตรงมาฉันไม่ได้อย่างใดอย่างหนึ่ง ฉันแค่รู้ว่ามันเป็นโปรแกรมที่ยากมากและสิ่งที่ฉันไม่ต้องการที่จะทำให้ตัวเองผ่าน - การสอบ CFP ®ก็เพียงพอแล้ว! เนื่องจากเขารู้สึกทึ่งกับการแต่งตั้งนี้ฉันจึงคิดว่าน่าจะเหมาะสมสำหรับเขาที่จะทำวิจัยบางอย่างเกี่ยวกับสิ่งที่จะเป็นนักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ดและรายงานกลับ แนะนำเควิน ...
หลังจากสำเร็จการศึกษาแล้ววิทยาลัยมีเส้นทางที่แตกต่างหลากหลายซึ่งธุรกิจที่สำคัญต้องเลือก คุณสามารถต่อการศึกษาต่อในระดับบัณฑิตศึกษาเข้าสู่โลกแห่งการทำงานหรือพยายามรับรองการจัดเรียงบางอย่าง สำหรับนักบัญชีมี CPA (ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต) และทางการเงินที่สำคัญมีคู่ให้เลือก ขึ้นอยู่กับประเภทของสาขาการเงินที่คุณต้องการเข้าร่วมมีใบรับรองที่แตกต่างออกไปซึ่งอาจเหมาะสมกับคุณได้ดี ตัวเลือกแรกคือการเป็นCFP® (Certified Financial Planner) การกำหนดนี้จะช่วยให้คุณสามารถจัดทำแผนทางการเงินสำหรับผู้ที่ต้องการเกษียณอายุได้ ระดับที่สองซึ่งเกี่ยวข้องกับการลงทุน แต่ในลักษณะที่แตกต่างกันคือ CFA (Certified Financial Analyst) นักวิเคราะห์ทางการเงินได้รับการรับรองคือการวิเคราะห์ทางเทคนิคของการลงทุนซึ่งเกี่ยวข้องกับเครื่องมือการลงทุนขั้นสูงรวมถึงการคาดการณ์ทางเศรษฐกิจ หากคุณต้องการเป็นผู้ค้ารายวันหรือต้องการทำงานเป็นนักวิเคราะห์การเงิน CFA คือเส้นทางที่คุณควรดำเนินการ ฉันจะมุ่งเน้นไปที่ CFA แต่การรับรองอื่น ๆ ที่ดีสำหรับทุกคนที่ออกจากวิทยาลัยที่ประสงค์จะเป็นผู้สมัครงานที่มีแนวโน้มมากขึ้น
ข้อกำหนดในการเป็นนักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด
หากต้องการมีสิทธิ์สมัคร CFA คุณจะต้องมีคุณสมบัติตามเกณฑ์ต่อไปนี้ คุณจะต้องจบการศึกษาจากวิทยาลัยที่มีวุฒิการศึกษาสี่ปีหรือในปีสุดท้ายของหลักสูตรสี่ปีของคุณ หากคุณไม่ได้เข้าเรียนในวิทยาลัยคุณสามารถมีจำนวนปีที่เท่ากันในโลกแห่งการทำงานตราบใดที่อาชีพของคุณเกี่ยวข้องกับด้านการเงิน หลักเกณฑ์เหล่านี้ล่มกว่าสิ่งที่มีคุณสมบัติดังนั้นคุณจะต้องปรึกษาเว็บไซต์ CFA อย่างเป็นทางการเพื่อดูว่าตำแหน่งของคุณมีคุณสมบัติครบหรือไม่
อยากรู้ความแตกต่างระหว่างCFP®กับ CFA? การโพสต์โดย Blogger ทางการเงินนี้จะช่วยอธิบายได้ดี
การสอบ CFA
