3 วิธีในการป้องกันความเสี่ยงจากผลงานของคุณ

การลงทุนเริ่มต้นและสิ้นสุดด้วยผลกำไร แต่ควรเริ่มต้นด้วยการปกป้องเงินลงทุนของคุณ คณิตศาสตร์บอกว่าการสูญเสียมีผลกระทบมากกว่าผลตอบแทนรวม การสูญเสีย 50% จะครอบคลุมเฉพาะโดยได้รับ 100%; และความสูญเสีย 33% ของพอร์ทการลงทุนสามารถกู้คืนได้ด้วยผลตอบแทนบวก 50%

การป้องกันความเสี่ยงของตำแหน่งงานของคุณเป็นสิ่งที่ควรทำอย่างระมัดระวัง ตลาดอนุญาตให้ใช้วิธีการบางอย่างที่รวดเร็วเพื่อป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในผลงานของคุณหากคุณต้องการล็อคผลกำไรบางส่วนซึ่งเป็นสิ่งที่คุณอาจต้องการพิจารณาเนื่องจากมีการวิ่งขึ้นต้นปีและการชิงช้าล่าสุดลง

นี่คือสามวิธีในการป้องกันผลงานของคุณ:

1. การเสี่ยงภัย - หนึ่งในผลิตภัณฑ์ใหม่ที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในด้านการเงินมีความผันผวนต่ำ ETFs เงินเหล่านี้ทำให้นักลงทุนได้รับหุ้นที่มีความผันผวนน้อยที่สุดในมุมของตลาด รวมอยู่ในกองทุนดังกล่าวเป็นชนิดของ บริษัท ที่ผมกล่าวถึงในบทความเกี่ยวกับหุ้น Warren Buffett อาจซื้อ; หุ้นที่มีคูน้ำกว้างฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่งและสายผลิตภัณฑ์ที่ขายได้ดีเช่นเดียวกับในภาวะเศรษฐกิจถดถอยเช่นที่พวกเขาทำในช่วงเวลาของการเติบโตทางเศรษฐกิจที่แข็งแกร่งความผันผวนต่ำ ETF เป็นวิธีที่ง่ายที่จะได้รับการสัมผัสกับผลตอบแทนที่เหมือนสต็อกโดยไม่ต้องบ้าขึ้นและ ดาวน์ ที่จุดหลายจุดในประวัติศาสตร์ของพวกเขากองทุนมีความผันผวนต่ำมีประสิทธิภาพยิ่งกว่าตลาดตรงกันข้ามกับสิ่งที่ทางวิชาการเงินทุนจะทำให้คุณเชื่อ

ทำอย่างไร: swap หุ้นหรือกองทุนหุ้นสำหรับความผันผวนต่ำ ETF เช่น PowerShares S & P 500 ผลงานความผันผวนต่ำ (SPLV) กองทุนนี้ใช้หุ้นที่มีความผันผวนน้อยที่สุด 100 หุ้นจาก S & P 500 และกระจายการลงทุนอย่างหนัก ในตลาดหมีเหล่านี้เป็นหุ้นที่มีโอกาสน้อยที่จะตี นอกจากนี้คุณจะได้รับเงินปันผลสูงกว่าดัชนี S & P 500 ถึง 40%

2. เดิมพันกับตลาด - ต้องการไปสั้นโดยไม่ต้องสั้น? มี ETF สั้น ๆ รอเงินลงทุนของคุณอยู่เสมอ ETF สั้นติดตามการเปลี่ยนแปลงรายวันในทิศทางตรงกันข้ามกับดัชนีเช่นดัชนี S & P 500 แต่น่าเสียดายที่กองทุน levered ไม่ได้ทำการลงทุนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในระยะทางไกลเนื่องจากการรวมกันเป็นรายวัน อย่างไรก็ตามหากจัดขึ้นเพียงระยะเวลาสั้น ๆ พวกเขาสามารถรวมเงินทุนของนักลงทุนเข้ามาขายได้อย่างรวดเร็ว

ทำอย่างไร: หา ETF เช่น ProShares สั้น S & P500 ETF (SH) ซึ่งจะกลับตรงกันข้ามกับผลการดำเนินงานของตลาดในแต่ละวัน นักลงทุนควรพิจารณา ETF แบบลีลาที่ใช้สำหรับการป้องกันความเสี่ยงในระยะสั้นเช่นกันตัวอย่างเช่น UltraShort S & P 500 ETF (SDS) เป็นตัวอย่าง - แต่ควรระมัดระวังในการรักษาสัดส่วนการลงทุนเพียงเล็กน้อยในรถเพื่อการค้าแบบ levered

3. การป้องกันความเสี่ยงด้วยพันธบัตร - กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นเป็นวิธีที่ดีในการปกป้องเงินลงทุนของคุณเมื่อตลาดหันมาใช้สินทรัพย์เสี่ยง โดยทั่วไปหนี้ขององค์กรและรัฐบาลระยะสั้นจะเป็นสถานที่ที่ปลอดภัยในการจัดเก็บเงินลงทุนของคุณโดยไม่มีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยอย่างมีนัยสำคัญ นอกจากนี้ในขณะที่หุ้นอาจลดลงเช่นหินในการแก้ไขเที่ยวบินเพื่อความปลอดภัยสามารถยกราคาพันธบัตรและผลักดันผลผลิตให้ upping ศักยภาพในการได้รับทุนแม้ว่าหุ้นหันเปรี้ยว นี่เป็นรูปแบบของ Barbell Investment Strategy ที่ทำงานได้ดีสำหรับกิจกรรมหงส์ดำ

ทำอย่างไร: กองทุนพันธบัตรระยะสั้นบางกองทุนที่ดีที่สุดคือ iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD) ซึ่งเป็น ETF ที่มีสภาพคล่องสูงซึ่งเต็มไปด้วยประเด็นหนี้ที่มีคุณภาพสูง อีกทางเลือกหนึ่งคือ iShares Barclays 1-3 ปีพันธบัตรตั๋วเงินคลัง ETF (SHY) ซึ่งเป็นเพียงที่ดีเป็นบัญชีตลาดเงิน กองทุนตราสารหนี้ของ บริษัท จะมีความผันผวนมากกว่าคลังเนื่องจากนักลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงความคิดเกี่ยวกับสินทรัพย์เสี่ยงเนื่องจากความเสี่ยงที่จะสูญเสียระยะเวลายาวนานขึ้นและมีผลตอบแทนมากขึ้น

คำพูดสุดท้ายเกี่ยวกับการป้องกันความเสี่ยงพอร์ตการลงทุนของคุณ

ไม่มีอะไรสมบูรณ์แบบ. ตำแหน่งป้องกันความเสี่ยงของคุณจะไม่เป็นอย่างใดอย่างหนึ่ง อย่างไรก็ตามการเอาเงินออกจากโต๊ะหรือปกป้องผลงานของคุณจากข้อเสียหลังจากได้รับผลกำไรเป็นจำนวนมาก ผู้ที่มีความเสี่ยงสูงกว่าจะชอบ ETF ผกผันเพื่อป้องกันความเสี่ยงมิฉะนั้นการแลกหุ้นที่มีความผันผวนมากขึ้นสำหรับกองทุนที่มีความผันผวนหรือกองทุนตราสารหนี้ต่ำเป็นวิธีที่ดีในการเสี่ยงภัยจากตารางเมื่อการประเมินค่าเกินความสะดวกสบายของคุณ

คุณป้องกันความเสี่ยงจากผลงานของคุณหรือไม่? คุณกำลังพิจารณาในตลาดนี้หรือไม่?