ในการเป็น CFA จะมีการทดสอบสามอย่างที่คุณต้องทำ อัตราความสำเร็จสำหรับการทดสอบประมาณ 40% จะผ่านระดับหนึ่งถึงสาม สถาบัน CFA ได้เผยแพร่สถิติต่อไปนี้ขึ้นอยู่กับจำนวนผู้ทดสอบสำหรับแต่ละระดับและอัตราการส่งผ่าน:
อัตราการผ่านระดับโลกระดับ I เป็น 42 เปอร์เซ็นต์ (46,863 สอบเพิ่มขึ้นจาก 45,682 ในปี 2009) และระดับการส่งผ่านระดับโลกระดับ II เท่ากับ 39 เปอร์เซ็นต์ (43,406 สอบเพิ่มขึ้นจาก 38,993 ในปี 2009) จาก 21,462 คน (ขึ้นจาก 19,436 คนในปี 2009) ในเดือนมิถุนายน 2010 ได้สอบครั้งที่สามและครั้งสุดท้ายที่นำไปสู่การแต่งตั้ง CFA อันทรงเกียรติ 46 เปอร์เซ็นต์ผ่านไป สถาบัน CFA คาดว่าผู้สมัครส่วนใหญ่ที่ผ่านการสอบระดับ III จะกลายเป็นผู้ให้สิทธิ์ CFA ในปลายปีนี้ซึ่งทำให้จำนวนผู้ถือใบอนุญาตทั่วโลกมีจำนวนมากกว่า 90,000 ราย
ที่มา: http://www.cfainstitute.org/about/press/release/Pages/08162010_45395.aspx
คาดว่าคุณจะต้องเรียน 250 ชั่วโมงสำหรับแต่ละสอบซึ่งรวมประมาณ 750 ชั่วโมงในการศึกษาเพื่อให้กระบวนการ CFA เสร็จสมบูรณ์
โปรแกรมวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ดมีค่าใช้จ่ายเท่าใด?
ตอนนี้ถึงเวลาสำหรับข่าวดีแล้วกระบวนการทั้งหมดจะเสียค่าใช้จ่ายประมาณ 5-6 พันเหรียญเท่านั้น คุณอาจจะสงสัยว่าทำไมฉันถึงห้าพันเหรียญเป็นส่วนที่ดี แต่คิดว่าจะเสียค่าใช้จ่ายเท่าไหร่ที่คุณจะจบการศึกษาระดับบัณฑิตศึกษาประมาณสองหมื่น ดังนั้นคุณจึงสามารถได้รับใบรับรอง CFA ได้น้อยกว่าที่คุณจะเสียค่าใช้จ่ายสำหรับการศึกษาระดับบัณฑิตศึกษา
ข้อดีของการกำหนด CFA
ตอนนี้ความได้เปรียบที่แท้จริงของ CFA คือโอกาสในการหางานที่ดีและคุณอาจจะสามารถก้าวขึ้นสู่ตำแหน่งที่สูงขึ้นใน บริษัท ด้วยการรับรอง CFA ของคุณได้อย่างรวดเร็ว ดังนั้นถ้าคุณคิดเกี่ยวกับเรื่องนี้จากมุมมองทางคณิตศาสตร์แม้ว่าคุณจะทำเงินเพิ่มอีกสามพันเหรียญต่อปีคุณก็จะใช้เวลาสองปีในการทำงานเพื่อกู้คืนเงินที่ใช้ไปกับการสอบ ตอนนี้ฉันไม่ได้พยายามที่จะบอกว่าทุกคนควรจะวิ่งและลองและได้รับ CFA ของพวกเขาการทดสอบเป็นเรื่องยากและมีชื่อเสียง เพียงเพราะคุณลงทะเบียนไม่ได้หมายความว่าคุณจะผ่านแม้ว่าคุณจะศึกษาเป็นระยะเวลานานเช่นประมาณ 250 ชั่วโมงต่อการสอบก็ยังคงมีโอกาสสูงที่คุณจะไม่ผ่าน นี่เป็นตัวอย่างสมมุติฐานและไม่ใช่ตัวแทนของสถานการณ์ใด ๆ ผลลัพธ์ของคุณอาจแตกต่างกันไป
คนส่วนใหญ่ไม่ชอบที่จะได้ยินเรื่องนี้ CFA จะใช้ "ปัญญาตามธรรมชาติ" บางอย่าง ถ้าคุณพยายามเรียนในวิทยาลัยเพื่อให้ได้ผลการเรียนดีหรือรู้สึกว่าต้องเรียนมากกว่าทุกคนรอบตัวการทดสอบอาจไม่เหมาะสำหรับคุณ ถ้าคุณยังคิดว่าคุณพร้อมที่จะทดสอบแล้วขั้นตอนแรกก็คือการลงชื่อสมัครใช้ในการดำเนินการขั้นตอนนี้จะใช้เวลาอย่างน้อย 3 ปี แต่สำหรับคนส่วนใหญ่ที่พยายามใช้เวลานานกว่าสามปีเนื่องจากระดับสองและสามข้อสอบจะได้รับการเสนอเพียงปีละครั้งเท่านั้น หากคุณสอบไม่ได้ซึ่งหลาย ๆ คนทำแล้วคุณจะต้องรออีกหนึ่งปีสำหรับการยิงอีกครั้งหนึ่ง มีคนเพียงไม่กี่คนที่ผ่านการสอบทั้งหมดตามลำดับโดยไม่ต้องเสียเวลาส่วนหนึ่งดังนั้นอย่าคาดหวังที่จะล่องเรือผ่านทั้งสาม
ลงชื่อสมัครใช้
ฉันรู้มาถึงจุดนี้ว่าฉันพูดในแง่ร้ายมากเกี่ยวกับเรื่องของคุณหรือโอกาสที่ฉันจะผ่าน CFA ที่ถูกต้องฉันกล่าวว่าฉันเพราะฉันลงทะเบียนสำหรับการสอบ CFA ในระดับเดือนธันวาคม 2011 เหตุผลที่ทำให้เกิดเสียงในแง่ร้ายจึงเป็นเพราะการทดสอบเป็นไปอย่างยากลำบากและใช้เวลานานมาก หากคุณยังไม่พร้อมที่จะใช้ความพยายามอย่างเต็มที่และความพยายามนี้จะตัดเข้าสู่ครอบครัวและเวลาสนุกสนานของคุณได้อย่างแน่นอนหากไม่สามารถขจัดปัญหาได้อย่างสมบูรณ์คุณไม่ควรเริ่มต้น
ขั้นตอนแรกในการทำให้ CFA ของคุณคือมุ่งหน้าไปยังไซต์ CFA อย่างเป็นทางการและส่งข้อมูลของคุณเพื่อให้คุณมีสิทธิ์เข้าร่วมการสอบครั้งแรก เมื่อคุณได้รับการรับรองเพื่อลงทะเบียนแล้วคุณจะต้องลงชื่อสมัครใช้ช่องทดสอบสองช่วงเวลาหนึ่งสำหรับการสอบระดับหนึ่ง การสอบระดับหนึ่งมีให้บริการปีละสองครั้งในขณะที่ระดับสองและสามจะได้รับการเสนอเพียงครั้งเดียว ระดับหนึ่งสองและสามมีให้ในเดือนมิถุนายนของทุกปี พื้นที่ทดสอบจะกระจายไปทั่วประเทศดังนั้นคุณจะต้องพบพื้นที่ที่เหมาะสมกับคุณมากที่สุด นอกเหนือจากรอบระยะเวลาการทดสอบเดือนมิถุนายนคุณสามารถใช้ระดับได้เพียงแห่งเดียวในเดือนธันวาคมเท่านั้น ค่าใช้จ่ายเบื้องต้นสำหรับการสอบครั้งแรกจะอยู่ที่ประมาณ 900 เหรียญ เมื่อคุณลงทะเบียนสอบสถาบัน CFA จะส่งเอกสารการศึกษาให้คุณ คุณสามารถรับได้ทางออนไลน์หรือในรูปแบบข้อความ หนังสือมีความยาวประมาณ 2000 หน้าดังนั้นจึงควรเตรียมตัวให้พร้อม
วิธีการศึกษาสำหรับการสอบ CFA
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเมื่อคุณลงทะเบียนสอบคุณจะต้องเตรียมตัวสอบประมาณหกเดือน ตั้งแต่ที่ฉันลงทะเบียนเพื่อเข้ารับการทดสอบเท่านั้นและยังไม่ได้เข้าสอบครั้งแรกหรือได้รับการศึกษาสำหรับการสอบครั้งแรก แต่ฉันก็สามารถออกไปจากสิ่งที่ฉันได้ยินจากคนอื่นได้ ระยะเวลาในการศึกษาที่ฉันได้ยินมาจนถึงหกเดือน มีหลักสูตร "ความช่วยเหลือ" ออนไลน์มากมายที่ช่วยให้คุณสามารถจดบันทึกในบทต่างๆได้รวมถึงความช่วยเหลือเพิ่มเติมผ่านทางข้อความฉันไม่ต้องการเรียนหลักสูตรใด ๆ เพราะฉันมีงบประมาณที่เข้มงวด การเพิ่มหลักสูตรเหล่านี้ลงในกระบวนการจะทำให้ต้นทุนของการสอบสูงขึ้นอย่างมาก ฉันรู้สึกว่าการเพิ่มหลักสูตรความช่วยเหลือบางอย่างเหล่านี้จะส่งผลต่อประสิทธิภาพการทำงานของคุณ เพียงแค่ใช้ความรู้ของฉันในการเรียนสำหรับการสอบในวิทยาลัยและรอบชิงชนะเลิศฉันไม่เคยใช้บันทึกเก่าของฉันที่จะศึกษาด้วย โดยเฉพาะอย่างยิ่งผมไม่ได้ใช้บันทึกของคนอื่นในการเรียนด้วยดังนั้นผมจึงรู้สึกว่าการอ่านหนังสือและจดบันทึกของตัวเองผมจะมีโอกาสประสบความสำเร็จสูงสุด ถ้าคุณคิดว่าโน้ตของคนอื่นหรือครูสอนพิเศษถามคำถามจะเป็นประโยชน์กับคุณคุณสามารถค้นหาความช่วยเหลือเกี่ยวกับการค้นหาออนไลน์ได้ง่ายๆ
ข้อสรุป
เนื่องจากฉันยังไม่ได้เข้ารับการทดสอบ แต่ฉันไม่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกแก่สถานการณ์ได้อีก ได้พูดคุยกับหนึ่งในศาสตราจารย์ของฉันเกี่ยวกับ CFA ที่มีนักเรียนจำนวนมากผ่านกระบวนการเขาบอกฉันว่าการทดสอบระดับหนึ่งจะเป็นเรื่องง่ายสำหรับฉัน โปรดจำไว้ว่าฉันเป็นผู้ที่มีความสำคัญด้านการเงินและได้รับความสนใจเป็นพิเศษจากการลงทุนในขณะนี้ นอกจากนี้เขายังเตือนว่าจะไม่สอบไล่เบา ๆ และนักเรียนส่วนใหญ่ของเขาล้มเหลวในการสอบระดับที่สอง ข้อมูลนี้จะสอดคล้องกับสถิติอัตราการผ่าน ฉันมองโลกในแง่ดี แต่ที่ฉันรู้สึกว่าจำเป็นมาก ฉันได้ให้ข้อมูลเชิงลึกแก่คุณแก่ทุกคนที่ฉันได้คิดหาเกี่ยวกับ CFA และกระบวนการคิดที่คุณควรดำเนินการก่อนที่คุณจะตัดสินใจว่าเป็นการทดสอบที่เหมาะสมสำหรับคุณ ดังที่ได้กล่าวมาแล้วมีรายชื่อใบรับรองอื่น ๆ ที่คุณจะได้รับหาก CFA ไม่เหมาะสำหรับคุณ ถ้าคุณทำตามขั้นตอนนี้ CFA เป็นเกียรติอันยิ่งใหญ่ที่ได้รับและโดยส่วนตัวแล้วฉันไม่สามารถรอจนกว่าจะถึงวันที่ฉันได้ประสบความสำเร็จในครั้งนี้
โพสต์โดย Kevin Ericksen ผู้อำนวยการด้านการเงินที่ SIU-Carbondale และหนึ่งในนั้น
โพสต์ความคิดเห็นของคุณ